A.保险期间一年期以上的产品;
B.含保证续保条款的意外险及健康险;
C.含保证续保条款的医疗险;
D.一年期(含)及一年期以下定期寿险
联社制定的薪酬管理办法中，维护对个人贷款客户每年每户奖励客户经理多少元?
A 36.12元
B 11.90元
C 19.13元
D 44.66元
商业银行各级机构应当防止授信风险的过度集中，通过实行授信组合管理，制定在不同期限、不同行业、不同地区的授信分散化目标，及时监测和控制授信组合风险，确保总体授信风险控制在合理的范围内。
此题为判断题(对，错)。
2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定，向所在地银监会派出机构备案。银监会派出机构自 收到备案之日起在规定时限内做出书面回复。()
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括( )
A.客户的住所地或者工作单位地址
B.客户的联系方式
C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
预算单位原则上应在()开立银行帐户，确需在其他银行开立帐户的基层预算单位，应在确保资金安全的前提下，按规定审批程序办理开户。
A、国有银行
B、地方商业银行
C、外资银行
D、国有控股银行
E、中国人民银行
A.《跟单信用证统一惯例》
B.《跟单托收统一规则》
C.《国际贸易术语解释通则》
D.《联合运输单证统一规则》
“假币”印章的规格为长方形，大小为_______。
A.80mm×30mm
B.75mm×25mm
C.75mm×30mm
D.80mm×25mm
金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的( )等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A.姓名或者名称
B.账号
C.收款人的姓名
D.住所
E.身份证号码
每月的20日为结息日，银行按照本结息期活期存款账户的余额变动情况计算并支付活期存款利息。单位人民币活期存款没有期限限制，按结息日中国人民银行规定的活期存款利率计息，遇利率调整不分段计息。()
A.准确及时
B.记载清晰
C.签章齐全
D.责任分明
商业银行对集团客户授信应实行客户经理制。商业银行对集团客户授信的主管机构，要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。
判断对错
人民币()是检验人民币印制质量和鉴别人民币真伪的标准样本，由印制人民币的企业按照中国人民银行的规定印制。
A、检验币
B、模版
C、样币
D、版本
主管责任指被审计人对直接管理部门或主(分)管业务存在问题应负的()责任。
A.直接
B.非直接
C.主要
D.次要
A、依法制定和执行货币政策
B、发行人民币，管理人民币流通
C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D、经理国库
E、维护支付、清算系统的正常运行
F、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。()
此题为判断题(对，错)。
A、个人借记IC卡(一类账户)
B、借记磁条卡(一类账户)
C、活期一本通存折(一类账户)
D、贷记卡
《金融企业呆账准备提取管理办法》规定,本办法所称金融企业包含以下哪些选项（ ）。
A.政策性银行、商业银行
B.信托投资公司、财务公司、金融租赁公司
C.金融资产管理公司
D.城乡信用社
此题为判断题(对，错)。
商业银行的会计年度为( )
A.自公历1月1日起至12月31日止
B.自阴历1月1日起至12月30日止
C.自公历12月20日起至次年12月20日止
D.由商业银行自行确定
A.精神文化
B.制度文化
C.行为文化
D.物质文化
中央银行的主要任务不包括( )。
A.制定和实施货币政策
B.制定和实施财政政策
C.调节宏观金融
D.为居民提供直接金融服务
E.追求适当盈利
金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。
此题为判断题(对，错)。
为避免利益冲突不得为亲戚办理相关业务。（判断题）
下列哪种情形发生时，需要进行内部交易风险事件特别报告()：
A.内部交易涉及严重亏损或大额坏账
B.内部交易合同未能正常履行
C.内部交易出现大额或造成重大损失的舞弊和欺诈事件
D.监管部门对内部交易采取重大监管行为
“大讨论”是指组织全体员工对本系统、本单位、本部门、本岗位的各种业务流程、管理制度、技术系统的科学性和有效性进行讨论，找出存在的缺陷和漏洞。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
银团贷款协议(名词解释)
中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款,不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款,但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。()
此题为判断题(对，错)。
定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的( )。
