银行岗位答疑精华9节

临柜业务印章应严格按规定的范围使用。不得错用、串用、提前或过期使用，不得预先在空白凭证上加盖印章。()

此题为判断题(对，错)。

A.所有员工和业务条线

B.在岗员工和主要条线

C.在岗员工和业务条线

D.重要岗位员工和业务条线

结算业务借助的主要结算工具包括银行汇票，商业汇票，银行本票和支票。()

此题为判断题(对，错)。

A、MT750

B、MT754

C、MT756

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

A.全部

B.部分

C.借款人出资比例

D.约定比例

A、个人汽车消费贷款

B、个人住房装修贷款

C、国家助学贷款

D、小额存单质押贷款

定日付款或者出票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限为()。

A、应当在汇票到期日前

B、应当在汇票到期日前10日内

C、应当在汇票出票后30日内

D、应当在汇票到期日前15日内

A.战略、结构

B.制度、风格

C.人员、技能、最高目标

D.习俗、礼仪

A.不相容职务分离控制

B.预算控制

C.运营分析控制

D.绩效考评控制

中国人民银行应当向( )提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。

A.全国人民代表大会

B.中国银监会

C.国务院

D.全国人民代表大会常务委员会

授信调查报告是授信决策的重要依据，信贷客户经理要对调查材料和调查报告的真实性、完整性和准确性负责，并对因调查不实而产生的授信风险承担主要责任，协办客户经理应协助、监管授信调查的全过程，并对调查资料和调查报告的真实性负责。(判断题)

公安部第一批公布的“ 东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织()

A.东突厥斯坦伊斯兰运动

B.东突厥斯坦解放组织

C.世界维吾尔吉年代表大会、

D.东突厥斯坦新闻信息中心

A.积极主动

B.以终为始

C.要事第一

D.知彼解己

A.格式化

B.非格式化

C.统一化

D.参数化

A.将网点长款款项按原交易路径划回

B.交易摘要中要注明“长款退回”字样

C.经办人员上划完成后在《差错处理登记簿》上对差错处理结果进行登记

D.纳入营业外收入

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

商业银行负债业务经营的核心是存款( )。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

在网点，由于上一位客户办理的业务很复杂，某客户已经等了40分钟，面对该客户，你认为最恰当的说法是( )。

A.对不起，耽误您时间了

B.不怨我，刚才那位客户填单太慢了

C.您好，感谢您40分钟的耐心等待

D.实在抱歉，都怨我，我给您鞠个躬吧

持有人不配合金融机构收缴行为的，可向当地公安机关进行报告。

此题为判断题(对，错)。

营业终了，后台柜员负责累计各柜员钞箱与总现金库存核对相符。

判断对错

A、余额对账

B、明细对账

C、电子对账

D、文件对账

非居民从港澳地区汇入人民币资金每人每天汇入的最高限额为()人民币，如汇入金额超过限额的，应将款项整笔退回香港或澳门汇出行，不得为收款人办理解付。

A、5000

B、10000

C、50000

D、80000

A、牡丹灵通卡

B、牡丹贷记卡

C、牡丹国际借记卡

D、牡丹准贷记卡

司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。

A、民事诉讼

B、刑事诉讼

C、职务犯罪

D、金融诈骗

按照我国刑法，下列（ ）应当承担刑事责任。

A.17周岁的甲盗窃现金2万元

B.15周岁的乙盗窃现金3万元

C.15周岁的丙故意杀人

D.13周岁的丁贩卖毒品

E.15周岁的故意伤害致人重伤

此题为判断题(对，错)。

国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体，在经济往来中，在账外暗中收受各种名义的回扣、手续费的，以()论处。

A.贪污

B.受贿

C.侵占

D.挪用公款

合规管理定期报告的核心要素是()。

A.合规风险评估情况

B.合规风险监测情况

C.合规风险原因分析

D.已采取的风险控制措施

下列权利可以质押( )

A.汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单;

B.依法可以转让的股份、股票;

C.航空器、船舶、车辆;

