此题为判断题(对，错)。
A、资本资产定价模型
B、矩阵变换模型
C、迁移模型法
D、滚动模型法
农村信用社职工公差按规定标准乘坐车、船、飞机费、出差补助费、住宿费等费用，列()帐户。
A、业务招待费
B、钞币运送费
C、差旅费
D、车船使用费
此题为判断题(对，错)。
大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。()
A.1
B.3
C.5
D.10
公司法规定国有独资公司董事会由以下方式产生()
A.职工代表大会选举的职工代表
B.国有资产监管机构委派
C.董事长由国资委指定
会计科目包括表内科目、表外科目和或有类科目。
定期存款到期日为31日，如30日支取，不作提前支取。
判断对错
依法对商业银行的关联交易实施监督管理。
A.仲裁机关
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.注册会计师协会
金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》下列处罚措施不正确的是（ ）。
A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得
B.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分
C.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D.构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
以下关于商业银行资产负债管理的内容中，属于资产管理的是：
A.资本管理
B.存款管理
C.准备金管理
D.借入款管理
不良资产处置应坚持（ ）的原则，按照有关法律、法规的规定进行。
A.效益优先
B.管理科学
C.严控风险
D.竞争择优
E.公开、公平、公正
A、10万元(含)以上
B、10万元(含)—50万元(不含)
C、50万元(含)以上
D、50万元(含)—100万元(不含)
此题为判断题(对，错)。
风险管理职能部门要加强对大额授信业务风险的审查，每半年要对大额授信业务风险控制机制的有效性进行一次全面评估。()
此题为判断题(对，错)。
请结合工作实际，论述如何认定合格抵质押品。
参考答案：
(1)抵质押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利。
(2)权属清晰，旦抵质押品设定具有相应的法律文件。
(3)满足抵质押品可执行的必要条件;须经国家有关主管部门批准或者办理登记的，应按规定办理相应手续。
(4)存在有效处置抵质押品的流动性强的市场，并且可以得到合理的抵质押品的市场价格。
(5)在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时，商业银行能够及时地对债务人的抵质押品进行清箅或处置。
金融机构分支机构申请企业征信系统机构代码需向______提出申请。
A.征信中心
B.当地人民银行
C.上级金融机构
D.银监部门
A.看经营场所环境，通过环境表面是否整洁、井然有序以查看管理者管理水平的高低
B.看员工精神面貌，通过与不同阶层的员工交谈，了解加班情况、产能和是否准时发工资等
C.看生产运作情况，通过查看生产设备运作情况、原材料及产成品的比例和周转情况判断企业生产是否正常，管理是否规范
D.看抵(质)押物保管措施是否得当，抵(质)押物的物理状况和价值确定是否合理
财务公司不得从事离岸业务,也不得从事任何形式的资金跨境业务。
此题为判断题(对，错)。
简述流动资金贷款业务的主要风险点
此题为判断题(对，错)。
会计核算必须坚持十六项基本规定：( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )、( )。
留学保证金贷款的保证人必须符合哪些条件?
A.控制风险就是减少成本
B.控制风险就是创造利润
C.控制风险就是创造价值
D.控制风险就是减少危机
A、活期
B、质押
C、定期
D、通知
A.6个月整存整取
B.3个月整存整取
C.6个月整存整取+3个月整存整取
D.以上都不对
持票人在法定提示付款期限内提示付款的，具有两方面作用，即一是持票人可以（）对其前手的追索权；二是承兑人或付款人一经持票人提示，就应向持票人付款。
A.保全
B.提醒
C.要求
D.公示
比特币等民间数字货币有( )风险。
A、匿名性可导致违法犯罪活动
B、不利于宏观调控
C、剧烈的价格波动
D、交易平台安全性存疑
参考答案: A、B、C、D。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.合作制
D.合资公司
是指对已完工建设项目的验收情况、试运行情况及合同履行情况的检查和评价活动。
A.设备和材料采购审计
B.工程管理审计
C.工程造价审计
D.竣工验收审计
支付结算办法所称结算方式，是指()。
A、汇兑、托收承付、票据
B、汇兑、托收承付、委托收款
C、汇兑、 票据、委托收款
D、汇兑、托收承付、委托收款、票据
资产总额低于()亿元人民币或存款余额低于()亿元人民币的商业银行，按照《商业银行信息披露办法》规定进行信息披露确有困难的，经说明原因并制定未来信息披露计划，报中国银监会批准后，可免于信息披露。
A10，3
B10，5
C8，3
D8，5
商业银行不可以可购买保险以及与第三方签订合同，并不可以将其作为缓释操作风险的一种方法。( )
此题为判断题(对，错)。
企业网上银行中的“协定存款查询”功能，只有对()、()可以设定和查询协定存款。
A.基本存款账户、一般存款账户;
B.基本存款账户、临时存款账户;
C.临时存款账户、一般存款账户;
D.基本存款账户、定期存款账户;
北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？
A.中国人民银行营业管理部。
B.北京证监局。
C.证监会。
D.中国人民银行。
A.盖公章，法人签字
B.盖公章，法人章
C.无公章，法人签字
D.盖公章，无法人签字
下列关于结算工具和方式的叙述错误的是___。
A、汇票是出票人签发的委托付款人见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据;
B、汇票分为商业汇票和银行汇票;
C、支票是出票人签发的，委托出票人支票所在的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据;
D、本票分为商业本票和银行本票
办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》，方能办理假币收缴业务。
此题为判断题(对，错)。
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