银行岗位经典例题8辑

借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户，并由贷款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

下列关于收款管家的表述，错误的是( )

A该业务项下，系统要为客户批量开立若干张财智账户卡(智富通)

B客户的一个指定结算账户挂到多个智富通卡上

C可以建立卡号与付款人建立对照表

D付款人向卡号付款后，资金不能实时归集到客户的结算账户

商业银行应当在每个会计年度终了后（ ）个月内披露杠杆率信息。因特殊原因不能按时披露的，应当至少提前（ ）个工作日向银监会申请延迟。

A.二

B.四

C.十

D.十五

《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。

此题为判断题(对，错)。

汇票专用章至少要做到( )分管、分用。

A.证、押 B.印、机 C.印、证 D.印、押

A.实时借记业务

B.实时贷记业务

C.实时借记回执业务

D.普通贷记业务

如果整改责任单位内设职能部门，应按职责确定整改责任部门和()。

A.整改督办部门

B.整改牵头部门

C.整改督办单位

D.整改责任单位

对代理开办网上银行的经办柜员不受理，必须客户本人同意后才能注册网上银行()。

此题为判断题(对，错)。

商业银行不得违反规定擅自()

A.提高利率

B.降低利率

C.提高或者降低利率

D.以上都不正确

A.5美元

B.50美元

C.10美元

D.20美元

E.100美元

A.市场风险的报告体系

B.市场风险管理信息系统

C.市场风险的内部控制

D.市场风险管理的外部审计

E.市场风险资本的分配

F.对重大市场风险情况的应急处理方案

同一借记卡在同一天内如果出现连续()次卡CVV码校验错误，系统将锁定该卡。

A、1

B、2

C、3

D、4

金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构_______名业务人员当面收缴是符合《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的。

A.1

B.2

C.3

D.4

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.《金融机构法人许可证》

B.《金融机构营业许可证》

C.《金融机构特种许可证》

D.《金融机构经营许可证》

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应加强个人贷款贷款资金支付管理，有效防范个人贷款业务风险。

此题为判断题(对，错)。

________________是经国务院授权的利率主管机关，代表国家依法行使利率管理权，其他任何单位和个人不得干预。

A.申请人

B.开证行

C.通知行

D.议付行

此题为判断题(对，错)。

A、空白重要凭证

B、重要物品

C、一般凭证

D、各类机具

私人银行财富管理简要概括为“生财、增财、护财、传财”。()

所有的临时存款账户经开户银行审查批准均可支取现金。

此题为判断题(对，错)。

A.对税务争议问题进行沟通协调

B.及时取得合法有效凭证

C.进行企业所得税纳税调整和分析

D.确保经济业务的真实性、合理性、合规性

A.违约风险小

B.面额小

C.受到的法规限制相对较少

D.收入免税

A.开立各类账户

B.签订各类业务合同

C.通过柜面和非面对面方式的款项划转

D.包括上述三项在内的所有业务条线和业务环节

商业银行的( )部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A.法律、合规部门

B.信息科技部门

C.安全保卫部门

D.人力资源部门

此题为判断题(对，错)。

非营业时间和节假日要指派两个以上人员守库。守库人员必须坚守岗位，忠于职守，值班时不准喝酒，守库和放钱柜的房间可以留宿外人。()

金融机构对以下哪些情形应进行报告?()

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括()。

A、盈利能力

B、准备金充足程度

C、资本充足程度

D、风险管理能力

按照总行印发的《关于开展“四无”创建活动的意见》有关要求，各级行要对“四无”创建活动情况进行定期考评，对发生的案件事故和严重违规违纪问题，实行“一票否决”制。()

此题为判断题(对，错)。

A、1个

B、2个

C、3个

D、5个

商业银行在办理中间业务或服务性业务过程中，可以占用一部分客户资金，作为自己的资金来源。

判断对错

《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字〔2009〕43号）中规定：金融机构在办理假币收缴业务过程中，应按照公安机关的要求详细登记假币持有人的_______等情况，并及时通报公安机关。

A.身份信息

B.住址

C.联系方式

D.假币来源

内部审计是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。判断对错

此题为判断题(对，错)。

金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币50元纸币背景上方胶印图案中的黄绿色线纹，在特定波长的紫外线光下显现黄绿色荧光图案。

