2021银行岗位试题9卷

A.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

C.个人收入最近每年超过20万元人民币，且能提供相关证明的自然人

D.家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

A.综合消费

B.生产经营

C.综合消费或生产经营

A、网上银行登录密码

B、U盾密码

C、网上银行支付密码

D、注册卡密码

未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。

此题为判断题(对，错)。

储蓄存款凭证(存单、折)口头挂失可以在( )辖内任一营业机构、网上银行、电话银行等渠道办理。

A.一级分行 B.二级分行 C.县支行 D. 全国范围

公证机构办理公证，应当遵守法律，坚持()的原则。

A、公平、公正

B、客观、公正

C、诚实、守信

D、依法、效率

A.强化和持续性的客户尽职调查

B.异常资金流向监测

C.关键流程节点管控

D.大额交易报告

此题为判断题(对，错)。

农发行集中采购事项须经（ ）审议，有权人批准，由专门的执行机构实施。

A.同级行长办公会

B.采购评审会

C.同级财务审查委员会

D.同级纪委

已与银行签订对账服务协议的客户建立账单。可按账户建立账单，即一个账户建立一个账单;也可按客户建立账单，即同一客户的多个账户可以只建立一个账单。

个人定期存单质押担保的范围包括哪些?(《个人定期存单质押贷款办法》第七条)

此题为判断题(对，错)。

重大业务外包方案应当提交审批，审批人是()。

A.分管副总经理

B.总经理

C.董事长

D.董事会或类似权利机构

A.同开

B.同取

C.同闭

D.同加锁

重要物品交接登记簿、人员交接登记簿、协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿可以跨年度使用。判断对错

A、在利益层面，配合开展反冼调查能有效打击冼及其上游犯罪，对于维护社会的稳定具有重要作用。

B、保险业金融机构自身而言，配合开展反冼调查，可帮助金融机构及时发现自身经营管理中存在的薄弱环节的不足之处，以便采取有效措施防风险。

C、配合反冼调查是保险业务金融机构必须履行的义务。

D、保险业金融机构可以根据自身情况决定是否配合反冼调查

农村合作金融机构年度决算是对一年来的各项业务活动、财务收支和经营成果进行的总结、分析和考核，要做好会计决算工作。下面( )不是“决算日”当天的工作。

A.处理账务

B.结转损益

C.盈亏处理

D.计提款项

A.纸张

B.光变油墨面额数字

C.手感线

D.隐形图案

银行业金融机构内部审计部门应就哪些事项向中国银监会或中国银监会派出机构报告？

此题为判断题(对，错)。

A.金额

B.日期

C.被背书人

D.收款人名称

A.有效性

B.合规性

C.完整性

D.真实性

此题为判断题(对，错)。

深化网点转型的工作措施包括。

A.持续优化网点布局

B.提升网点营销功能

C.增强网点内生发展动力

D.积极推进多渠道协同

A、案件

B、责任事故

C、重大风险隐患

D、员工转岗

此题为判断题(对，错)。

A、对99999钱箱出入库的现金进行核对、卡把

B、监督99999钱箱操作员、管库员封装钱箱

C、对99999钱箱的现金调拨业务进行授权控制

D、营业终了对本网点的全部钱箱进行卡把复核，并上锁

A、统一管理

B、逐级管理

C、分级负责

D、防范风险

《金融机构反洗钱规定》对金融机构的反洗钱机构设置有何要求?

此题为判断题(对，错)。

A.100%

B.200%

C.300%

D.350%

以下哪种关于客户身份识别的概念的表述是错误的?()

A.金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据法定的有效身份证件，确认客户的真实身份

B.金融机构在进行客户身份识别时，应当针对不同性质的客户、业务关系或者交易类型，采取相应措施，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源

C.在特殊情况下，金融机构可以为客户开立匿名账户

D.金融机构在进行客户身份识别时，认为有必要的情况下，还要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A、实事求是，依法合规

B、惩教结合，宽严相济

C、坦白从宽，抗拒从严

D、客观公正、程序规范

ATMM监控ATMP现金查询表格中显示上期末取款箱余额(回钞数)，指的是()。

A、清机之后加钞金额

B、清机之前钞箱余额

C、钞箱当前余额

D、清机后本期合计取款金额

关于单位通知存款，下列叙述正确的是()。

A、单位存入通知存款时，由银行开具“中国建设银行存款开户证实书”

B、存款开户证实书不得作为质押及支取存款的权利凭证

C、单位通知存款账户不得作为结算账户使用，不得支取现金

D、单位通知存款需一次性存入，可以一次或分次支取

A、3个

B、5个

C、7个

D、10个

大堂经理在陪同、引导客户时，行进速度需与客户相同。

此题为判断题(对，错)。

可转换债券可由持有者主动回售;未经银监会事先同意，发行人不准赎回。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

邮储银行应制定代理营业机构安全管理外包办法，明确()、()、()、()等外包管理要求。

A.钞车押运

B.自助设施巡查

C.营业场所安保岗

D.监控中心值班岗

_______经过授权有权办理人民币真伪鉴定业务

A.中国工商银行

B.中国农业银行

C.中国银行

D.中国建设银行

本票业务通过什么系统处理?

