A.现场
B.非现场
C.抽样测试
D.全面测试
经批准设立的财务公司及其分公司自领取营业执照之日起,无正当理由( )不开业或者开业后无正当理由连续停业6个月以上的,由中国银行业监督管理委员会吊销其《金融许可证》,并予以公告。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.一年
单位存入定期存款,应开具()。
A、中国建设银行单位定期存款开户证实书
B、中国建设银行单位定期存单
C、中国建设银行存款开户证实户
D、中国建设银行单位存单
《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料,账户资料主要包括:()。
A、个人客户的姓名或名称
B、身份证号码
C、住所
D、爱好
因不可归责于质权人的事由而丧失对质物的占有,质权人可以向不当占有人请求( )
A.停止侵害
B.恢复原状
C.返还质物
D.赔礼道歉
临柜业务包括现金业务、转账业务和日间批量业务,数据运行中心业务为日终批量业务。
判断对错
A.冻结和解冻
B.密码解锁
C.对公睡眠户的激活
D.开立及收回存款证明
A.转账
B.现金
C.自主
D.受托
一种商品的价格上升,其替代品的需求会增加。
此题为判断题(对,错)。
按《金融违法行为处罚办法》的有关规定,金融机构办理存款业务时,明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储的:给予警告,没收违法所得,并处违法所得()的罚款,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款。
A、1倍以上2倍以下
B、1倍以上3倍以下
C、1倍以上4倍以下
D、2倍以上3倍以下"
股份有限公司采取发起设立方式的,公司注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。()
此题为判断题(对,错)。
《中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法》中所指违反信贷和资金管理规章制度行为,是指违反国家有关 的法律、法规、规章、制度以及农发行制定的制度、管理办法的行为。
A.信贷与会计业务
B.金融业务与管理
C.农业金融
D.信贷与资金管理
银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送( )和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
A.资产负债表
B.损益表
C.利润表
D.现金流量表
此题为判断题(对,错)。
《商业银行法》规定的接管终止的条件是?
A、五十
B、二十
C、三十五
D、十
此题为判断题(对,错)。
A.农合机构
B.办事处领导
C.省联社
D.人民银行
甲公司生产A产品和B产品,A产品由于产品质量高,在社会上属于紧俏产品,但B产品由于生产技术尚不成熟,销售情况不是很理想。甲公司为提高公司利润,规定销售者在购买A产品时必须按照一定比例同时购买B产品。甲公司的做法是合法的。
此题为判断题(对,错)。
财务控制(名词解释)
下列关于公司的说法不正确的是( )。
A.公司是根据公司法设立的企业法人
B.凡依法设立的企业都是公司
C.公司是以营利为目的的企业
D.凡依法设立的公司都是法人
在统筹推进城镇化建设的基础上,各分行应根据( ),把握具体行业、客户、项目的信贷准入和策略。
A.各审查员的意见
B.各授信管理部门主管的意见
C.主管副行长的意见
D.相关行业投向指引
此题为判断题(对,错)。
在C3中,零售客户申请评级系统分为()
A.贷记卡申请评级系统
B.个人贷款申请评级系统
C.非零售评级系统
D.小企业评级系统
以下哪些行为认定为商业银行“只收费不服务”?()
A.未给客户提供实质性服务
B.未能按照价目表提供服务
C.未能按照服务规程提供服务
D.未能按照与客户约定的服务内容提供服务
E.擅自减少服务内容
A、业务处理
B、业务管理
C、服务支持
D、系统管理
E、参数管理
以下账户可能被收取小额存款账户管理费的是( )。
A.用于偿还个人贷款的存款账户日均余额不足300元的
B.个人结算账户日均余额不足300元的
C.理财金账户中的活期账户日均余额不足300元的
D.牡丹信用卡账户日均余额不足300元的
金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录,便于反洗钱调查和监督管理。
此题为判断题(对,错)。
A、受他人胁迫做出违法行为的
B、主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的
D、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的
从事人民币的()活动,应当遵守《中华人民共和国人民币管理条例》。
A.设计、印制
B.发行、流通
C.回收
D.收藏
下面关于项目贷款意向书的说法中,正确的是()
A、项目贷款意向书必须注明拟贷款金额
B、项目贷款意向书必须注明拟贷款利率
C、项目贷款意向书的格式可由一级分行自主确定
D、项目贷款意向书不约定贷款额和责任条款,不具备法律责任。
此题为判断题(对,错)。
第五套人民币1999年100元、50元纸币安全线包含的防伪措施是()。
A.缩微文字和荧光
B.磁性和荧光
C.缩微文字和磁性
能辨别面额,票面剩余(),起图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
A.二分之一(含)以上
B.四分之三(含)以上
C.五分之三(含)以上
此题为判断题(对,错)。
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