A.更换保证人
B.提供更多的担保品
C.变更授信条件
D.冻结额度/账户
A.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。
B.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。
C.加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。
D.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。
基金交易账户的业务功能是( )。
A.记录和管理投资人在我行交易的基金种类，数量的变化情况
B.采集客户信息
C.采集客户信息，记录和管理投资人在我行交易的基金种类、数量的变化情况
D.资金账户
财富客户办理牡丹白金卡，我行应从客户递交申请表至发卡在()个工作日内完成。
A.3
B.5
C.7
D.10
（ ）是商业银行信息科技风险管理的第一责任人。
A.法定代表人
B.行长
C.科技部门负责人
D.风险部门负责人
根据《个人外汇管理办法》，境内个人和境外个人外汇账户境内划转按（）进行管理。
A.境内交易
B.跨境交易
C.同名划转的原则
D.同名或直系亲属间划转的原则
客户身份资料和交易记录保存制度应符合()要求
A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;
B.保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;
C.保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;
D.有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。
人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过（）毫米以上不宜流通。
A.3
B.4
C.5
女士短发的要求：外观整齐不凌乱，不蓬松不过肩。
此题为判断题(对，错)。
国家对外债实行_______制度。
A.登记
B.申报
C.监控
D.监测
请结合工作实际，分析论述银行卡业务审计应关注的重点。
参考答案：
(1)银行卡申领、发放和销户。审查是否严格执行申领、资信调查及审批制度; 所提供的担保方式是否合法有效并充足;是否签订了银行卡领用合约;审查不相容岗位是否严格分离等。
(2)银行卡消费、存取款和转账。抽査卡存款账户和有关凭证，审査转账取款和 取现是否符合规定;审查银行卡消费超过规定限额晕否授权，授权是否符合规定等。
(3)银行卡业务收支。审查跨行交易和ATM跨行取款中，手续费分配比例是否符 合有关规定或约定;调阅特约商户协议书、特约商户存款账户、交易单等，审核有关单据的交易笔数、交易金额、回扣金额等内容是否一致，结算手续费的收取是否符合规定，资金划拨是否正确等。
(4)银行卡风险管理。审査银行业务风险控制指标的执行情况等。
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）
此题为判断题(对，错)。
A.记过
B.记大过
C.降级
D.撤职
此题为判断题(对，错)。
总行级VIP客户具体标准()。
A.一年内在建行的个人金融资产月均余额为50万元(含)以上等值人民币
B.一年内在建行的个人贷款月均余额为100万元(含)以上人民币
C.一年内持建行龙卡的消费额累计为10万元(含)以上等值人民币
假币样张借用期限不得超过_______个工作日。
A.7
B.10
C.15
D.30
A、用印审核把关不严
B、核算印章管理不到位
C、用印机管理不规范
D、空白重要凭证管理不到位
汇入社对开立存款帐户的收款人，应将汇款转入()
A、应解汇款
B、收款人帐户
C、准备金存款
D、待转联行资金
A.前手
B.票据持有人
C.票据债务人
D.背书人
A、1
B、2
C、3
D、7
若某工业企业职工人数为350个，年销售额4000万元，资产总额6000万元，则根据企业 征信系统中小企业划分标准该企业为______。
A.微小企业
B.小型企业
C.中型企业
D.大型企业
营业部主任应()打印印章状态报表，与印章实物逐一进行核对，并留存印章核查记录。
A.每周
B.每旬
C.每月
D.每季
按照办法规定，在贷款人受托支付方式下，贷款人确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对手的，贷款人应在三个工作内完成受托支付。
此题为判断题(对，错)。
当事人受他人胁迫做出违法行为的，应当依法从轻或者减轻对当事人的行政处罚。
此题为判断题(对，错)。
对银行进行绩效评价时，最主要是关注账面利润，不用考虑风险的波动。()
此题为判断题(对，错)。
A、设备自动记录存款、取款业务冠字号码
B、能实现某一清机周期内，设备内所有现钞的冠字号码均可获得
C、能确定自助机具某笔付出业务的冠字号码，能将自助机具业务办理时间与清分记录时间匹配
D、能确定清分的配钞去了哪个自助机具，或能区分冠字号码数据来自哪台A类点钞机
关于有限公司的出资，下列表述正确的是( )。
A.设立10.2万元的公司，首期出资额为3万元
B.规模3万元的公司，现金出资为3万元
C.非专利技术可以出资
D.没有按期出资的股东要向公司承担的责任
A.汇款人或者名称
B.资金汇出地名称
C.汇款人
D.汇款人住所
A、一级分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
被纳入“严重违法失信企业名单”的企业，银行不得为其()，配合工商行政管理部门实施信用约束、联合惩戒。
1996年美联储重新设计了美元的版面，其中安全线在紫外光下有荧光反应，100美元面额的安全线在紫外光下颜色为桔黄色。
此题为判断题(对，错)。
非预算单位办理专用存款账户现金支取业务审批所需材料()。
A.专用存款账户现金支取业务审批表一式三联
B.非预算单位专用存款账户开户许可证复印件
C.基本存款账户开户许可证复印件
D.基本建设资金、更新改选资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金的证明文件复印件
此题为判断题(对，错)。
定期定额投资可以有效降低风险，摊薄成本。
此题为判断题(对，错)。
金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?
A.客户身份识别制度
B.大额交易报告制度
C. 交易信息保存制度
D.可疑交易报告制度
A、木
B、草
C、麻
D、羊毛
对于重大疾病确诊资料，客户应提交符合条款要求且足以证明属于保险责任的资料，在此基础上，至少应提供()医疗文件中的两种。
A.诊断证明
B.病理图文分析报告
C.手术记录单
D.出院小结
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