商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险为：
A.信用风险
B.操作风险
C.合规风险
D.声誉风险
风险管理部门是风险管理委员会的办事机构，是全面风险管理的综合管理部门。判断对错
此题为判断题(对，错)。
有下列情形之一的，保证人不承担民事责任()
A.主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的
B.主合同债权人采取欺诈手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的。
C.主合同债权人采取胁迫手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的。
D.当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的
E.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的
《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称对案件发生负有管理、领导责任的人员是指：
A.不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人
B.发生案件机构的主要负责人
C.未有效履行管理职责的机构负责人
D.上级机构的有关部门负责人
此题为判断题(对，错)。
某省三条高速公路建设项目总投资139.4亿元，截至2010年6月末，在两家银行贷款余额合计41.48亿元。该项目于2008年2月7日取得交通部可行性研究报告的批复，而国家环保总局和国土资源部分别于2008年10月29日和2009年2月3日批复项目的环评报告和建设用地预审，均晚于交通部批复项目可行性研究报告时间。 问题：上述事实存在哪些问题？
下面关于口头挂失业务说法错误的是()。
A.可通过柜面、电话银行、网上银行、电话等方式申请口头挂失。
B.存款人只能在县辖任一营业机构申请办理口头挂失。
C.存款人申请口头挂失时，应提供存款人姓名.开户时间.存款种类.金额.账号等账户信息。
D.存款人应在办理口头挂失之日起5日内，到开户行办理正式挂失手续，否则口头挂失从挂失次日算起的第6日自动失效。
A.拟予登记的不动产权利人的姓名或者名称
B.拟予登记的不动产坐落、面积、用途、权利类型等
C.提出异议的期限、方式和受理机构
D.需要公告的其他事项
此题为判断题(对，错)。
《商业银行市场风险管理指引》所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括()。
A城乡信用社
B信托投资公司
C中资商业银行
D外资独资银行
E中外合资银行
根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），以下说法正确的是_______。
A.B级点验钞机要求使用大于等于5种鉴别技术
B.C级点验钞机要求使用大于等于4种鉴别技术
C.B级验钞仪要求使用大于等于3种鉴别技术
D.C级验钞仪要求使用大于等于2种鉴别技术
A.票面出现4处以上皱褶，皱纹明显、无法恢复原状，累计皱褶长度大于12mm
B.票面单个皱褶长度大于10mm
C.票面出现贯穿纸币的明显折痕，折痕处纸质变软、起毛
D.票面皱褶影响人民币美观的
冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存_______个月，并确保数据的安全
A.1
B.2
C.3
中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。
此题为判断题(对，错)。
网点根据结算挂账数据的清理结果，填制记账凭证，启“1177未解付转营业外处理”交易将长期未解付款项转入“营业外收入”科目核算。()
此题为判断题(对，错)。
质押存续期间，任何人可以擅自动用质押存单。
判断对错
参考答案：(×)
解析：个人定期存单质押贷款办法第15条：质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动用质押存单。
A、信息共享
B、独立审批
C、自主决策
D、风险自担
从各国金融监管的实践看，金融监管体制的模式主要包括()。
A.双线多头监管体制
B.单线多头监管体制
C.高度集中的单一监管体制
D.跨国监管体制
此题为判断题(对，错)。
银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。( )
此题为判断题(对，错)。
下列选项中，不属于定期一本通的特点是()
A.本外币合一
B.可自动转存
C.不可折转单
D.可部分提前支取
A.10
B.15
C.20
D.30
A、在付款人开户行所在地区或分行范围内办理现金代付业务
B、单位定期、单位通知存款账户
C、全行范围内电子汇兑往账通兑业务
D、内部账户
根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人手持外币现钞汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A.5千
B.1万
C.5万
D.10万
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有()。
A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况
B.销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订查还贷资金来源与借款人的权属关系
C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用
D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
此题为判断题(对，错)。
GDP缩减指数反映：
A.相对于当前价格水平的基期价格水平;
B.相对于基期价格水平的当期价格水平;
C.相对于当前实际产出水平的基期实际产出水平;
D.相对于基期实际产出的当期实际产出水平;
此题为判断题(对，错)。
临柜业务印章是指营业机构在业务办理中为确认业务事项加盖在()、()、函件上的印章。
A、票据
B、凭证
C、支票
D、汇票
采取打包方式处置资产，在遴选资产时，以下资产不得遴选入包（ ）。
A.债务人或担保人为国家机关的不良债权，但转让给政府及政府指定单位的除外
B.经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产计划的国有企业债权，但转让给政府及政府指定单位的除外
C.买断政策性和损失类资产、可疑类资产中自然人作为债务人的债权
D.企业法人已注销，对注销企业享有的债权
此题为判断题(对，错)。
《汽车贷款管理办法》所称二手车是指从办理完机动车注册登记手续到规定报废年限一年之前进行所有权变更并依法办理过户手续的汽车。
判断对错
A.风险识别
B.自我评估
C.风险报告
D.业务完成指标
A.4008108866
B.8008208820
C.8008108866
D.4008205558
A、服务中断
B、业务差错
C、生产问题
D、风险事件
自1929年美元纸币实行标准化设计以来，相同面额不同年版的美元纸币正、背面主景图案分别采用（）。
A.不同人物头像、同一建筑物
B.一个人物头像、不同建筑物
C.不同人物头像、不同建筑物
D.同一人物头像、同一建筑物
A、年版数字
B、对印图案
C、冠字号码
D、行名文字
金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法错误的是（ ）。
A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得
B.对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分
C.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D.构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
对于符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，营业网点应办理开户手续，并于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
A.2
B.3
C.5
D.10
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
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