商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（ ），并根据其性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。

A.银行账户

B.交易账户

C.非交易账户

D.结算账户

A.支农支小

B.服务三农

C.县域法人

D.独立法人

当持卡人在宾馆、酒店或租车公司等类型商户消费时，商户消费与结算不在同一时间完成。商户会选择使用( )交易操作，向发卡机构索要授权，并在结账时根据结算金额向持卡人收款。

A、误抛

B、退税

C、预授权

经济主体在既定的收入和财富范围内能够并愿意持有货币的数量称为基础货币。

此题为判断题(对，错)。

总行或首层公司关系账户所在地区可以办理下属所有关系账户销户业务，非首层关系账户所在地区只能办理本地区关系账户销户业务。()

()等特殊业务，需要提供客户及代理人有效身份证件的，必须进行有效身份证件验证核查。

A.开户

B.挂失

C.提前支取

D.存折清户

实行柜员制的网点，考虑到人员实际情况，对入库运钞箱上锁，可以柜员自行上锁，不需要相互监督上锁。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为()。

A.项目融资

B.一般固定资产贷款

C.特殊固定资产贷款

D.流动资金贷款

客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以___为主。

A.电话访谈

B.实地调查

C.间接调查

D.外部调查

2005版第五套人民币100元的白水印为_______图案。

A.人像

B.花卉

C.面额数字

D.几何图形

“**超市”申请成为我行特约商户，按现行人民币卡跨行交易商户结算手续费分配方式，收单行将手续费率设置为()，不会导致收单收入损失。

A.0.35%

B.0.5%

C.0.5%，封顶20元

D.0.35%，封顶20元

A.谨慎型

B.稳健型

C.平衡型

D.进取型

E.激进型

A.55

B.60

C.65

D.70

A、当时;当时

B、当日;当日

C、当时;日终

D、当日;日终

人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改?

此题为判断题(对，错)。

管理会计主要向( )提供，用于经营决策等方向的信息。

A.投资者

B.债券人

C.企业管理部门

D.政府监管机构

建立征信数据系统的最终目标是实现信息().

A.方便查询

B.来源于地方

C.利于监管

D.服务于地方

个人信用报告中“已与公安信息核实”是指个人信用报告中的个人姓名、身份证号码信息已与()部 门居民身份信息数据库进行过核实。

A、国家工商行政管理总局

B、社会劳动保障部

C、公安部

目前的联邦储备基金利率的水平是()

A.$0.05

B.$0.05

C.$0.06

D.0.0575

《新资本协议》重视对银行识别、监测和管理风险能力的综合评估，使得监管资本约束与商业银行风险管理能力的关系更加紧密，体现了灵活的监管思想，将促使商业银行和监管当局加强交流与互动，这与中国银监会的()监管思路是一致的。

A.审慎

B.原则导向

C.规制

D.事后

流动资产周转率是反映客户全部资产利用效率的一项营运能力指标。()

商业银行内部控制过程评价的具体评分标准为：被评价对象的过程和风险已被充分识别的，而且被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的，被评价项目的规定得到实施和保持，可再得该项分值的()。

A、百分之十

B、百分之二十

C、百分之三十

D、百分之四十

此题为判断题(对，错)。

梳理细分各渠道业务，明确业务受理渠道优先级，按照电子渠道、自助机具、高柜、低柜优先级依次递减，实现交易类型与受理渠道相匹配。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

是指对项目建设过程中各专项合同内容及各项管理工作质量及绩效进行的审计和评价。

A.投资立项审计

B.设计(勘察)管理审计

C.招投标审计

D.合同管理审计

A、营业柜台应装有“开关式”交、直流功能的应急报警装置

B、营业大厅内外要安装声、光报警系统

C、库房内应安装振动探测报警器和红外报警探测器两种以上的入侵探测报警装置

D、视频监控及报警设备应配备不间断电源或连续工作6小时以上的备用电源

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币2005年版20元纸币增加了公众防伪特征是（ ）

A.白水印

B.凹印手感线

C.胶印对印图案

D.双色异形横号码

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由()报告。

A收单行

B办理业务的金融机构

C付款行

D开立账户的银行或者发卡行

惠农卡的功能不包括()。

A.消费

B.理财

C.农户小额贷款载体、财政补贴代理

D.透支

不动产登记费按不动产的面积收取。( )

此题为判断题(对，错)。

存款人因注销原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起（）个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。

A.1

B.2

C.3

D.4

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。