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银行岗位试题6卷

发布时间：2021-08-07
银行岗位试题6卷

银行岗位试题6卷 第1卷

单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的()。

A、40%

B、50%

C、60%

D、90%

参考答案：D

解析：《单位定期存单质押贷款管理规定》第12条

客户当日输入手机银行密码错误次数5次将冻结。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

银行业金融机构在贷后管理中如发现能效信贷项目出现重大异常,节能量远低于预测量,实际节能收益低于预期收益等情况,应按授信合同约定要求采取()等风险管理措施,降低风险。

A.增加担保措施

B.提前还贷

C.提前行使抵质押权

D.贷款展期

参考答案：ABC

董事会应根据内部控制检查监督工作报告及相关信息，评价公司内部控制的建立和实施情况，形成内部控制()。

A.自我评估报告

B.评价报告

C.调查报告

D.财务报告

正确答案：A

适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务,单笔及日累计交易限额均为1万元的个人网银安全认证方式是()。

A、电子令牌+交易密码

B、UK+短信

C、电子令牌+短信

D、手机短信

答案：D

国家风险包括()。

A.政治风险

B.信用风险

C.社会风险

D.经济风险

E.操作风险

正确答案：ACD

单位定期账户支取要审核哪些内容?

本题答案：1)经办柜员对客户提交的证实书与银行留存的底卡联逐项核对，确认这两联是否相符，是否为套打;
2)审核存款人提交定期存款支取凭证及进账单填写是否正确、合规;
3)审核该笔定期存款是否到期，如果没有到期的，审核单位公函是否真实，其上面的印鉴及证实书背面的印章与预留印鉴是否一致，并进行验印;
4)定期存款支取金额超过100万的，业务主管应电话联系存款单位核实取款的真实性，并在证实书底卡联背面签字审批;
5)定期存款提前支取时，业务主管应电话核实取款的真实性，并在证实书底卡联背面签字审批。

客户小亮之前在我行网上银行开通了II类户系,现入职新单位后要在我行申请为员工批量开卡以作代发工资用途,我行以小亮已开户为由拒绝其开卡申请。根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》,这做法是正确的。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错

本行业务范围内的关联交易，应当严格执行本行业务规范中关于定价的规定，不得向关联方提供优于同等信用级别的独立第三方可以获得的条件，但属于优势行业重点客户的除外。()

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

银行岗位试题6卷 第2卷

《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件?

答案：(1)居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证;(2)居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿;(3)中国人民解放军军人，为军人身份证件;中国人民武装警察，为武装警察身份证件;(4)香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证;台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;(5)外国公民，为护照。

反洗钱调查中的复制指的是什么?

答案：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。

通过比较申请人在行业中的资产规模、净资产销售额、盈利水平等状况,判断申请人的经营能力和抗风险能力是指()。

A.现金流量分析

B.经营活动分析

C.负债结构分析

D.财务指标分析

参考答案：B

柜员临时离岗时，必须做到( )。

A.临时签退 B.印章入箱 C.现金入箱 D.重要空白凭证入箱

参考答案：ABCD

在我国,银行业金融办理银行承兑汇票期限最长不得超过:()。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

参考答案：C

省辖通存业务双方均已入帐，但客户回单打印失败应()处理。

A、代理社抹帐

B、重印

C、次日调帐

D、双方抹帐后重做

本题答案：B

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（ ）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。

A.区域

B.品种

C.自然人

D.客户群

E.以上都对

正确答案：ABD

在开展小企业流动资金贷前调查及后续上报审查过程中，要首先重视足值抵押或公证，这样就可避免风险。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

申请银行行大学生信用卡需要满足的条件包括( )。

A年满18周岁

B家庭住址在发卡机构所在地

C落实第二还款来源

D就读学校为国家指定的“211”所重点学校

参考答案：AC

银行岗位试题6卷 第3卷

根据《金融许可证管理办法》，金融许可证的颁发、更换、吊销等由()依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国证监会

D.中国保监会

本题答案：B

如总产出为275亿美元，消费为250亿美元，计划投资为30亿美元，在一个两部门经济中，总产出会增加 ( )

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

银监会要求银行的隔夜外汇敞口头寸与资本净额之比,不得高于:()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案：D

贷款利息包括().

A.正常息

B.罚息

C.复利

D.罚款

本题答案：A, B, C

根据《商业银行金融创新指引》，董事会要确保（）有足够的资金和合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。

A.监事会

B.审计委员会

C.风险管理委员会

D.高级管理层

正确答案：D

贷款卡实行集中年审制度。（）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

出纳差错率控制在百万分之一以内。出纳差错率=年度出纳差错金额/年度出纳现金收付总量。()

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

()依照法律、行政法规和国务院的规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责。

A.国务院征信业监督管理部门

B.征信业监督管理部门派出机构

C.银监会

D.公安部门

E.国务院相关部门

本题答案：A, B

二级分行反洗钱中心主要履行以下职责:()。

A、负责监督指导营业网点做好1267系统恐怖活动名单报警信息的甄别处理工作。

B、组织开展大额交易和可疑交易报告管理要求，系统应用及技能培训。

C、负责对本机构大额交易和可疑交易报告工作情况的自查和整改

D、负责审批并在反洗钱监控系统中加载本机构大额交易免报名单。

参考答案：ABC

银行岗位试题6卷 第4卷

农村合作金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入( ) 。

A.营业外收入

B.其他营业支

C.营业外支出

D.营业费用

正确答案：C

一级授权模式至少需设置一名录入员和一名授权员。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如借款人没有逾期未归还的贷款本息，至少划分为()

