银行岗位考试题库精选7卷
银行岗位考试题库精选7卷 第1卷
A.与客户面谈
B.现场实地调查
C.第三方调查
D.查询征信系统
风险管理报告中，重点反映地区、行业、客户、产品等某一领域的风险状况的是( )。
A.全面风险管理报告
B.分类风险管理报告
C.专题风险管理报告
D.重大风险事件报告
什么是可疑交易报告?
此题为判断题(对，错)。
A、一级支行
B、二级分行
C、一级分行
D、总行
A.无风险等级
B.低风险等级
C.中风险等级
D高风险等级
A、即期付款
B、提前付款
C、议付
D、延期付款
请结合工作实际，谈谈银行在关联企业贷款管理方面存在的不足。
参考答案：
(1)贷前调查不尽职，不能有效识别风险。对于这类借款人提供的贷款申请材料， 若银行授信调查人员不认真核实有关申请材料的真实性，将无法有效识别骗贷风险。
(2)贷款审査流于形式，不能把好风险关口。授信审查部门若不能对有关贷款申请材料的真实性、合理性进行认真复审，对企业财务报表中有关指标的异常情况没有足够的敏感度，或者对申请材料中的疑点提出授信审查意见但未跟踪落实，可能把不住风险防范的第二道关口。
(3)贷款资金监控不到位，不能避免挪用风险。在实际执行中，信贷人员对贷款资金的监控往往流于形式，监而不控，使借款企业能够轻而易举地挪用贷款。
(4)贷后管理松懈，不能发现贷款风险。对于这类借款企业商业银行若不能切实 落实贷后跟踪检查制度，定期下户对借款企业进行实地调査，则可能丧失及时发现贷款风险和采取相应资产保全措施的最佳时机，最终导致发生贷款损失。
银行岗位考试题库精选7卷 第2卷
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B.客户反映非自身原因账户资金发生异常
C.收到重大案件举报线索
D.媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
E.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
A.经营利润
B.生产效益
C.持续现金流
D.净利润
中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写反洗钱调查审批表，报行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
代理营业机构连续停止营业()天以上、()个月以内为临时停业。
A.3、6
B.3、3
C.6、3
D.6、6
此题为判断题(对，错)。
A.地方政府融资平台贷款
B.政府购买服务业务
C.外国政府和国际经济组织贷款转贷
D.PPP项目贷款
A.100元
B.50元
C.20元
D.1
银行岗位考试题库精选7卷 第3卷
A.大额交易
B.可疑交易
C.个人信息
D.企业信息
应收账款质押是指借款人以应收账款作为担保，向其他机构或个人进行融资，它属于()的范畴。
A.不动产担保
B.动产担保
C.保证担保
D.以上都不对
此题为判断题(对，错)。
A.风险垂直管理制度
B.风险限额管理制度
C.授权风险责任制
D.风险识别与评估机制
A.财政拨款
B.预算资金
C.银行贷款
D.上级拨款;
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
A.1
B.3
C.5
D.10
通过CFE系统2011版“我的客户”模块，对于签约客户，可查看其在()范围的金融资产数据。
A.仅一级分行
B.仅本机构
C.一级分行和本机构
D.二级分行
银行岗位考试题库精选7卷 第4卷
商业银行在实施灾难备份切换时，信息科技部门应当向（ ）告知可能出现的数据损失情况，预警并防止出现二次中断风险。
A.风险管理部门
B.业务连续性主管部门
C.业务条线部门
D.业务连续性保障部门
A.水印
B.动感光变开窗安全线
C.对印技术
D.雕刻凹印
属于长期资金市场的是( )
A. 拆借市场
B. 贴现市场
C. 股票市场
D. 回购市场
A.高低柜功能分区未能落实
B.VIP区与一般理财区未设置区隔
C.未能分流人潮到自助服务区
D.营业网点现场管理与效能无法提升
A、一个活期结算账户
B、一个定期一卡通存款账户
C、多个零存整取账户
D、一个个人活期储蓄账户
个人网银无证书用户可选择开通手机动态口令，对于证书用户不能选择开通手机动态口令。()
本题解析：个人网银证书用户也可开通手机动态口令功能。
A.证件有效期
B.联系电话
C.联系地址
D.国籍
答案：ABCD
解析：
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
第三十三条 本办法下列用语的含义如下：自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
现金出库
银行岗位考试题库精选7卷 第5卷
A.河南省辖内
B.原发卡机构
C.洛阳市辖内
D.全省任一联网网点
整存整取定期储蓄存款的起存金额为()
A、1元
B、5元
C、50元
D、1000 元
A、保险合同的构成
B、合同项下的保障和利益(包括除外责任)、权利和义务
C、争议的处理
D、相关条款和名词的释义
只能办理市辖通存通兑，不能办理省辖通存通兑的业务范围有()
A.零存整取存款的销户
B.活期储蓄存折补登折、换折
C.整存整取存款的销户
D.个人密码的变更
关于个人存款凭证挂失业务，正确的是( )
A.记名式的存款可以挂失，不记名式的存款不能挂失
B.如储户本人不能亲自办理，可委托他人代为办理挂失手续，被委托人出示其有效身份证件
C.客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书，其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理
D.客户办理正式手续后，要求撤销挂失时，必须向原申请挂失营业机构申请，已收取的挂失手续费一律不退
邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高()万元(含)。
A、10
B、50
C、100
D、200
口头或函电挂失有效期为5日，5日内必必须到原开户网点办理正式挂失手续，否则，则挂失自动失效。
判断对错
A.账户信息包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料
B.交易记录包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
银行岗位考试题库精选7卷 第6卷
各级组织部门接到举报反映辖管领导干部问题的，经调查确实没有问题的领导干部，应及时通知本人即可。()
此题为判断题(对，错)。
A.建立健全保险代理业务的各项规章制度
B.严格保费和代理手续费管理
C.强化制度落实
D.代理保险业务知识培训制度
E.绩效奖惩制度
A、银行业金融机构是“实际受益人数”
B、保险业机构是“受益人数”
C、银行业金融机构是“受益人数”
D、保险业机构是“实际受益人数”
此题为判断题(对，错)。
A、安全保卫
B、银行卡
C、科技
D、稽核
对确实无法收回的不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人追索或进行市场化处置。
此题为判断题(对，错)。
申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的()情况进行审查。
A.资金来源
B.财务状况及资本补充能力
C.股东在商界的声誉
D.股东从事金融业务的相关经验
A.7、1/2
B.5、2/3
C.7、2/3
D.5、1/2
银行岗位考试题库精选7卷 第7卷
受理银行承兑汇票时，需要对出票人提供的购销合同进行审查，审查的内容包括( )。
A.购销合同的付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算
B.购销合同的品名、数量、规格
C.申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内
D.购销合同是否有交易双方的合法有效签章
市场营销策略包括()
A、产品策略
B、分销渠道策略
C、定价策略
D、促销策略
A、产品
B、价格
C、渠道
D、促销
A.涉众经济犯罪风险上升
B.网络犯罪威胁不断增大
C.交叉使用多种行业和业务
D.跨境洗钱手法不断翻新
A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的
B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定鉴定假币的
C、不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的
D、拒绝受理被收缴人提出的鉴定范围外的货币真伪鉴定申请的
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下的罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
为保证假币实物安全，查询人或查询代理人持假币实物申请查询的，应予以封存，并在纸币实物上加盖印章。
此题为判断题(对，错)。
贷记卡信用交易信息的调整原因包括()。
A.年费问题
B.还款未及时到账
C.非持卡人交易
D.数据不一致
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