银行岗位考试题目下载5章

A.市场风险头寸和风险水平

B.市场风险管理体系文档的完备性

C.市场风险计量方法的恰当性和计量结果的准确性

D.市场风险限额管理的有效性

E.事后检验和压力测试系统的有效性

F.市场风险资本的计算和内部配臵情况

15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理?

因借款等原因，基本户开户行可同时为其开立一般存款账户。

此题为判断题(对，错)。

所谓支付风险是指合作金融机构存款支付出现___________或出现______。

此题为判断题(对，错)。

A、余额查询

B、子账户查询

C、当日交易明细查询

D、账户所属机构查询

E、最近7日交易明细查询

根据《中国农业银行整改工作管理办法》，按照产生原因，问题分为()个类别。

A.三

B.五

C.七

D.十

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

“捆扎紧实、盖章清楚”属于现金整理的基本要求。()

A.银行违反规定办理空头汇款

B.银行违反规定故意压票、退票、拖延支付

C.银行违反规定受理无理拒付、擅自拒付退票、有款不扣以及不扣、少扣赔偿金

D.银行违反规定截留、挪用结算资金的

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规定，查询人到当地人民银行分支机构提出投诉，当地人民银行分支机构接到查询人投诉的，应当在_______个工作日内进行核实，情况属实的，责令有关金融机构改正。

A.10

B.7

C.5

D.15

取得基金托管业务资格的商业银行为基金托管人。基金托管人应当及时申请基金托管部门高级管理人员任职资格和执业人员的执业资格，并办理相应的任职手续。

此题为判断题(对，错)。

2013年是工行私人银行全行推动业务、跨境发展业务重要的一年。()

A、1

B、2

C、3

D、4

金仕达反洗钱系统代码1206代表：()

A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户

B、当日累计交易20万以上的资金划转

C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些

A.人民检察院

B.公安机关

C.审计机关

D.海关

资产负债表中，负债类项目的排列顺序是依据（ ）。

A.金额大小

B.变现的能力

C.重要程度

D.到期日的远近

A.大额支付系统

B.小额支付系统

C.支票影像交换系统

D.同城票据交换系统

以下关于行长授权和授权委托的区别中，表述正确的是( )

A.行长授权是基于民法理论的代理产生，主要规范民事代理法律行为;

B.行长授权是内部控制的重要组成部分，以企业内控控制理论为基础;

C.行使业务审批权限一定需要对外出具授权委托书;

D.与对外出具授权委托书相关的业务部经过有权审批人审批同意，也可以对外出具授权委托书。

金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。()

A.电话了解

B.谈话方式

C.现场采集

D.查看监控

房地产评估公司评估价格明显偏高，其评估的抵押物中有超过10%(含)的评估值比复评值高出( )(含)以上应予以预警。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

A、商业银行

B、期货经纪公司

C、汽车金融公司

D、从事汇兑业务、支付清算业务的机构

此题为判断题(对，错)。

下列不属于破坏金融管理秩序罪的是( )。

A.非法吸收公众存款罪

B.违法发放贷款罪

C.信用卡诈骗罪

D.伪造、变造金融票证罪

对金融机构的保护性措施包括()。

A.检查稽核

B.最后援助

C.风险管理

D.存款保险制度

此题为判断题(对，错)。

A.销售收入

B.补贴收入

C.其他收入

D.其他还款来源

商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则有哪些?

A.平等

B.自愿

C.公平

D.公开

E.诚实信用

可疑支付交易里所称“短期”，是指()个营业日以内。

A、五

B、十

C、十五

D、七

A.金燕卡的存取款(单位卡除外)

B.转账结算、查询

C.修改密码

D.可通过客户办理查询、挂失

同一法人客户在C3中允许有多个主办机构。()

负责及时对操作风险管理体系进行检查和修订的是：

A.董事会

B.高级管理层

C.相关部门

D.指定专人

此题为判断题(对，错)。

金融行动特别工作组(FATF)于()年7月根据西方七国集团的经济宣言建立，是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

A.1988

B.1989

C.1990

D.1991

ABIS柜台柜员按操作权限可分为( )。

A.主管兼柜员 B.系统柜员 C.普通柜员 D.纯主管

A.签到

B.结算

C.签退

D.退货

临柜人员对客户开卡业务存在疑问时，如为老客户应优先通过()进一步核实。

A.拨打客户提供的电话号码

B.拨打系统内留存的电话

C.询问证件信息

D.询问客户其他信息

自然人客户的“身份基本信息”不包括客户的联系方式。()

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部控制的目标。( )

此题为判断题(对，错)。

存款行经过审查认为开户证实书证明的存款属实的，应保留开户证实书及第三人同意由借款人使用其开户证实书的协议书，并在收到贷款人的有关材料后()个工作日内开具单位定期存单。

A、2

B、3

C、4

D、5

什么是质押贷款?（简答题）

此题为判断题(对，错)。

A.怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的

B.客户属于国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单，或是属于中国人民银行要求金融机构关注的相关嫌疑人

C.相关国际组织发布的涉恐名单

D.相关国家发布的定向制裁名单