商业银行重大运营中断事件包括在业务服务时段导致一个(含)以上省的多家金融机构业务无法正常开展达( )个小时(含)以上的事件。
A.0.5
B.1
C.2
D.3
下列作为融资类业务管理的有( )。
A.信托贷款
B.附加回购或回购选择权的投资
C.股票质押融资
D.受让信贷或票据资产
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
自然人客户的“身份基本信息”不包括客户的联系方式。()
( )是指银行向基础合同的买方或承包工程项下的业主担保,保证卖方或承包方对在交货后或工程交付后出现的质量问题按照基础交易合同的规定承担退换、维修义务或赔偿损失,如卖方或承包方违反的,由我行承担经济赔偿责任。
A履约担保
B付款担保
C质量维修担保
D预付款担保
银行业核心的职业价值理念是()。
A、诚信
B、合规
C、服务
D、尽职
E、守法
我行实施制度管理、制度建设的“基本法”、“立法法”的是()。
A.《制度建设规划纲要》
B.《规章制度管理基本规范》
C.《规章制度管理工作流程指引》
D.《规章制度评价工作规则》
贷款审批权限以( )贷款金额确定。
A、单笔最大
B、单户累计
C、笔数最大
D、最大一笔
代理营业机构应当统一使用()标识金融服务品牌。
A.中国邮政储蓄银行
B.商业银行
C.中国邮政
D.邮政储蓄
建筑物区分所有权(名词解释)
A、保证
B、公示
C、挂失
D、催告
持卡人银行卡遗失的,可到发卡中心所在地任一网点申请书面挂失,不允许跨发卡中心办理。
此题为判断题(对,错)。
反洗钱调查的目的是确定证券期货也金融机构是否有效履行反洗钱法定职责。()
A、预留印鉴卡
B、单位定期存款存单
C、增值税专用发票
D、旅行支票
合同可以使用蓝黑色或黑色签字笔、钢笔、圆珠笔填写。
此题为判断题(对,错)。
连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履行期届满之日起()内要求保证人承担保证责任。
A、3个月
B、6个月
C、90天
D、120天
高风险授信若被他人承接,若承接人经过评估具有很强的经济实力,承接债务后没有理由怀疑授信不能如期偿还,且债务承接手续无瑕疵,可以根据银监会《贷款风险分类指引》的()原则进行风险分类。
A、真实性
B、及时性
C、充分性
D、审慎性
银行承兑汇票到期日是按对年对月对日计算,无对日的,向后顺延。如2009年8月31 日开的票,半年后到期,到期日是2010年3月3日。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。
此题为判断题(对,错)。
A、王先生持军官证办理银邮发汇2000美元
B、张女士持身份证办理西联收汇2000美元
C、李女士持台湾居民往来大陆通行证办理西联发汇2000美元
D、李先生持港澳居民往来内地通行证收到入账汇款2000美元
A.审核审批
B.对外保密
C.账销案结
D.账销案存
商业银行合规风险管理的目标是
A.建立健全合规风险管理架构
B.实现对合规风险的有效识别和管理
C.促进全面风险管理体系建设
D.确保依法合规经营
A、普通到账
B、实时到账
C、次日到账
核对有价单证时应核对( )相符。
A、表外分户明细余额
B、记账凭证
C、未发行有价单证实物
D、相关登记簿余额
企业征信系统中,()业务可能存在垫款。
A.保函
B.银行承兑汇票
C.信用证
D.保理
集团客户识别和认定应按照实质重于形式的要求,根据集团客户组织结构特点,主要识别控制或股权关系、关系人关系以及其他关联关系等。( )
此题为判断题(对,错)。
请结合工作实际,谈谈你对银行保理业务的认识。
风险为本(RiskBasedApproach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序,确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配,并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。()
此题为判断题(对,错)。
国内财经媒体经常报道有关美国美联储(FED)加息或减息消息,此处“息”是指()。
A.LIBOR
B.LIBID
C.联邦储备基金利率
D.美国国债收益率
第五套人民币2005年版纸币调整了隐形面额数字公众防伪特征的()。
A.票面位置
B.字体
C.观察角度
此题为判断题(对,错)。
核保要求提供病历资料,假如客户无法提供,可以用体检代替。()
A、运行管理部门
B、专业条线的业务部门
C、信息科技部门
D、内控合规部门
汇票专用章的使用范围( )
A.签发银行汇票
B.签发银行承兑汇票
C.银行承兑汇票的转贴现的背书
D.银行承兑汇票再贴现时的背书
()应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。
A.商业银行行长
B.商业银行董事长
C.商业银行监事长
D.商业银行监事会
A.46岁以下身份证的证件有效期为长期
B.证件类型为身份证,国籍为非中国
C.户口本的证件有效期为长期
D.18岁使用户口本
答案:A、C、D
解析:
A、26周岁至45周岁的,发给有效期20年的居民身份证。故A错误
C、身份证是中国公民才有的,非中国籍,为护照。故C错误
D、居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证。满18岁应该用身份证或者临时身份证.故D错误
A、双人办理
B、共同办理
C、授权办理
D、委托办理
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