A.审核合规性要求的落实情况
B.审核限制性条款的落实情况
C.核实担保的落实情况
D.审核审批日至放款核准日期间借款人重大风险变化情况
E.审核资本金同比例到位的落实情况
代理人在保险代理合同中应享有的权利包括()。
A.规定代理权限
B.单方面增减代理手续费
C.监督保险代理人代理行为及业务
D.对保险代理人进行业务培训
对于可能产生正外部性的行为，政府一般应通过征税或收费的措施予以限制。
此题为判断题(对，错)。
农村合作金融机构辖内员工之间有下列关系之一的，须实行亲属回避制度：()
A.夫妻关系
B.直系血亲关系
C.三代以内旁系血亲关系
D.配偶的兄弟姐妹的配偶
A.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定单位鉴定为真币的，由鉴定单位开具《货币真伪鉴定书》，并将假币实物退给收缴单位按照面额兑换完退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理
B.对盖有“假币”字样戳记的外币纸币，经鉴定单位鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》
C.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定单位鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，不再将该假币退还收缴单位，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》
D.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定单位鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》，假币退回收缴单位依法收缴
A.贴现申请人
B.承兑申请人
C.承兑行
D.付款行
关于经济周期，下列说法正确的是( )。
A.经济周期指的是总体经济活动
B.经济周期是个别部门或个别经济总量指标
C.经济周期是指总体经济活动沿着经济增长的总体趋势而出现的有规律的扩张和收缩
D.经济周期按波动的时间长短可以分为古典型周期和增长型周期
E.经济周期需要通过一组经济总量指标，包括
A.各种金融资产
B.恒常收人与财富结构
C.各种资产预期收益和机会成本
D.各种随机变量;E.各种有价证券;
《上海证券交易所上市公司内部控制指引》规定，公司内控制度应力求全面、完整，至少在()作出安排。
A.公司层面
B.公司下属部门及附属公司层面
C.公司各业务环节层面
D.公司各管理层面
2013年，农业银行制定了()，巩固既有成果，明确未来一段时间合规文化工作重点。
A.《关于做好合规文化建设工作的通知》
B.《中国农业银行合规文化建设纲要》
C.《中国农业银行合规管理纲要》
D.《中国农业银行合规文化建设规划》
A、电子登记簿
B、人员交接登记簿
C、重要物品登记簿
D、手工登记簿
A.没有合理理由
B.理由明显不合理
C.没有记录显示已经勤勉尽责
D.能够排除疑点
如果政府增加个人所得税的量与政府支出相等,其影响可能是
A.总支出的净下降;
B.总支出的净增加;
C.总支出不改变;
D.平衡预算乘数的增加;
操作员不得自制凭证上机处理，更不得无凭证进行数据输入。()
此题为判断题(对，错)。
以下属于信息系统项目管理内容的包括（ ）。
A.范围管理
B.时间管理
C.成本管理
D.质量管理
《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。
A.2006年9月1日
B.2006年10月1日
C.2006年10月31日
D.2007年1月1日
A.100元
B.50元
C.20元
D.10元
E.5元
此题为判断题(对，错)。
A.自愿
B.公平
C.诚信自律
D.风险自担
商业银行应当根据分支机构的()，核定各个分支机构的资金业务经营权限。
A、风险特点
B、经营规模
C、资金实力
D、经营管理水平
A、直贴;
B、贴现;
C、转贴现;
D、再贴现。
A.丙应负担房屋被焚毁的风险
B.甲、乙之间买卖合同有效
C.合同因欺诈而可撤销
D.乙应向丙赔偿因房屋焚毁而造成的损失
E.甲应全额归还乙的购房款
合伙人死亡或者被依法宣告死亡的，对该合伙人在合伙企业中的财产份额享有合法继承权的继承人，按照合伙协议的约定或者经全体合伙人一致同意，从继承开始之日起，取得该合伙企业的合伙人资格。( )
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。()
开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些
A.拟开立账户的对公客户
B.法定代表人
C.开户经办人
D.经营部门负责人
A、代发工资
B、代发职工薪酬
C、代收水费
D、批量开户
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行( )。
A.接管
B.宣告破产
C.促成机构重组
D.宣布解散
大额交易的累计交易金额以单一账户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（）
此题为判断题(对，错)。
商业银行应当对()实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益。
A.现金
B.贵金属
C.抵押权证
D.重要空白凭证
E.有价单证
A.要通过正面宣传和警示教育，发动员工自觉防范风险
B.要建立内部举报奖励制度，强化正面激励
C.要强化职场管理，防范风险滋生
D.切实避免交叉销售业务管控，避免出现行业间风险防控漏洞
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.向公安、工商行政管理等部门核实
C.回访客户
D.实地查访
对购买首套自住房且套型建筑面积在()以下的，贷款首付款比例(包括本外币贷款，下同)不得低于20%。
A.70平方米
B.80平方米
C.90平方米
D.100平方米
按规定农村信用社现行贷款利息收回率指标不低于_____________。
A.50%
B.60%
C.90%
D.95%
此题为判断题(对，错)。
不同币种授信()，将对本币业务的授信和外币业务的授信置于同一授信额度之下。
A、必须统一
B、可分别进行
C、必须分开
D、独立进行
直接融资是指资金供给者与资金需求者通过金融中介机构间接实现融资的行为。()
此题为判断题(对，错)。
假币由中国人民银行或授权商业银行总行统一销毁，各基层网点不得自行处理。()
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、电话查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
A.更换保证人
B.提供更多的担保品
C.变更授信条件
D.冻结额度/账户
A、护照
B、居民身份证
C、往来港澳通行证
D、台湾居民来往大陆通行证
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