A、统一管理
B、分级管理
C、分级负责
D、统一负责
()年，Eurocard在欧洲成立，成为欧洲市场上的银行卡组织。
A.1960
B.1962
C.1964
D.1966
按客户类型分，目前我国商业银行贷款分哪几类?
A.业务部门的检查一般是在现场执行
B.合规部门的检查一般是在非现场执行
C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D.内审部门一般是通过现场稽核审计
抵债资产接收主要有()和()两种方式。
A、判决
B、调解
C、裁定(决)
D、协议
A、等值
B、双倍
C、三倍
此题为判断题(对，错)。
A、必须是通兑且状态正常的帐户
B、必须是有密码的帐户
C、可以是冻结的帐户
D、帐户与灵通卡的客户信息号必须相符。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
票币兑换凭客户填写的()办理。
A.凭条
B.凭证
C.清单
D.票币兑换清单
柜面业务交接主要包括以下哪些方面()。
A、机构撤并的交接、
B、柜员调动或离职的交接
C、柜员短期离岗交接
D、柜员轮休交接
A.上报
B.归类
C.补充
D.变更
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。判断对错
A.精神文化
B.制度文化
C.行为文化
D.物质文化
A.基本信贷分析
B.评估借款人的还款能力
C.还款可能性分析
D.确定分类结果
拟收购不良债权的各要素必须确定，不得收购( ）以及违约条款约定不合规或明显不合理的提前到期债权，不得向交易相关方承诺收购未发生的债权。
A.预期债权
B.债权债务关系已经灭失的债权
C.所附条件尚未成立的附条件债权
D.实质上还未真实有效成立的债权
E.逾期债权
少儿体检包括()
A.物理体检+血常规+尿常规
B.物理体检+血常规+尿常规+血糖
C.物理体检+血常规+尿常规+血糖+肝功能
D.物理体检+血常规+尿常规+血糖+肝功能+腹部B超
利率对于企业固定投资和住房投资的影响大于对合意存货水平的影响。 ( )
此题为判断题(对，错)。
A、建立客户身份识别制度
B、客户身份资料交易记录保存制度
C、持续的员工培训制度
D、大额交易和可疑交易报告制度
保证贷款应当由()签订保证合同，或保证人在借款合同上载明与贷款人协商一致的保证条款。
A.保证人与借款人
B.保证人与贷款人
C.保证人与借款人和贷款人三方
D.借款人与贷款人
A.预警模型
B.预告模型
C.预判模型
D.预示模型
香港、澳门同胞，开立个人银行帐户须出具的有效证件为()。
A.居民身份证
B.港澳同胞回乡证
C.临时身份证
D.外国人永久居留证
领导要尊重、关心下属，为下属做出表率;下属应当尊敬、维护领导，()执行上级指令。
A.完全
B.无条件
C.有效
D.重点
A、一年
B、半年
C、两年
D、三年
A.国务院，国务院总理
B.中国人民银行，中国人民银行行长
C.国务院，中国人民银行行长
D.中国人民银行，国务院总理
什么是商业银行集团客户授信业务风险?(《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》(修正)第五条)
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构有（ ）情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。
A.未经批准设立分支机构的
B.提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
C.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的
D.未经批准变更、终止的
请结合工作实际，谈谈信用评级在信用风险管理中的重要作用。
参考答案：
信用评级是对客户偿债能力和偿债意愿的分析、计量和评价，反映客户违约风险的大小。其重要作用包括：
(1)客户信用评级是银行业金融机构防范信用风险的一项基础性工作。
(2)建立和完善客户信用评级体系，是银行业金融机构进行精细化风险管理的 需要。
(3)由于信用等级在客户准入、授信审批、风险定价等方面的重要作用，建立和善客户信用评级体系也是银行业金融机构提升信贷风险管理水平和自身竞争能力的需要。
此题为判断题(对，错)。
A.0.2
B.0.3
C.0.4
D.0.5
金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，并实现功能。
A.能导入本行、其他金融机构或社会化机构现金处理设备输出的FSN文件
B.能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询
C.按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件
D.能保存冠字号码信息至少1个月
商业银行应当建立内部控制评价制度，规定内部控制评价的()等，确保内部控制评价工作规范进行。
A.实施主体
B.频率
C.内容
D.程序
E.方法和标准
下列哪些款项可以转入个人银行结算账户？
A.货款
B.稿费、演出费等劳务收入
C.个人贷款转存
D.企业贷款
外汇汇款业务是我行通过网上银行向企业客户提供的向境内外、我行或他行账户进行外汇汇款业务。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
转入长期不动户后，存款人要求支取原账户款项时，应提供合法拥有()的证明文件。
A.账户使用权
B.账户管理权
C.账户支配权
D.账户保管权
A、真实性
B、完整性
C、可用性
D、安全性
依照《中华人民共和国公司法》，下列关于股份有限公司监事会的说法正确的是（ ）。
A.监事会每六个月至少召开一次会议
B.监事会每三个月至少召开一次会议
C.监事会决议应当经半数以上监事通过
D.监事会决议应当经三分之二以上监事通过
E.监事会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的监事应当在会议记录上签名
根据《内部审计专业实务标准》，内部审计师只要以应有的职业审慎性开展工作，就能发现所有的重大风险。()
此题为判断题(对，错)。
挽留客户流程的管理负责人( )。
A.网点负责人
B.大堂经理
C.会计主管
D.网点负责人、会计主管
此题为判断题(对，错)。
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