21年银行岗位历年真题7卷

为加强贷款清收及督导检查，县级联社风险部门(清收业务部门)主要有哪些职责?

A、在新系统中做密码重置

B、新系统中不足6位不能用，只能密码挂失/重置

C、新系统接受不足6位的密码

D、在新系统中做密码修改

洗钱风险评估指标体系基本要素包括以下哪几项?( )

A.客户特性

B.地域

C.业务(含金融产品、金融服务)

D.行业(含职业)

A、基本存款

B、一般存款

C、专用存款

D、临时存款

“经被征信人同意，征信系统可以采集血型、宗教信仰等信息。”请问这种说法对吗?为什么?

商业汇票更改事项中规范更改的是（）。

A.后手更改所有前手的内容后，后手在规定的地方加盖背书

B.本手自己更改内容，本手在规定的地方加盖背书

C.前手更改所有前手的内容后，在规定的地方后手加盖背书

D.后手更该内容，在规定的地方后手加盖背书

A.停止使用

B.厂家召回更换

C.可继续使用，但要进行手工清分

A、月度

B、季度

C、半年

D、每旬

()可以申请使用人民币图样。

A、中华人民共和国境内的法人

B、中华人民共和国公民

C、中华人民共和国境内的自然人

需求就是指在一定时间和一定价格下，消费者对某种商品或服务愿意购买的数量。

此题为判断题(对，错)。

贷前调查应配备专职调查人员，坚持双人实地调查,属关系人的应予以回避。(判断题)

A.1

B.2

C.3

D.6

商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪

B.恐怖活动犯罪、走私犯罪

C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪

D.金融诈骗犯罪

保单挂失是从系统操作成功收取工本费次日起计7日后可出具新保险合同。()

目前我行微银行可提供借记卡、信用卡的动账提醒服务。

此题为判断题(对，错)。

内控合规管理信息系统可自动生成( ) 报告。

A.项目

B.专项

C.综合

D.可疑

动态口令版客户在办理转账汇款等业务时单笔交易限额为()元，日累计限额为( )元。

A.1000 ，3000

B.2000， 5000

C.1000， 5000

D.2000 ，10000

A、一个

B、二个

C、三个

D、四个

在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。

此题为判断题(对，错)。

A.假币收缴登记簿

B.假币代保管登记簿

C.假币收缴代保管登记簿

此题为判断题(对，错)。

A.项目批准文件

B.环保批准文件

C.土地批准文件

D.其他按国家规定需具备的批准文件

大型银行制定年度新增机构计划应遵循以下原则：

A.发展可持续原则

B.服务普惠性原则

C.风险管理匹配原则

D.增量合理原则

E.赢利原则

银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?()

A.客户及其日常经营活动

B.客户办理结算情况

C.客户买卖外汇情况

D.客户开销户情况

下列各项中，属于我行收入的是：()

A、利息收入

B、金融机构往来利息收入

C、使用费收入

D、中间业务收入

代理付款行解付银行本票后，银行本票凭证留存在()。

A、代理付款行

B、付款行

C、收款行

D、出票行

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.抵押、质押均有效

B.抵押、质押均无效

C.抵押有效、质押无效

D.抵押无效、质押有效

按照分级审批原则，对有权审批人进行书面授权，有权审批人在受权范围内对审议通过的贷款进行审批。有权审批人有“一票否定权”和“一票通过权”。( )

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.合同使用是否正确

B.合同填写的内容是否符合要求

C.合同的补充条款是否合法合规

D.借款人、保证人、抵质押人的法定代表人或授权代理人是否在合同上签字、盖章，并与预留印模和签字样本进行核对,风险管理部门或放贷中心换人审核无误后，加盖合同专用章或公章交公司信贷业务部门或放贷中心留存，并做好登记

以下哪些方式是对不 良贷款的保全措施（）。

A.原悬空或有法律纠纷的贷款重新落实了合法的承载主体

B.原担保手续不符合法律法规的贷款获原不符合条件的信用贷款重新办理了合法有效的担保手续

C.原已失去诉讼时效的贷款重新恢复了诉讼时效

D.对不良贷款进行催收

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.制度制定、机具性能、投诉处理、操作流程、设备管理等

B.制度落实、机具性能、业务处理、操作流程、内控管理等

C.制度制定、机具性能、业务处理、操作流程、内控管理等

D.制度落实、机具性能、投诉处理、操作流程、设备管理等

此题为判断题(对，错)。

代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。()

实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。()

A、1

B、5

C、10

D、50

中国人民银行发行的纪念币包括（）

A.普通纪念币

B.特殊纪念币

C.贵金属纪念币

D.硬币

农行B2B系统中，()提供给企业操作人员使用，企业包括买方企业和卖方企业，在本系统中并不对其进行区分。

A.B2B支付系统

B.网上支付后台管理系统

C.B2B商户服务系统

D.()B2B交易管理系统

( )用于加盖在受理客户(含本行和他行)提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的各种凭证回单及上门服务凭证回单上。

A.业务专用章 B.受理凭证章 C.业务办讫章 D.收妥抵用章

A、每日

B、每周

C、每旬

D、每月

各级反洗钱领导小组成员部门应确定()名反洗钱联络员，具体负责本条线反洗钱工作事务。

A.1

B.2

C.3

D.按照比例

A、及时删除

B、及时更新

C、及时增加

D、不更新