银行岗位考试答案5辑

商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告()。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.相关部门

商业银行的()应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。

A.法律部门

B.内审部门

C.人力资源部门

D.合规部门

银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括()。

A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料

B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的

C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单

D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料

洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是()

A.洗钱金额的大小不同

B.社会危害的大小不同

C.洗钱次数的多少不同

D.洗钱的手段不同

邮储银行始终践行“()”的特殊使命。

A.为人民服务

B.客户至上

C.以客户为中心

D.普之城乡，惠之于民

商业银行集团客户应具有哪些特征?(《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》(修正)第三条)

A、法律风险

B、战略风险

C、声誉风险

D、信用风险

A、立即报告上级行

B、依法移送公安机关

C、立即报告人民银行总行

D、立即报告反洗钱监测中心

A、基本存款账户

B、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)

C、预算单位专用存款账户

D、QFII专用存款账户

初始设置工作在系统投入使用时进行，以后一般不再()或修改。

商业银行通过网上银行销售保险产品的，应当做到以下方面：

A.有醒目的风险提示

B.风险管控措施不得低于商业银行网点的标准

C.销售过程完整记录

张三委托某律师事务所律师李四为其代理诉讼，在授权委托书中，张三仅写下了“全权代理”的字样，并未具体授权，李四无权代理的事项有（ ）。

A.代为承认诉讼请求

B.请求调解

C.进行和解

D.提起反诉

2005版第五套人民币50元的光变油墨面额数字颜色变化特征为_______。

A.绿变蓝

B.金变绿

C.金变蓝

D.金变紫

重要空白凭证的管理要贯彻____、____的原则，实行 专人负责，入库保管，填错作废时，应加盖作废戳记，作当日有关科目传票的附件。

此题为判断题(对，错)。

通常情况下，没有足够理由怀疑正常四级类贷款的债务本息不能按时得到足额偿付。

判断对错

下列属于可疑交易行为的有：()

A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。

B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。

C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。

D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

A.伪造币和打印币

B.打印币和复印币

C.伪造币和变造币

D.机制币和变造币

比较适合中国实际的宏观经济管理体制是:

A.财政主导型体制;

B.金融主导型体制;

C.计划、财政、金融结合型体制;

D.计划主导型体制;

个人通知存款支取金额超过约定金额的，超过部分( )计息

A.按定期储蓄存款利率

B.按通知存款利率

C.按活期储蓄存款利率

D.不

商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。

A、不良贷款

B、非信贷资产

C、表外业务风险

D、信贷资产质量

A.1

B.2

C.3

D.4

A.以存单开户挂牌公告定期利率

B.以存单到期日挂牌公告定期利率

C.支取日活期储蓄利率

D.以存单取息日挂牌公告定期利率

为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。

此题为判断题(对，错)。

超额存款准备金等于()。

A.库存现金+商业银行在中央银行的存款

B.法定存款准备金率×库存现金

C.存款准备金-法定存款准备金

D.法定存款准备金率×存款总额

欧元纸币各面额的正面主景图案为（）。

A.欧洲不同时期的门窗建筑图案

B.欧洲不同时期的桥梁建筑图案

C.欧洲的地图

合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。()

此题为判断题(对，错)。

A.查询

B.异议

C.修改

D.投诉

A.不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。

B.向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险。

C.如实向客户告知保险产品的犹豫期、保险责任、电话回访、费用扣除、退保费用等重要事项。

D.不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。

E.法律法规和监管机构规定的其他事项。

企业客户非法定代表人具体经办电子银行业务时，应出具().

A.授权委托书

B.委托书

此题为判断题(对，错)。

贷款行可以接受以该抵押物的价值大于已担保债权的余额部分再次抵押。判断对错

此题为判断题(对，错)。

经常项目主要包括什么

A.货物

B.服务

C.收益

D.经常转移

A.一般

B.连带

C.全部

D.部分

A、以习惯当作自然

B、以感情高于规章

C、以关系凌驾原则

D、以信任代替监督