21年银行岗位模拟试题8章

A.借新还旧

B.展期

C.资产重组

D.以上全选

在内控合规管理信息系统中，用户可通过()功能对已有违规点进行本行特色制度依据维护。

A.分行依据维护

B.违规点维护

C.违规点识别

D.违规点识别审核

下列不属于操作风险评估要素的是( )。

A.内部操作风险损失数据

B.外部数据

C.银行业务环境

D.风险产生的因素

1996年版至今的美元联邦储备银行券正面左侧的美国联邦储备银行行印内印有（）。

A.代表发钞行的字母

B.代表发钞行所在州的数字

C.美国鹰图案

此题为判断题(对，错)。

对反复发生大案要案的，问题长期得不到有效解决的单位，要对有关高管人员和管理人员进行行政处分。

判断对错

A、相同、相同

B、相同、不同

C、不同、不同

D、不同、相同

A、柜台经理

B、后督人员

C、分行结算督导

D、运管部负责人

A.误付

B.误收

C.收缴

D.没收

A、代偿能力很强，绩效管理和风险管理能力很强，风险很小

B、代偿能力较强，绩效管理和风险管理能力较强，尽管有时会受经营环境和其他内外部条件变化的影响，但是风险小

C、有一定的代偿能力，绩效管理和风险管理能力一般，易受经营环境和其他外部条件变化影响，风险较小

D、代偿能力较弱，绩效管理和风险管理能力较弱，有一定风险

凹版雕刻印刷是钞票防伪的重要功能。第五套人民币50元、20元和10元，纸币正面毛泽东头像由雕刻艺术家马荣雕刻完成。

此题为判断题(对，错)。

银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?()

A，核实贷款客户真实身份

B.贷前调查

C.贷后关注

D.发现并报告客户可疑交易

()是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。

A、支票

B、银行汇票

C、商业汇票

D、银行本票

国务院反假货币工作联席会议为定期会议制度，原则上每（）年召开一次。

A.1

B.2

C.3

D.5

A、低于10万元

B、低于20万元

C、低于30万元

D、低于50万元

代储户支取未到期定期储蓄存款的，代支取人还必须持其身份证明。()

此题为判断题(对，错)。

存款检查实行接续滚动的方法，具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于( )个周期，以实现全面覆盖的要求。

A.2

B.3

C.4

D.5

此题为判断题(对，错)。

临时存款账户开户许可证还应记载临时存款账户的有效期限。()

贷款审批差别化管理中，可扩大其贷款审批权基层信用社应达到的条件有哪些?

保证金计结息按照()的计结息方法执行。

A.单位活期

B.整存整取

C.非标准期限

D.协定存款

残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，持有人可凭认定证明到县级以上金融机构申请鉴定。

此题为判断题(对，错)。

能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币、金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

A.二分之一（含二分之一）以上

B.四分之三（含四分之三）以上

C.五分之三（含五分之三）以上

此题为判断题(对，错)。

依照公司法设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样。

此题为判断题(对，错)。

债务人资质及债项安排均属一流，第一、第二还款来源保障程度极高，或具有明显的低信用风险特征，没有丝毫理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付。此类信贷资产按照十二级分类应确认为()。

A.正常一级

B.正常二级

C.正常三级

D.正常四级

柜员的有效期按照预计使用时间确定。系统管理柜员和普通柜员的有效期最长为()年，有效期到期后如需延长的，应按照规定提前申请修改柜员到期日。

A、1

B、2

C、3

D、5

临时存款账户是存款人临时需要开立的，其使用可以是无期限的。()

A.胶印对印图案

B.凹印缩微文字

C.冠字号码

D.抄纸工艺

A.客户类型

B.管理模式特点

C.财务状况

D.担保情况

商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计形成的外部审计报告，可以不向银监会或其派出机构报送，但应存档备查。

此题为判断题(对，错)。

熊彼特认为经济周期产生于

A.心理上的预期对经济行为的影响;

B.技术革新;

C.太阳黑子活动的周期性;

D.投资过度;

委托贷款由委托人提供资金，贷款人只收取手续费，不承担贷款风险。

判断对错

中央银行作为“银行的银行”职责的具体表现的业务是（）。

A.对政府贷款

B.再贷款

C.再贴现

D.转贴现

A、高柜柜员

B、低柜柜员

C、社区银行人员

D、集中处理中心柜员

此题为判断题(对，错)。

集团客户授信业务风险是指由于对集团客户()、过度授信、关联担保或集团客户经营不善，以及通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格转移资产或利润等情况，导致我行不能按时收回信用本息或带来其他损失的可能性。

A.存量授信

B.余额授信

C.多头授柄

《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险是指因市场价格（包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的任何变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

经济责任审计报告既要反映被审计人本人的情况，也要反映被审计人主管机构或业务的发展变化情况。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的()、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

A.特性

B.收益

C.风险

A.多面性

B.综合性

C.持续性

D.牵连性

办理汇兑汇出业务时，复核员如何防范控制风险?(简答题)

银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自提交申请文件之日起（ ）内，可以获得国务院银行业监督管理机构做出的书面决定。

A.六个月

B.一年

C.三个月

D.九个月

A.着力整治销售误导，规范销售管理行为

B.着力整治理赔难，提高理赔服务质量和效率

C.着力整治违规套取费用，规范市场经营行为

D.着力整治数据造假，摸清市场风险底数

此题为判断题(对，错)。

《中国农业银行2010年一2012年合规文化建设规划》提出的“合规文化推广根植年”，是合规文化建设()阶段的主题。

A.第一阶段

B.第二阶段

C.第三阶段

《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是什么?

A、金融机构

B、金融机构和按照规定应当履行反洗义务的特定非金融机构，也包括国务院各相关部门

C、特定非金融机构

D、国务院各相关部门

A.立即将正本票据退回托收行

B.妥善保管全套票据，听候托收行指示

C.立即通知托收行，如果60天内没有得到答复，再将全套票据退回托收行

D.立即通知托收行，如果90天内没有得到答复，再将全套票据退回托收行

保险风险的集合与分散应该具备两个前提条件()

A、风险的少数性。

B、风险的大量性。

C、风险的不同性。

D、风险的同质性

A、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

B、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

C、直接接到侦查机关继续冻结通知的

D、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

此题为判断题(对，错)。

人行下设( )，职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;建立国家反洗钱数据库等。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国反洗钱监察中心

C、中国反洗钱监控中心

D、中国反洗钱监测中心

下面对于贵金属纪念币的说法正确的是（）。

A.贵金属纪念币包括金币、银币、铂和钯等或其他合金铸造的纪念币，材质是金银等贵金属

B.贵金属纪念币的面额表明其法定价值

C.贵金属纪念币的面额是象征性的符号，并不表明其真实价值

D.贵金属纪念币不能与其他人民币等值流通

A、5;

B、6;

C、7;

D、8。

A.空头支票

B.签字与预留银行签章不符的支票

C.大小写金额不符的支票

D.支付密码错误的支票

A、5

B、7

C、10

D、15

此题为判断题(对，错)。

与出质人协商一致，贷款人提前兑现或提前支取的，只需向存款行提供单位定期存单、质押合同。

判断对错