D.依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权。

此题为判断题(对，错)。

欧元存款计息计算至()位。

A.元

B.角

C.分

网点人员在应急处理时，应在充分掌握情况，慎重研究后采取稳妥处理措施，以最大程度减少危害和损失。

判断对错

A.国务院

B.全国人民代表大会常务委员会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国人民银行

A.收入调整收益

B.成本调整收益

C.风险调整收益

D.盈利调整收益

此题为判断题(对，错)。

账户交易流水属于()。

A.总账

B.明细账

C.日记账

D.其他辅助性账簿

A、基本建设资金

B、更新改造资金

C、财政预算外资金

D、粮、棉、油收购资金

E、注册验资资金

客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告。（）

此题为判断题(对，错)。

A.内部制度执行力

B.IT系统

C.企业文化建设

D.通过分析财务报告数据而识别潜在风险

A、凹版印刷

B、凸版印刷

C、平版印刷

D、丝网印刷

2003系列港币纸币纸张中有（）条安全线。

A.1

B.2

C.0

金融机构应当保存的交易记录包括：

A.每笔交易的数据信息

B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证

D.单据、业务函件

E.金融机构内部审批记录

属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有()。

A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别

B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系

C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准

D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度

A.必须首先开通网关支付签约管理功能

B.缴费明细信息可通过“网上支付”-“支付明细查询”查询出指定时间段内的支付明细信息

C.不支持一本通和贷记卡进行网关支付

D.个人客户可通过网上银行证书版或手机银行对支付限额进行设置

A.5%以上10%以下

B.10%以上30%以下

C.5%以上20%以下

D.10%以上30%以下

城商行资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。

此题为判断题(对，错)。

A.麦杆

B.棉绒

C.亚麻

D.木浆

E.竹炭纤维

此题为判断题(对，错)。

某企业2005年购置固定资产200万元，该项目应计入现金流量表中( )活动现金流出。

A.经营

B.投资

C.筹资

D.利润

行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以被代理人名义订立合同，相对人尽管有理由相信行为人有代理权的，该代理行为无效。()

A.人像水印

B.全息磁性开窗安全线

C.光变镂空开窗安全线

D.光变油墨面额数字

此题为判断题(对，错)。

A、业务运营风险管理系统

B、统一认证系统

C、实物现金营运管理系统

涉密人员离岗离职实行脱密期管理，最短时间为()。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

A.7、1/2

B.5、2/3

C.7、2/3

D.5、1/2

王某向银行借款10万元，因资金周转困难无力到期偿还，向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷(借新还旧)，并由好友周某提供保证担保，但均未告知周某新借款的真实用途，周某如何承担保证责任?

A.周某应当承担全部保证责任

B.周某不承担保证责任

C.周某承担一半的保证责任

D.周某只对贷款利息承担保证责任

作为一名有经验的网点负责人，在获取信息时只要有一个信息源就能确定信息的可靠程度。

此题为判断题(对，错)。

挂失审核的内容是什么?

以下哪些项属于洗钱风险评估指标体系需要考虑的风险子项?( )

A.客户信息的公开程度

B.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况

C.跨境交易

D.行业现金密集程度

此题为判断题(对，错)。

会计报表按()分为单位会计报表和汇总会计报表。

A、基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键

B、高水平的基金经理，可以确保基金的高收益

C、基金经理在实际投资中依据一定的投资目标，构建合适的投资组合

D、基金经理根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整

根据国家有关文件规定，实行个人存款帐户实名制的时间是()。

A.1999年4月1日

B.2000年4月1日

C.1999年11月1日

D.2000年11月1日

网点预约排队服务适用于网上银行、手机银行和家居银行。

此题为判断题(对，错)。

A.属于不可抗拒原因，不是操作风险

B.不是人为原因，不是操作风险

C.是

D.不是生风险，不属于操作风险的范畴

下列档案需要异地存放的是___。

A.信贷档案

B.公文档案

C.数据备份

D.密级档案

A、分别冲正

B、及时冲正

C、同步冲正

D、当日冲正

在资金汇划业务中经复核无误后生成的报文为什么状态?(简答题)

定期对固定资产进行盘点并与账目进行核对，属于内部控制五要素中的：()。

A.内部环境

B.信息与沟通

C.控制活动

D.内部监督

贷款卡实行集中年审制度。（）

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、定期

B、活期

C、零存整取

D、教育储蓄

持有货币的机会成本是实际利率 ( )

此题为判断题(对，错)。

贷记卡贷款风险分类关注类是指，持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数为()。

A.1—90天(含)

B.1—90(不含)

C.1—60天(含)

D.1—60天(不含)

此题为判断题(对，错)。