通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。（）
此题为判断题(对，错)。
以下哪些行为违反招聘工作纪律?()
A.小A博士学历，某985高校优秀毕业生，条件优秀，为抢占人才，可以收到其简历后走绿色通道直接聘用。
B.小B招聘环节各方面表现优秀，为了留住人才，准备特设一个与其专业对口的岗位，为企业长远发展谋篇布局。
C.为了营造公平的竞争环境，让应聘者提前了解行业动态做好入职准备，可以提前公布笔试大纲和题库，供考生复习。
D.面试小组共有5人，招聘面试官之一小C是应聘人员小D的哥哥也无需主动提出回避，其他4人没有异议即可。
严格客户身份识别应遵循“()、重点识别、()、详细登记、()”的原则。
A、审单
B、录入
C、复核
D、授权
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是().
A.向合作机构萦取手续费之外的非法利益
B.贪污挪用客户资产的
C.未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的
D.利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的
此题为判断题(对，错)。
费里德曼的货币需求函数强调的是( )。
A.恒常收入的影响
B.Aft2资本的影响
C.利率的主导作用
D.汇率的主导作用
“三亲见”制度不包括()。
A.亲访客户
B.亲访客户联系人
C.亲见客户签名
D.亲见客户身份证件与资信证明原件
此题为判断题(对，错)。
仓单的质押率以()确定。
A.仓单项下货物总金额的一定比例
B.仓单项下货物预计利润额的一定比例
C.仓单项下货物预计利润额减掉一般费用后的一定比例
D.以上说法都不对
银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取()的方式召开。
A.定期
B.不定期
C.组织者提议
D.被查单位提议
如何识别集团内客户关联风险？
此题为判断题(对，错)。
A、五十
B、二十五
C、三十五
D、十
此题为判断题(对，错)。
A、交易渠道广泛
B、投资交易起点低，仅为100克黄金
C、最小交易单位和交易量为50克
D、交易价格透明
此题为判断题(对，错)。
以下属于牛熊证的特点的有()
A.24小时自助交易，24小时全球同步交易，捕捉每一个获利的机会。
B.具备财务杠杆效应。放大了潜在获利空间，改变了实盘操作收益空间小的不足。
C.看涨.看跌双向交易，交易方向灵活。
D.投资门槛低，高收益，风险可控。
此题为判断题(对，错)。
《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定，由( )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。
A.人民银行
B.国家财政部
C.国家统计局
D.国务院银行业监督管理机构
此题为判断题(对，错)。
A、3
B、7
C、10
D、15
对小企业授信申请，要谨慎受理以保证担保方式,信用等级为( )级(含)以下的客户。
A.aa
B.aa-
C.a
D.a-
取得基金托管业务资格的商业银行为基金托管人。基金托管人应当及时申请基金托管部门高级管理人员任职资格和执业人员的执业资格，并办理相应的任职手续。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
关于国内生产总值说法不正确的是()。
A.代表一个国家或一个地区所有常住单位和个人在一定时期内全部生产活动的最终成果
B.等于社会总产品价值扣除中间投入价值后的余额
C.是当期新创造的货物的价值总量
D.核算的方法不止一种
此题为判断题(对，错)。
A、柜员必须将U盾发放给客户本人。
B、现场授权或现场管理人员必须监督柜员将U盾交付客户本人。
C、客户签字确认同意遵守《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》后，柜员再按照客户签字确认的申请表录入注册信息。
D、现场授权人员或现场管理人员必须审核确认经办柜员已按要求审核客户身份。
此题为判断题(对，错)。
A.应定期针对所有问题、所有机构、所有人员开展全面风险排查，确保工作不留死角
B.针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况
C.针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况
D.对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况
A、自动转入客户账上
B、自动进行退汇处理
C、将挂账处理
D、需要进行手工退汇
我国最早的纸币鉴别仪出现在（）。
A.20世纪80年代初期
B.20世纪80年代末期
C.20世纪90年代初期
D.20世纪90年代末期
中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内外的一切公共的私人的债务，任何单位和个人不得拒收。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、规范管理
B、防控风险
C、畅通结算渠道
D、确保资金安全
在贷款审查时，有哪些行为的，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分?
A、AAA
B、BB
C、C
D、D
实行午休制的营业单位，午休时应将现金扫数入库(柜)保管、联行印、押等也要入库(柜)保管，并安排3人以上值班。()
此题为判断题(对，错)。
某公司日常资金闲置量较大，有投资增值的需求，我行可提供哪些产品满足客户需求?()
A、定期存款
B、通知存款
C、协定存款
D、上门服务
对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格() 。
A、有效
B、重新审批
C、视具体情况
此题为判断题(对，错)。
为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。()
此题为判断题(对，错)。
《商业银行授信工作尽职指引》规定，表内授信业务包括（ ）。
A.项目融资
B.票据贴现
C.保证
D.票据承兑
E.透支
此题为判断题(对，错)。
商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户()没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。
A及时、公开
B准确、公开
C及时、公平
D准确、公平
一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起()
A.六个月
B.一个月
C.三个月
D.一年
A、应该
B、不应该
C、应该部分
D、必须
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
下列哪种行为不属于柜面业务复核监督人员(复核柜员、授权柜员、会计主管等)的违规办理，应当给予警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分：( )
A.未按规定程序审核账表凭证，不监督支付利息，造成差错未能及时发现的
B.发现问题不查问、不纠正或者隐瞒差错的
C.到前台操作柜员业务的
D.无故拒绝受理客户业务申请
A、万分之一
B、万分之三
C、万分之五
D、万分之八
A.可保利益原则
B.最大诚信原则
C.近因原则
D.损失补偿原则
保险机构应确保客户风险评估工作流程具有()或可追溯性。
A.可稽核性
B.可复核性
C.可行性
D.可验证性
此题为判断题(对，错)。
出票后定期付款的汇票，其提示付款的期限为()。
A、自出票日起10日内
B、自到期日起10日内
C、自到期日起15日内
D、自出票日起15日内
根据我国《票据法》，下列票据中没有保证关系的票据是( )。
A.商业承兑汇票
B.银行本票
C.转账支票
D.银行承兑汇票
汇丰银行发行的港元冠字号码采用了（）。
A.横竖双号码
B.横竖异形双号码
C.双色横号码
此题为判断题(对，错)。
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
欧元现钞是（）发行的。
A.2002年1月1日
B.2000年1月1日
C.2002年5月1日
A、银行结算账户的开立、使用、变更、撤销
B、银行结算账户，内部账户的开立、变更、撤销
C、银行结算账户，内部账户的开立、使用、变更、撤销
D、银行结算账户，内部账户的开立、使用
公司不得收购本公司股份，但有()情形的除外。
A.减少公司注册资本
B.与持有本公司股份的其他公司合并
C.将股份奖励给本公司职工
D.股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议而要求公司收购其股份的
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