A.20%
B.25%
C.30%
D.1.0%
A.现金清分外包费用须经各行运营管理部审核，报省分行(运营管理部)审批同意后方可支付
B.凡上缴人行款项出现差错和假币的，均按每张不低于500元扣减责任外包公司清分收入
C.对年度反假差错(以人行提供的数据为准)排名后三名，且差错较多的清分外包公司，省分行将要求相关市分行限期终止合同或限制准入
D.对连续两次出现大额差错的，外包公司要立即清退当事责任人，且不得再次聘用在本行从事现金清分工作
申请农村个人生产经营贷款业务时必须提供贷款用途证明。
判断对错
纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括：
A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
境内金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：
A.商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于
B.财务状况良好，最近
C.入股资金来源真实合法
D.公司治理良好，内部控制健全有效
E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
（ ）月（ ）日起取消《挂失登记簿》手工登记。
A.21
B.31
C.41
D.51
A.请查询人的有效身份证件即可
B.查询人或委托人的有效身份证件
C.查询人和委托人的有效身份证件
分行各部门在制定规章制度时，均应送至分行合规部进行合规审查，若事项涉及两个(含)以上部门职责范围的，应在各部门会签意见后再送至合规部进行审查。
此题为判断题(对，错)。
A、“0凭凭证”
B、“2凭证件”
C、“3凭印鉴”
D、“1凭密码、3凭印鉴”
《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，案件责任人员被撤职后，不得安排担任同职（级）及以上职务的时间是：
A.一年内
B.二年内
C.三年内
D.半年
行为科学理论认为,人是( )
A.经济人
B.社会人
C.复杂人
D.自我实现人
汇聚宝产品认购的起点金额是()。
A.1000美元或等值其他外币
B.2500美元或等值其他外币
C.5000美元或等值其他外币
D.8，000美元或等值其他外币
用于核算银行固定资产折旧所用的会计科目是( )
A.“其他营业支出”
B.“营业费用”
C.“制造费用”
D.“营业外支出”
下列选项流动性最强的是_______。
A.M0
B.M1
C.M2
D.M3
此题为判断题(对，错)。
反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。判断对错
利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和()风险。
A、汇率
B、股票
C、商品价格
D、期权性
个人住房混合利率贷款指在贷款开始的一段期间内利率保持固定不变，这一期间称为利率固定期，利率固定期结束后利率执行方式转换为()。
A.分期特定利率
B.固定利率
C.分段利率
D.浮动利率
结构化融资业务主要是指为满足高端客户低成本、多元化的融资需求，基于融资客户的未来收益，为客户量身设计方案，选择合作机构，向融资客户提供融资服务的投资银行业务。()
A、信贷业务经办人员
B、客户
()对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。
A、农业银行
B、中国人民银行
C、中国银行
D、农业发展银行
邮政储蓄银行员工违规行为的处理种类包括()。
A、经济处理
B、批评教育
C、组织处理
D、纪律处分
《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险分为 ()、汇率风险(股票价格风险)和商品价格风险。
A.亲访
B.亲笔
C.亲核
D.亲签
执行分析性复核时，不需要考虑信息之间的关联性。()
此题为判断题(对，错)。
金融机构个分支机构应于每月初( )工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A.3
B.5
C.10
D.15
汇兑业务，转汇社()受理汇款人或汇出社对汇款的撤消或退汇。
A、可以
B、个人随意
C、不能
D、写申请可以
此题为判断题(对，错)。
委托评残：应客户需求或调查人员无法评定的伤残情况，委托具有相应资格的()进行的伤残鉴定。
A.司法鉴定机构
B.个人诊所
C.私人医院
此题为判断题(对，错)。
下列行为涉嫌洗钱的行为有()
A.提供资金帐户
B.协助将财产转换为现金或金融票据
C.通过转帐或其他结算方式协助资金转移
D.协助将资金汇往境外
E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源
根据目前国家有关法律、法规规定，人民检察院有权对单位或个人的银行结算账户进行查询、冻结、扣划。（）
此题为判断题(对，错)。
“外汇买卖”科目属于()。
A、资产类科目
B、负债类科目
C、共同类科目
D、表内科目
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