此题为判断题(对，错)。

一般存款准备金由总行统一向人民银行缴纳，财政性存款准备金由各分行向当地人民银行缴纳。

此题为判断题(对，错)。

关于内部交易的按季报告，下列说法正确的是()：

A.交易方为总行的，由交易发起部门在季后7个工作日内将交易信息报送内控与法律合规部

B.交易方为农业银行分支机构的，由各一级分行及境外分行内控合规部门汇总后于季后10个工作日内报总行内控与法律合规部

C.附属机构的内部交易报表，由总行内控与法律合规部于每季度结束后7个工作日内统计汇总

D.交易双方只对交易金额达到一定标准的交易进行报告

汇款套餐修改中，当共享账户数量达到多少时“新增共享账户”按钮将置灰？（ ）

A.5

B.10

C.15

D.20

大额支付系统处理的跨行同城和异地的大额贷记支付业务规定的金额起点是()。

A、5000元

B、1万元

C、2万元

D、5万元

A.县级行社风险管理部

B.县级行社风险管理委员会

C.县级行社监事会

D.县级行社理(董)事会

定期对账是指在()等定期日生成对账单进行对账的方式。

A、月末日

B、季末日

C、半年末日

D、年末日

A、电子制单

B、账户封装

C、能自动不手工

D、能直通不落地

正式挂失（含大额挂失和凭证密印双挂失）有效期为（ ）天。

A.3

B.5

C.7

D.10

综合评级结果为6级，表示银行面临严重的信用危机和支付问题，已经无法采取措施进行救助，需要立即实施市场退出。

判断对错

道德风险(名词解释)

A.支付结算-现金

B.支付结算-转账

C.客户服务-签约-对公购物车-二级分户

D.客户服务-签约-对公购物车

一般而言，能承受较高风险的投资者可采用较积极的投资组合，投资组合中可以选择较高的比例投资风险偏高的资产，如()。

A.债券型基金;

B.货币市场基金;

C.股票型基金;

D.混合型基金.

《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》所称商业银行是指()

A、境内国有商业银行

B、境内股份制商业银行

C、境内政策性银行

D、境内商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及经国务院银行业监督管理机构批准的专门从事信贷业务的其他金融机构。

可疑报告级别为“重点可疑”及以上报告级别的，需要以下哪些机构进行审核?( )

A.支行

B.二级分行

C.一级分行

D.总行

推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。判断对错

提前履行和逾期履行债务都是违约行为，应当承担违约责任。

判断对错

逾期，即过期，指到还款日最后期限仍未足额还款。特别需要注意的是，以下情况()属于逾期行为，都会被记入信用报告。

A、比到期还款日晚一两天还款

B、过了到期还款日，银行工作人员电话催缴后，客户还清欠款

C、客户已经在到期还款日之前还款，但由于不清楚应还的具体金额，没有足额还款

D、尚未到还款期已经足额还款

《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》所称商业银行，是指在中华人民共和国境内的()。

A.商业银行

B.城市信用合作社

C.农村信用合作社

D.经批准的专门从事信贷业务的其他金融机构

A、5

B、7

C、10

D、15

“逐渐形成优良的合规文化，员工主动合规的意识显著增强，违法违规行为明显减少”是农业银行内控与法律合规管理工作未来三年的主要任务目标之一。()

贷款划转日必须()执行贷款划转录入处理的会计日期。

A.小于

B.等于

C.大于

D.无规定

下列不属于内部控制要素的是哪一项()。

A.监督评价与纠正

B.风险识别与评估

C.员工的业务培训

D.信息交流与反馈

德尔菲法是上世纪50年代（）和道格拉斯公司协作研究出来的一种预测方法。

A.日本松下公司

B.美国通用公司

C.德国西门子公司

D.美国兰德公司

A.荧光油墨

B.珠光油墨

C.光变油墨

D.光彩光变面额数字

晚还几天利息，会记入个人信用报告吗?()

A、会

B、不会

C、不同银行处理方式不同

D、不同地区处理方式不同

一般情况下，单位银行结算账户自开立之日起( )工作日内，不得办理对外付款业务。

A.3个

B.5个

C.7个

D.10个

推动服务体验升级的措施包括。

A.构建服务协作体系

B.加强大堂人员配备

C.优化业务流程

D.加强业务风险控制

“本人可不经授权，直接查询包括配偶、子女在内的直系亲属的信用报告。”请问这种说法对吗?为什么?

营业终了，柜员正式签退后，由二级(含)以上主管办理营业机构的行所签退，联动打印( )，交运营主管审核。

A.柜员日间对账报告表

B.柜员日终平账报告表

C.营业网点日终平账报告表

D.柜员日终平账报告表和营业网点日终平账报告表

A、企业信用信息基础数据库

B、联合征信系统

C、企业联合信息系统

D、以上都不是

信用社的会计对象包括哪些?

在商品过剩的条件下,厂商之间的竞争会压低价格;反之,若是商品短缺,买家之间的竞争会抬高价格。

此题为判断题(对，错)。