银行岗位每日一练7章

谈话两者之间距离0.5-1.0米之间，称为( )

A.公众距离

B.亲密距离

C.信任距离

D.正常距离

商业银行对客户调查和客户资料的验证可以间接调查为主，实地调查为辅。

判断对错

A、基本存款账户

B、社会保障基金专用存款账户

C、财政预算外资金专用存款账户

D、临时存款账户

狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:

A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。

B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。

C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。

D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。

男士手腕部除手表外不得戴有其他装饰物，手指不能佩戴造型奇异的戒指，佩戴数量不超过二枚。

此题为判断题(对，错)。

办理单折业务时，当客户密码累计连续输入()次错误，系统自动将客户密码锁住。

A.3

B.5

C.8

D.10

依照我国宪法的规定，当选中华人民共和国主席的条件有（ ）。

A.中华人民共和国公民

B.有选举权

C.有被选举权

D.年满

E.年满

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与交流

E.监督与纠正

内部审计人员有责任警示被审计单位关注物资采购的现有和潜在风险。()

此题为判断题(对，错)。

下列（）账户，能够按照国家现金管理的规定办理提取现金。

A.财政预算外资金专用账户

B.社会保障基金专用账户

C.信托基金专用账户

D.一般存款账户

领取重要空白凭证，如凭证管理员因故不能领用时，必须由()。

A.该行会计部门负责人通知上级行凭证管理员

B.单位介绍信上注明代领人的姓名

C.身份证号码

D.由代领人凭介绍信和身份证领用

主债务因诉讼时效到期变成自然债务时，保证虽然不当然失效，但保证人可以主张债务人的时效完成的抗辩。()

此题为判断题(对，错)。

票据上的记载事项必须符合( )

A.《中华人民共和国会计法》的规定

B.《中华人民共和国人民银行法》的规定

C.《中华人民共和国票据法》的规定

D.《中华人民共和国合同法》的规定

由我行三名以上员工参与作案的贪污、受贿、挪用等案件。按照风险等级，应归为()

A.重大类

B.较大类

C.关注类

D.一般类

此题为判断题(对，错)。

A、蓝色

B、绿色

C、咖啡色

D、金黄色

金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

此题为判断题(对，错)。

A、存款时不确定存期

B、随时可以支取

C、利率随存期长短而变动

D、目前该储蓄只限于人民币业务

实行公开制度所公开的内容包括()。

A、贷款种类

B、贷款对象

C、贷款程序

D、贷款条件

E、贷款金额

信息技术风险是指组织在信息处理和信息技术运用过程中产生的，可能影响组织目标实现的各种不确定因素。()

此题为判断题(对，错)。

以下是目前外币整存整取定期存款存期的有( )

A.1个月

B.3个月

C.半年

D.2年

A、实时的自主、自助的对账。

B、无需客户每月亲自到网点领取对账单。

C、客户可查询企业未达账、银行未达账信息、提交余额调节表等。

D、客户需要缴纳开通服务费。

A.60

B.90

C.120

请结合工作实际，谈谈信用评级在信用风险管理中的重要作用。

下列表述正确的是( )。

A.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构

B.国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理

C.国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责

D.国务院银行业监督管理机构的派出机构都具有法人地位

资产管理公司在准备金提取过程中，一般准备由公司总部统一计提和管理，一般准备余额不低于风险资产期末余额的（ ）。

A.1%

B.1.50%

C.2%

D.3%

电子银行承兑汇票提示付款可以选择线上清算方式或线下清算方式，若选择()方式，则承兑人签收时大额支付系统必须为日间处理状态。

A.线上和线下清算

B.线下清算

C.线上清算

D.线上或线下清算

承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。判断对错

代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。()

A、业务主管

B、联系柜员

C、清算中心柜员

D、签发柜员

此题为判断题(对，错)。

根据《中国农业银行内部交易管理办法》，下列不属于内部交易中代理交易的是()：

A.资产托管

B.代理销售

C.代理理财

D.委托贷款

发卡银行应当提供( )挂失服务,通过营业网点、客户服务电话或电子银行等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风险管控措施。

A.仅工作日

B.周一至周六

C.24小时

D.每天12小时

A、中国工商银行总行

B、境内分支机构

C、境外分支机构

D、以上全部

此题为判断题(对，错)。

()是指整改责任部门或单位已全部终止或纠正了相关行为。

A.行为纠正到位

B.风险控制到位

C.责任追究到位

D.贷款收回到位

此题为判断题(对，错)。

银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施?( )

A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况做出说明

B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料

C.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存

D.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的，依法追究刑事责任

A.神秘人检查

B.抽查录音记录

C.调阅监控录像

D.查询文档资料

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

中国邮政存储针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是()。

A.代销信托系列

B.财富债券系列

C.财富御享系列

D.金苹果系列

此题为判断题(对，错)。

A、开户网点，开户网点

B、全省任一网点，开户网点

C、开户网点，全省任一网点

D、全省任一网点，全省任一网点

外国银行在美国发行的可转让定期存单是：

A.可变利率定期存单

B.牛市定期存单

C.扬基定期存单

D.欧洲或亚洲美元存单

A、纸币

B、硬币

C、角

D、分

A、交易记录，自交易记账次年计起至少保存5年

B、为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份

C、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D、本行在接收境外汇入款，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充

银行承兑汇票到期后，出票人帐户余额不足支付票款的，开户社应先将汇票差额部分转入银行承兑汇票垫款科目，每日按万分之()计收利息。

A、1

B、2

C、5

D、10

商业银行应当遵守中国人民银行发布的个人信用数据库标准及其有关要求，()、()、()地向个人信用数据库报送个人信用信息。

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》规定，如果被考评机构年度内发生经由内审稽核检查但未发现的风险点引发案件的情况，则内审稽核工作力度单项考评为不合格。

此题为判断题(对，错)。

下列指标中属于领先指标的是( )。

A.工业总产值

B.股票价格指数

C.固定资产投资额

D.居民消费价格指数

A.市人行

B.市银监局

C.市农信办

D.省联社人力资源部

此题为判断题(对，错)。

对客户进行差异化服务，主要是指为客户服务内容的差异化，而不是指服务质量的差异化。所以，对客户的服务要体现( )的原则。

A.一致性、平等性

B.差异化

C.差别化

D.分类划分

下列处理不符合《中华人民共和国会计法》有关规定的是：()。

A、各单位发生的各项经济业务事项在依法设置的会计账簿上统一登记、核算

B、各单位应当定期将会计账簿记录与实物、款项及有关资料相互核对，保证账实、账证等核对相符

C、各单位采用的会计处理方法，前后各期应当一致，不得随意变更

D、单位提供的担保、未决诉讼等或有事项，按照国家统一会计制度的规定，因其具有不确定性故可不在财务会计报告中加以说明

营业机构不得受理以下哪种银行汇票业务?( )

A.持票人超过付款期限提示付款的汇票;

B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的汇票;

C.只提供银行汇票，未提供解讫通知;

D.只提供解讫通知，未提供银行汇票。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

签发“转账”银行汇票需要填写代理付款行名称及行号，签发“现金”银行汇票无须指定代理付款行名称及行号。

此题为判断题(对，错)。

私募指通过中间人出售给社会（）数量有限的新的有价证券发行。

A.公众投资者

B.一般投资者

C.特定投资者

D.机构投资者

中国反洗钱分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可以交易报告。()

有价单证和重要空白凭证要落实专人管理，贯彻证账分管、证印分管的原则。

判断对错