A.《假币代保管登记簿》
B.《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》
C.《假币收缴登记簿》
D.《假币收缴凭证》
中国邮政储蓄银行各级案件防控领导小组会议原则上()召开一次。
A.每年
B.每季度
C.每月
D.每周
A.1
B.2
C.3
D.5
暗记的局限性主要体现在（）。
A.需要借助工具识别
B.通常只供专业人员使用
C.不利于公众掌握
D.制作较困难
遇客户等待情况，营业网点负责人应及时调整营业柜台，增设服务窗口，提高服务效率，满足客户需求。
此题为判断题(对，错)。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
采用贷款人受托支付的，贷款人应根据约定的贷款用途，审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后，贷款人应将贷款资金通过借款人账户支付给:
A.借款人
B.借款人或其交易对象
C.借款人或其关系人
D.借款人交易对象
“个人信用信息基础数据库不采集个人存款信息。”这种说法对吗?为什么?
个人信用信息基础数据库日常的运行维护由中国人民银行()承担。
A.北京营管部
B.上海总部
C.征信中心
D.征信管理局
此题为判断题(对，错)。
A、20，1
B、20，2
C、1，1000
D、2，2000
商业银行会计内部控制的重点是（ ）。
A.实行会计工作的统一管理
B.严格执行会计制度和会计操作规程
C.运用计算机技术实施会计内部控制
D.确保会计信息的真实、完整和合法，严禁设置账外账
E.严禁乱用会计科目
F.严禁编制和报送虚假会计信息
A.2
B.3
C.4
D.5
贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理，但必须明确第三方的资质条件。
此题为判断题(对，错)。
A、10天
B、一个月
C、三个月
D、六个月
商业银行营销人员开展信用卡电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存（ ）备查。
A.六个月
B.1年
C.2年
D.10年
金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别( )交易。
A.大额交易
B.现金交易
C.可疑交易
D.转账交易
美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。
此题为判断题(对，错)。
A.跨系统
B.有代理关系
C.同系统
D.以上都不对
此题为判断题(对，错)。
A、电子现金账户
B、活期结算账户
C、补登账户
D、定期一卡通主账户
“贷款发放账户”和“还款准备金账户”只可以是新设账户，不可以是借款人的现有账户。
此题为判断题(对，错)。
A.光变油墨面额数字和胶印对印图案位置
B.调整隐形面额数字观察角度
C.将原磁性缩微文字安全线调整为全息磁性开窗安全线
D.取消原横竖双号码中的竖号码，将横号码改为双色异形横号码用特定仪器检测，有磁性
E.背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”和“人民币”长度适当缩短，不穿过面额数字和“YUAN”
F.调整纸张特种原料，运用中性抄纸技术
A.薪加薪16号
B.广银创富
C.广银安富
D.物华添宝
此题为判断题(对，错)。
A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
C.确保金融机构的稳健运行
D.确保将洗钱风险控制在最低
公示催告是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间内向法院申报票据权利。公示催告应向______的基层人民法院申请。
A.票据持有者所在地
B.出票人所在地
C.票据支付地
D.背书人所在地
因错误操作导致原审批、合同信息无法继续使用的业务，经二级分行信贷管理部门核准后，可以通过直接登记审批记录的方式完成业务的后续办理。()
信用衍生产品的买卖双方可以是与发生信用事故的企业无信用关系的银行。
判断对错
A.单一准入策略模型
B.组合准入策略模型
C.评级模型
D.评级准入模型
E.额度测算模型
F.利率定价模型
G.无
确定开设柜台数量时，原则上应按照?每个高柜日均标准业务量120-140 笔，每个低柜日均标准业务量50-70笔?的标准核定柜台开设数量。
此题为判断题(对，错)。
商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，检查、评估的频率每年不得少于二次。
判断对错
参考答案：(×)
解析：贷款风险分类指引第16条：检查、评估的频率每年不得少于一次。
A、金融服务中心
B、便民服务中心
C、文化娱乐中心
D、小区生活中心
以下有关业务授权的说法，正确的是( )。
A、现金大数卡把
B、认真审查业务的真实性
C、认真核实原始凭证的主要要素与屏幕显示内容
D、监督检查所授权业务是否符合有关制度规定和操作规程的要求
对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位 按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的（）。
A.《假币没收收据》
B.《假币收缴凭证》
《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和惩处的通知》要求银行对发生的违法、违规、违纪行为要及时处理和报告，发生重大事项要按照有关规定及时处理。()
A、业务部门的检查一般是在现场执行;
B、合规部门的检查主要是在非现场执行;
C、合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场;
D、审部门一般是通过现场稽核审计。
个人银行结算账户可以使用支票、信用卡等信用支付工具。()
经办人员于规定时间前确定上缴现金的数额，使用[53353网点上缴现金申请]交易发起申请。待库房返回结果后，申请机构任意柜员于任务列表“待处理任务”处获取“网点上缴现金申请”任务并确认后，即完成预约申请。
此题为判断题(对，错)。
涉及账户名称、法定代表人或主要负责人变更的，应按规定变更预留银行印鉴。()
以土地使用权抵押的应向财产所在地的工商行政管理部门办理登记。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
组织内部要素包括( )
A.目标
B.信息
C.机构
D.人
E.物
A、控股股东
B、实际控制人
C、法定代表人
D、负责人
违规代客操作存在极大的风险隐患，必须要严厉禁止。以下属于违规代客操作行为的是()
A.代客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续
B.代客提取银企对帐单
C.代客户在协议书、贷款合同等有关法律文书和凭证单据上签字签章
D.以上全是
A.间断丝齿
B.微缩图案
C.电磁特征
D.外缘滚字
E.微缩文字
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