根据需要，可由大堂引导员代替大堂经理识别、引导和分流客户。
判断对错
《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金(2013)159号)规定，金融机构现金清分中心发现假币后应_____.
A.退回来源单位
B.按照假币收缴程序收缴
C.直接销毁
D.按照假币处置规程封装交人民银行
代理营业机构的现金应按()的原则加强管理。
A.账实相符
B.钱账分管
C.日清月结
D.集中统一
A.离析阶段
B.处置阶段
C.整合阶段
D.归集阶段
银行的合规管理职能应与内部审计职能相一致。()
此题为判断题(对，错)。
A.数额在一百万元以上的
B.给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的
C.多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的
D.其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形
对于下列哪些方式依法取得票据，不受给付对价的限制?（ ）
A.税收
B.继承
C.赠与
D.提供劳务
此题为判断题(对，错)。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
( )是中央银行最常用.也是最重要的一种政策工具。
A.不公开市场操作
B.公开市场操作
C.公开汇率操作
D.不公开汇率操作
营业机构“99999系统异常挂账”科目有余额时，应立即查明原因，并在( )处理完毕。
A当日 B次日(节假日顺延) C3天内(节假日顺延) D.7天内 (节假日顺延)
A.中资
B.中外合资
C.城市商业银行
D.外商独资商业银行
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、有明确的“有关询证费用可直接从本公司××存款账户中收取”字样的，经办机构应与被函证单位联系确认后方可受理。
B、对询证函中未明确询证费用收取的，不用通知被函证单位前来办理委托手续，直接进行业务处理。
C、有明确的“有关询证费用可直接从本公司××存款账户中收取”字样的，经办机构不需要与被函证单位联系确认，直接办理。
D、对询证函中未明确询证费用收取的，应通知被函证单位前来办理委托手续。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.合同文本选用正确
B.在合同中落实的审批文件所规定的限制性条件准确、完备
C.格式合同文本的补充条款合规
D.主从合同及凭证等附件齐全且相互衔接
E.合同的填写符合规范要求，一式多份合同的形式内容一致
在国际收支中，如果收入小于支出，叫( ) 。
A.逆差
B.借差
C.贷差
D.顺差
手机取款业务要求取款人必须为我行客户。
此题为判断题(对，错)。
PD的含义是()
A、债项预期损失率，根据债项等级与违约损失率的映射关系取得
B、违约风险暴露，即贷款风险敞口，就是贷款违约时的余额
C、客户违约概率，通过历史数据统计的客户信用等级对应的平均违约概率
D、客户贡献率，根据客户的存款、贷款(含票据贴现)和中间业务收入计算
在股份有限公司中，以下哪类主体没有权利召集和主持股东大会?( )
A.董事会
B.监事会
C.连续90日以上合计持有公司10%以上股份的股东
D.以上都对户
客户表内授信包括哪些内容?
小额支付系统是中国现代化支付系统(CNAPS)的重要组成部分，是以电子方式逐笔处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付以及每笔金额在规定起点(两万元(含))以下的小额贷记支付业务的应用系统。()
A.集团客户注册地所在的分支机构
B.集团客户经营地所在的分支机构
C.集团客户总部(或核心企业)所在地的分支机构或总行指定机构
D.集团客户申请贷款地所在的分支机构
临柜业务印章应严格按规定的范围使用。不得错用、串用、提前或过期使用，不得预先在空白凭证上加盖印章。()
此题为判断题(对，错)。
第四套人民币的_____使用了磁性油墨凹印图纹。
A.100元
B.50元
C.10元
D.5元
此题为判断题(对，错)。
商业银行下级机构会计主管的变动应当经上级机构会计部门同意。( )
此题为判断题(对，错)。
反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。()
A、现场测试受理终端是否运行正常
B、检查是否出现移机、拆机、违规安装信息盗录装置、故障或损坏等情况
C、受理终端使用情况是否正常，是否出现争议交易，单据是否有持卡人签名
D、客户经营情况是否正常，是否有停业或转让倾向
商业银行利润总额的构成包括：
A.营业利润
B.投资收益
C.营业外收支净额
D.平均利润
E.公积金
下列属于同城票据交换必须坚持的原则的是()。
A、及时处理
B、差额清算
C、先借后贷、收妥抵用
D、银行不予垫款
此题为判断题(对，错)。
柜员收入现金应做到()。
A、当面点清，一笔一清
B、先记账，后收款
C、收入的现金未经整点不得对外付出
D、必须使用机打回单
此题为判断题(对，错)。
在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
针对上述银行存在的问题，应从哪些方面加强管理？
A、现金机具
B、人员培训
C、冠字号码
D、假币收缴鉴定业务
答案：ABCD
解析：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十一条，金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。
汇票持票人未按照规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。()
根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（ ）账户和交易账户。
A.非交易
B.银行
C.资产
D.负债
多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。()
A.其总行授权
B.其总行(或地区总部)的授权
C.其地区总部授权
D.以上都正确
客户王某于2013年5月在银行柜台开立个人银行账户并存入20万元。2014年1月，王某从账户中提取10万元现金，银行工作人员开展客户身份识别时，下列做法正确的是()?
A.核对王某的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.登记王某的身份基本信息，并留存有效身份证件或其他...复印件或者影印件
C现金支取业务时应核对王某的有效身份证件或其他身份证明发文件
D.银行可以不核对王某的身份证件或者其他....
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行总行总部
C.中国人民银行各大分行
D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行
A.位于票面正面中部的部分凹印图案
B.位于票面正面右侧的部分凹印图案
C.在日常环境中，使用红外光照射即可直接观察到红外图像
D.可供设备读取以判定该特征的真伪
A.5
B.10
C.15
D.20
A.多样性和复杂性
B.动态性和多变性
C.不可控性和可影响性
D.持续性和创新性
对无权限卡人员，在领用会计印章时，如何做会计要素处理?(简答题)
金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.未按照规定履行客户身份识别义务
D.未按照规定对职工进行反洗钱培训
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C、按照规定向中国人民银行报告分析结果
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
F、中国人民银行规定的其他职责
A.票据承兑
B.票据贴现
C.票据理财
D.票据大管家
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