银行岗位历年真题5节

已办理正式签退的柜员，重新签到进入ABIS系统，必须经运营主管授权(含二级)。( )

判断对错

此题为判断题(对，错)。

经复议的案件，复议机关决定维持原具体行政行为的，作出原具体行政行为的( )是被告。

A.行政机关

B.复议机关

C.复议机关上一级机关

D.行政机关上一级机关

以下说法正确的有()。

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴

第五套人民币1999年版面额纸币采用了双水印。

A.100元、50

B.20元、10元

C.10元、5元

罚款、没收违法所得或者没收非法财物拍卖的款项，必须全部上缴_______，任何行政机关或者个人不得以任何形式截留、私分或者变相私分。

金融机构应当按照()的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。

A、注重效率

B、合理规划

C、统一管理

D、保障系统安全运行

我行员工岗位轮换管理办法规定座班主任每任三年，在同一单位同一岗位任职最长不得超过9年。

此题为判断题(对，错)。

《公司法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的多少?()

A.百分之十

B.百分之二十五

C.百分之三十五

D.百分之五十

（ ）是商业银行信息科技风险管理的第一责任人。

A.法定代表人

B.行长

C.科技部门负责人

D.风险部门负责人

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

以下贷款“三查”制度未有效落实的有()。

A.业务申报表无有权审批人签字

B.合同签署执行面签制度

C.抵(质)押物价值未覆盖贷款本息

D.审批时间早于受理申请时间

小李大学毕业后，2003年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。 7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。请选择上述案例中的操作有哪些违反假币收缴规定？（）

A.小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；

B.没有做到“当面收缴”、当面盖戳；

C.银行应开具《假币收缴凭证》，而非假币没收凭证。

D.没有履行告知程序。

E.没到当地人行鉴定

个人账户转账中的一对多转账和多对一转账中的多笔是指()笔。

A.10

B.5

C.3

D.6

此题为判断题(对，错)。

按照反洗钱规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有?()A、在与客户的业务关系存续期间，要采取持续的客户身份识别措施，及时提示客户更新资料信息。B、在与客户建立业务关系时，无须进行客户身份识别。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D、以上说法都不对。

A、每日

B、每周

C、每季

D、每年

银监会及其派出机构确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行：

A.监督检查

B.评价

C.监督和评估

D.监测和评估

下列指标属于信贷管理贷后管理指标的是（ ）。

A.贷款风险率

B.不良贷款率

C.贷款本息回收率

D.贷款余额

E.抵质押率

银行业从业人员应当保证所提供数据、信息()。

A、完整

B、全面

C、真实

D、客观

E、准确

美元联邦储备银行券正面印有两处印章，分别为：（）。

A.左侧为联邦储备银行行印

B.右侧为美国国库库印

C.左侧为美国国库库印

D.右侧为联邦储备银行行印

第五套人民币2005年版20元纸币正面左侧及背面左下角的面额数字“20”字样，采用凹印接线印刷，棕色和绿色两种颜色对接完整。

此题为判断题(对，错)。

A.利用信托通道掩盖风险实质

B.规避资金投向、资产分类监管要求

C.规避拨备计提、资本占用监管要求

D.通过信托通道将表内资产虚假出表

根据风管委会议审议的内容，分别采取口头或投票的方式表决。呆账贷款核销、贷款重组、表外利息减免、以物抵债等资产保全业务，采取投票表决方式。贷款风险分类迁徙，可采取口头表决方式。判断对错

此题为判断题(对，错)。

狭义视觉营销系统主要针对营业网点( )、即时性宣传展示设计，其主要目的在于对外的营销推广。

A、整体VI规范

B、动态的陈列设计

C、现场营销展示设计

D、空间设计规范

A.5，1

B.10，1

C.10，2

D.20，2

此题为判断题(对，错)。

内部交易风险事件特别报告的对象为()：

A.总行内控与法律合规部

B.总行风险管理部

C.总行内控与法律合规部、风险管理部

D.总行风险管理委员会

此题为判断题(对，错)。