2021银行岗位模拟冲刺试题集8卷

按《贷款通则》规定，银行不得对关系人发放()贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款。

A、质押

B、保证

C、抵押

D、信用

企业法人的法定代表人超越权限订立的合同效力为()。

A.有效

B.无效

C.相对人知道或应当知道其超越权限的无效

D.法人追认的对法人有效

A.一式两联

B.一式三联

C.一式四联

D.一式五联

A.支付宝快捷支付签约由客户在支付宝网站上发起签约操作

B.支付宝快捷支付模式不能进行提现操作

C.支付宝快捷支付模式能进行提现操作

D.对于大部分交易，客户已安装支付宝数字证书情况下，单笔交易限额20000元，日累计交易限额为50000元

此题为判断题(对，错)。

根据国家税务总局发布的《税务登记管理办法》：已领取组织机构代码的企业税务登记代码为()位，个体工商户税务登记代码为()位。

A.15

B.16

C.18

D.20

下列关于利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有() :

A.这种洗钱方式在基金行业发达且规莫巨大的西方国家较为常见

B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见

C.典型案例有上世纪80年代中期著名的 Edward洗钱案件。

D.典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件。

自然人客户信用评级细化为三种模型，分别是()。

A、个体农户信用评级

B、一般农户信用评级

C、个人经营户信用评级

D、其他自然人信用评级

A.正常类贷款

B.关注类贷款

C.次级类贷款

D.可疑类贷款

E.损失类贷款

A.风险为本的监管

B.合规为本的监管

C.风险与合规并重的监管

D.控为本的监管

A、挂失止付

B、向人民法院提起诉讼

C、公示催告

D、重新补签票据

纸币票面污渍，涂写字迹面积超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的;属于不得不宜流通人民币。()

应某客户请求，银行客户经理向其简要介绍了几类保险产品，其说法中不符合保险合规销售规定的有()

A、投资连结保险可获得较高的收益，且保险公司为收益提供了相应的担保。

B、万能保险现在的每月结算利率达到6%，你的本金收益比储蓄存款的收益还要高。

C、分红保险每年分红水平不定，往年分红水平只能作为参考。

D、重大疾病保险能够为在您接受诊疗期间发生的医疗费用支出提供保障。

此题为判断题(对，错)。

A、立即报告本机构负责人

B、向公安机关报警,并借故拖延业务办理，伺机联系公安机关赴现场处置

C、网点负责人要通过柜面运营风险管理系统向上级分行报告。

金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币1999年版纸币采用的安全线有（）。

A.磁性微缩文字安全线

B.明暗相间的安全线

C.隐性彩色线条安全线

D.全息磁性开窗安全线

E.磁性荧光安全线

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是根据（）制定的。

A.《中华人民共和国宪法》

B.《中华人民共和国人民币管理条例》

C.《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》

D.《中华人民共和国中国人民银行法》

人民币单位活期存款账户中核准类账户包括()

A、基本存款账户

B、部分专用存款账户

C、部分临时存款账户

D、注册验资账户

A、基本信息、账户信息、评价信息

B、客户偏好信息、关联客户信

C、联络地址信息

D、使用产品情况、使用渠道情况、使用产品渠道情况

A.较高风险(PR4)

B.中高风险(PR4)

C.很高风险(PR4)

D.超高风险(PR4)

此题为判断题(对，错)。

甲公司生产A产品和B产品，A产品由于产品质量高，在社会上属于紧俏产品，但B产品由于生产技术尚不成熟，销售情况不是很理想。甲公司为提高公司利润，规定销售者在购买A产品时必须按照一定比例同时购买B产品。甲公司的做法是合法的。

此题为判断题(对，错)。

A.要通过正面宣传和警示教育，发动员工自觉防范风险

B.要建立内部举报奖励制度，强化正面激励

C.要强化职场管理，防范风险滋生

D.切实避免交叉销售业务管控，避免出现行业间风险防控漏洞

中国银行的个人外汇期权的产品为期权宝和两得宝，招行的产品为个人外汇期权合约，该产品的交易量全国第一。(判断题)

通过CFE系统2011版为客户发送短信，可选择同时发送给该客户经理，以便确认短信是否发出

此题为判断题(对，错)。

一个人信用良好在获得银行信贷服务方面能带来什么好处?

此题为判断题(对，错)。

A、公安部;

B、中国人民银行;

C、财政部;

D、安全部。

在内控合规管理信息系统中，临时违规点仅限于该识别人员使用。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

被授权货币真伪鉴定的业务机构可以是国有独资商业银行。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

特种定期存单应由有权签发人(主管行长级)签字或签章才能签发。

判断对错

基金托管人应当()，切实履行法定和约定的职责。

A、守法经营

B、诚实信用

C、恪尽职守

D、勤勉尽责

下列“假币”印章样式正确的是_____。

柜员在办理客户存单转存业务时，如柜员现金箱不足存单金额，经确认客户转存的，可先进行存入操作，再办理存单销户操作。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

A、西联汇款的申报信息

B、银邮汇款的申报信息

C、西联汇款的部分基础信息

D、银邮汇款的部分基础信息

此题为判断题(对，错)。

以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?()

A.表间数据的对照关系失实

B.数据信息无理由陡增、陡降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据

D.报表体现分支机构数少于实际数

A、网上银行

B、手机银行

C、智能柜员机

D、柜面

A.4、6

B.4、7

C.4、5

D.3、6

此题为判断题(对，错)。

商业银行运营中断事件应急处置组织架构中的应急执行层由商业银行业务连续性管理执行部门组成。

此题为判断题(对，错)。

有限责任公司股东会可以行使以下哪些职权?( )

A.修改公司章程

B.对公司增资、减资做出决议

C.决定公司是否发行债券

D.决定董事、监事的报酬事项

此题为判断题(对，错)。

A、全球账户管理服务

B、债券承销服务

C、流动性管理服务

D、供应链金融服务

A、真实性

B、有效性

C、合规性

D、合法性

人民币的单位为_______，人民币辅币单位为_______和_______。人民币由_______________统一印制、发行。

A、经办柜员入箱保管

B、交现金业务主管保管

C、营业终了上缴管库员

D、移交另一名柜员保管

A、1

B、2

C、3

D、4

此题为判断题(对，错)。

欧元大面额纸币上采用了光变油墨面额数字防伪特征，该面额数字采用（）印刷 方式印制。

A.凹版

B.凸版

C.丝网

D.平版（胶印）

案件风险排查包括()。

A.全面排查

B.专项排查

C.日常排查

D.定期排查

A.保险资产管理公司

B.保险专业代理公司

C.汽车金融公司

D.消费金融公司