存款人在哪种情况可申请开立个人银行结算账户?
A、客户有关基础信息疑点
B、客户洗风险等级不合理
C、客户资金流动不合理
D、从经济理性分析不合理
此题为判断题(对，错)。
A、七天
B、一个月
C、三十天
D、三个月
此题为判断题(对，错)。
货币的最基本职能是价值储藏 ( )
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.业务制度
B.流程
C.系统
D.产品
为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取( )
A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D.根据影响因素的变化随时调整等级分类
结合工作实际，试论票据融资业务经营活动中哪个环节的风险管理工作最为重要，谈谈你的看法。
答案：
(1)票据融资业务是根据《中华人民共和国票据法》及《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》的有关规定，票据的签发、取得、转让及承兑、贴现、转贴现、再贴现应以真实、合法的商业交易为基础，而票据的取得，必须给付对价。显而易见，我国现行法律、法规是禁止纯粹融资性票据的。当然从释放自有资金的角度讲，通过签发出票、背书转让实现的票据支付功能本身也蕴涵了融资功能。现在以“票据贴现”为名义的票据融资普遍存在，不仅银行、企业乐于从事和参与票据贴现业务，还陆续诞生了为数不少的专门提供票据融资中介服务的公司
(2)其中签发的环节最为重要，因为从签发阶段能直接控制票据的融资对象的用途的合法性、合规性，以及对象的合法性，从源头开始把握票据的合法性。
A.2
B.3
C.4
D.5
A.50%-60%
B.60%-70%
C.70%-80%
D.80%-90%
能辨别面额，票面剩余()以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
A、二分之一(含)至三分之二
B、二分之一(含)至四分之三
C、三分之二(含)至四分之三
D、三分之二(含)至五分之三
《银行业金融机构从员人员职业操守指引》第十三条规定，从业人员不得利用内幕信息为自已牟取个人利益，但可将内幕信息以暗示的形式告知他人。()
此题为判断题(对，错)。
A、查询申请表
B、再查询申请表
C、查询结果通知书
D、再查询结果通知书
可以不作为重要物品管理的是()。
A、会计专用印章
B、附件章
C、机构负责人名章
D、已使用的印鉴卡
按税负是否可以转嫁，通常把税收收入分为( )。
A.价内税
B.直接税
C.间接税
D.地方税
E.中央和地方共享税
使用中国银行手机银行的客户在首次使用手机银行时，需对在柜台注册时设置的6位数字密码进行修改。密码设置为具有一定安全强度的( )登录密码。
A.8-10位数字密码
B.8-20位数字密码
C.8-10位含有数字、字母的密码
D.8-20位含有数字、字母的密码
A、主要投资于国债、央行票据等较低风险标的
B、流动性强于活期存款和无固定期限超短期产品
C、适宜主要考虑收益性的法人客户购买
即使产权是不明确的，只要交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的。
此题为判断题(对，错)。
A.版别
B.券别
C.冠字号码
D.制作方式
E.金额
签发“转账”银行汇票需要填写代理付款行名称及行号，签发“现金”银行汇票无须指定代理付款行名称及行号。
此题为判断题(对，错)。
()，中国银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》。
A.2005年10月
B.2006年6月
C.2006年10月
D.2007年1月
低柜柜员主要是办理发生频率较少、业务量小、单笔交易时间相对较长、风险和收益相对较高的复杂交易，通过与客户深度沟通，把握营销机会，做好产品销售和销售推荐，同时也要投入一定时间补充()角色。
A、网点负责人
B、大堂经理
C、高柜柜员
D、个人客户经理
此题为判断题(对，错)。
反假货币人才队伍的建设是指（）三支队伍。
A.货币真伪鉴定师队伍
B.货币真伪鉴别师队伍
C.货币真伪识别师队伍
D.货币真伪分析师队伍
所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。()
此题为判断题(对，错)。
“对个人信用而言，保持多银行借贷关系没有好处。”请问这种说法对吗?为什么?
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