A.关注类

B.次级类

C.可疑类

D.损失类

本题答案：A

企业因持有意图或能力的改变,使某项投资不再适合划分为持有至到期投资,应当将其重分类为()

A、交易性金融资产

B、可供出售金融资产

C、贷款和应收款项

D、其他金融资产

参考答案：B

客户A某因房屋装修向我行提出质押贷款申请，用实物黄金向我行质押，该客户最长可以申请的贷款年限应为()。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

本题答案：A

以下哪类犯罪不属于洗钱上游犯罪行为()

A、抢劫犯罪

B、毒品犯罪

C、黑社会性质的组织犯罪

D、破坏金融管理秩序犯罪

参考答案：A

账户支付限额服务维护后生效时间为()。

A.即时生效

B.当日日终后

C.次日日终后

D.客户指定时间

本题答案：A

《中华人民共和国担保法》所称不动产是指( )

A.土地

B.房屋

C.林木

D.地上定着物

正确答案：ABCD

银监会于()年11月4日启动了银行业金融监管信息系统的建设工作,即非现场监管信息系统。

A.2005

B.2004

C.2003

D.2002

参考答案：C

银行岗位试题6卷 第5卷

在下列金融产品中，适合有一定闲置资金、注重投资安全、追求稳定收益的个人投资者购买的是( )。

A.凭证式国债和储蓄国债

B.记账式国债和股票

C.股票和黄金

D.股票和外汇

参考答案：A

设立建设用地使用权，可以采取( )等方式。

A.仅能出让

B.仅能划拨

C.出让或划拨

D.以上都不对

正确答案：C

()是指通过发挥市场机制作用,把政府直接提供的一部分公共服务事项以及政府履职所需服务事项,按照一定的方式和程序,交由具备条件的社会力量和事业单位承担,并由政府根据合同约定向其支付费用。

A.PPP模式

B.政府购买服务

C.地方政府融资平台

D.政策性贷款

参考答案：B

请结合工作实际，分析论述结售汇业务审计应当关注的重点。

参考答案：

(1)审核贸易背景和客户身份的真实性，包括审查合同和单据的真实性。

(2)结售汇业务管理上是否能明确分工、相互牵制，关注被稽核机构结售汇业务管理模式的风险控制情况以及运作效率。

(3)监管当局政策的执行情况，如结售汇数据申报情况、结售汇期限是否符合规定。

(4)结售汇业务中的信用风险及操作风险管理。

(5)反洗钱审查(资金来源审查)。

金融机构开办电子银行业务前三年内,金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。()

此题为判断题(对，错)。

正确答案：错

下列哪种组织结构又被称为多线性组织结构（）

A.直线型

B.事业部制

C.多维立体结构

D.职能型

正确答案：D

贷记来账挂账后,可进行下列哪些后续处理?()

A、手工入账

B、来账退汇

C、手工补账

D、退回申请

E、手工发送

参考答案：AB

《股金证挂失申请书》一式二联,营业部在第一联上加盖业务章和经办人名章后交挂失申请人收执;第二联由营业部作为股金档案专夹保管,登记挂失登记簿;并补发股金证。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

逾期()的个人贷款发催收律师函。

A.30-60日

B.30-90日

C.30-100日

D.30-150日

参考答案：A

银行岗位试题6卷 第6卷

关于客户分流表述错误的是()。

A、办理业务需要有效证件，客户没有携带，又不能通过自助设备办理的，应直接礼貌送客

B、办理业务需要有效证件，客户没有携带，但能通过自助设备办理的，应引导客户到自助区办理

C、应首先引导客户到叫号机取号后，再咨询客户办理业务种类

D、网点内等候客户较多时，等候时间较长时，应主动上前询问客户办理什么业务，是否可以使用自助设备办理，如果可以，引导客户使用自助设备，及时分流客户

参考答案：C

以下哪位负责人是反洗钱工作部际联席会议的召集人?()

A.中国银监会主席

B.中国人民银行行长

C.中国人民银行反洗钱局局长

D.中国反洗钱监测分析中心主任

正确答案：B

实行政府指导价、政府定价的基础金融服务包括()等商业银行服务项目,具体收费项目和收费标准按照《目录》执行。

A.部分转账汇款

B.现金汇款

C.取现

D.票据

参考答案：ABCD

《山东省农村商业银行基础设施项目配套贷款管理办法》中,贷款采用有效资产抵质押担保。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

流动资金循环贷款业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年

B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年

C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

正确答案：ABCDE

农合机构对与本机构已有信贷业务往来的客户,必须评定最低授信额度;对于新发展的客户,必须在核定其最低授信额度之后才能发生信贷关系。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

业务集中处理平台的功能有哪些?

A、业务处理

B、业务管理

C、服务支持

D、系统管理

E、参数管理

参考答案：ABCD

《刑法》规定，破坏金融管理秩序罪包括以下犯罪行为：()

A.转让金融经营许可证

B.高息揽储

C.非法吸收公众存款

D.购买伪造的货币并伺机卖出

正确答案：ACD

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