此题为判断题(对，错)。
广义的反洗钱内部控制的对象不包括:
A.工商银行工作人员。
B.中国人民银行反洗钱工作人员。
C.中国证券登记结算公司工作人员。
D.最高人民银行法院法官。
A.计划
B.部署
C.组织实施
D.报告
E.提出整改意见
资本市场是指偿还期限在____________ 的中期和长期有价证券的发行和交易活动的场所。
因客户存折损坏或存折磁条损坏无法补写而需换折时，支控方或为()时必须出示有效身份证件。
A.凭单
B.凭密
C.凭证件
什么是权责发生制原则?
此题为判断题(对，错)。
《票据法》和《支付结算办法》规定的结算纪律规定:不准签发没有资金保证的票据，套取银行信用，主要体现在___________。
A.不准签发空头支票上
B.不准签发空头汇票上
C.不准签发空头本票上
D.不准用没资金的信用卡
A.贷款使用情况表
B.财务报表
C.项目进度表
D.工程决算报告
商业银行销售不需要审批的理财计划之前，最迟应在销售理财计划前多长时间向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告：()
A.3日
B.7日
C.10日
D.20日
A.能导入本行、其他金融机构或社会化机构现金处理设备输出的FSN文件
B.能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询
C.能按照人民银行或金融机构上级行的要求导出相应格式文件
D.能保存冠字号码信息至少1个月
农村信用体系建设需要全社会的共同参与，推动建立由人民银行牵头，()等参与的农村信用体系建设组织架构。
A.政府相关部门
B.金融监管部门
C.农村金融机构
D.小额贷款公司
根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，未按照贷后管理规定对贷款客户进行监管，未及时有效制止贷款客户违规和违约行为，造成贷款被挤占挪用的，应给予哪种经济处罚?( )
A.200-400元
B.对责任单位处以1000-3000元罚款，或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资
C.1-2个季度绩效工资
D.一年及以上绩效工资
能记入“营业税金及附加”帐户借方的税金是( )
A.增值税
B.印花税
C.土地使用税
D.营业税
此题为判断题(对，错)。
我国反洗钱非现场监管手段包括()。
A.建立监管档案
B.建立年度报告制度
C.监管质询
D.约见谈话
E.风险评估
F.考核评级
担保物权的担保范围主债权及其利息、违约金、损害赔偿金。( )
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
个人客户注册电子银行的资料应如何保管()。
A.《中国农业银行电子银行服务协议》作为传票
B.《中国农业银行电子银行业务注册表(个人)》第一联作为传票
C.身份证件复印件(证件为身份证的还包括核查打印的结果)、《中国农业银行电子银行业务申请表(个人)》作为传票附件，随会计传票一起装订
D.《中国农业银行电子银行服务协议(个人)》由网点专夹保管，定期装订
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、人事管理
B、宣传营销
C、经营分析
D、纪检监察
银行业金融机构要全过程监控开发商项目资本金水平及其变化，严禁向项目资本金比例达不到30%(不含经济适用房)房地产开发企业发放贷款。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
中国人民银行对农村信用社筹建申请的答复期为___________个月。
A.1
B.2
C.3
D.4
A、入账处理
B、挂账处理
C、退汇处理
D、清算处理
培育合规文化的方法与渠道：主要包括( ) 。
A.在各级管理人员中倡导依法合规经营理念
B.在员工中营造合规守纪氛围
C.高度重视员工的行为管理
D.提高制度执行力
E.公平竞争
《电子银行业务管理办法》规定，在中华人民共和国境内设有营业性机构的外资金融机构开办电子银行业务时，其所在国家（地区）监管当局必须具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力。
此题为判断题(对，错)。
银监会及派出机构根据金融机构的()等，确定对其现场检查的频率、范围，确保检查项目科学、合理、可行。
A.依法合规情况
B.评级情况
C.风险状况
D.以往检查情况
中国银行发行的2010年版1000港元纸币中新增了一条全息开窗文字安全线和“1000”字样的白水印。
此题为判断题(对，错)。
当转账电话个人签约客户做付款和收款交易时出现断电或接收数据超时，以下处理较为稳妥的是()。
A.立即做末笔查询交易，查询末笔交易是否成功
B.立即重新付款或收款
C.投诉银行
D.拨打银行客户服电话要求解释原因
下列不属于违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情凶严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或解除劳动合同的情形是()。
A.未取得客户授权，查询客户人行征信记录的
B.将客户人行征信查询结果用于非规定用途、倒卖客户征信信息的
C.催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼、执行时效的
D.将申请表交给他人或雇佣他人代为营销的
拍卖抵债金额( )的单项抵债资产必须通过公开招标方式确定拍卖机构并公开拍卖。
A.100万元以上(含)
B.200万元以上(含)
C.500万元以上(含)
D.1000万元以上(含)
会计经理或账务中心主管每季至少组织一次登记簿保管和使用情况的检查;分行会计部门应定期组织对辖属机构登记簿保管和使用情况的检查。()
国家开发银行资产质量分类管理办法规定，损失类贷款对应（ ）级贷款。
A.11
B.12
C.11至12
D.10至11
A、硬币外形尺寸
B、硬币厚度
C、硬币单枚质量特征
D、硬币表面图文
E、硬币边部图文
论述财政体系对货币供给的影响。
参考答案：
(1)银行和财政是再分配部门，所集中的货币都不能由自己直接运用，而要贷给 或拨给国民经济各部门、企业、个人等去使用。从这个意义上说，财政和银行一样， 是国民经济的货币供给者之一。财政把自己的收人拨给企业、机关团体、学校和个人，那么其货币收入就增加，因而购买商品和劳务的能力增强了，或有支付能力的货币购买力增强了。
(2)从直接的购买力来说，财政收入资金则流通中货币量减少，财政支出货币则流通中货币量增加;此外，财政收人与支出结构同时影响流通中货币的供给结构。
(3)财政部门的货币收支对货币供给的影响还表现在，财政的收支过程实际上是货币收缩和流入商业银行账户，由此而扩大商业银行货币供给能力扩张的过程。
VI是以________为核心展开的完整的、系统的视觉表达体系。
A.标志
B.标准字
C.标准色
D.标准规范
商业银行对管理人员合规绩效的考核制度，应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
此题为判断题(对，错)。
金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列()情况进行登记：
A.有权机关名称，执法人员姓名和证件号码;
B.金融机构经办人员姓名;
C.被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名;
D.协助查询、冻结、扣划的时间和金额;
“外国人在中国境内从事信用交易活动，其相关信息也会被记入个人信用信息基础数据库。”这种说法对吗?为什么?
流通中现金一般用_______表示？
A.M0
B.M1
C.M2
D.M3
纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。
判断对错
A、中文小写
B、中文大写
C、中文小写或中文大写均可
A.检查发现问题
B.通报问题
C.跟踪整改
D.责任认定
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