一般保证和连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间或者保证合同约定的保证期间早于或等于主债务履行期限的，保证期间为主债务履行期届满之日起()。
A.两年
B.一年
C.六个月
D.三个月
不得对月所有债务支出与收入比超过( )的借款申请人发放住房按揭贷款。
A.50
B.40
C.45
D.55
A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析;
B、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果;
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;
D、在职责范围内调查可疑交易活动。履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
E、有利于国际反洗钱合作
以下哪几种物品属金库存放保管物品范围。()
A.现钞鉴别手册
B.柜员现金箱
C.贵金属
D.抵质押权证
在SWIFT报文格式中，()适用于普通客户的汇款，()适用于收付款人均为金融机构的汇款。
A、MT103，MT202
B、MT110，MT202
C、MT103，MT110
信托计划存续期间，信托受益权可以向自然人拆分转让。
此题为判断题(对，错)。
A、制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策
B、授权高级管理层监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性
C、建立全行声誉风险管理体系
D、培育全行声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.全体员工
此题为判断题(对，错)。
A、本人
B、持有效身份证件
C、注册账户原件(金燕卡)及复印件
D、填写申请手续
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，以下选项哪些层级应设立反洗钱领导小组()。
A.一级分行
B.二级分行
C.一级支行
D.二级支行
根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号),根据农业银行合规风险收集机制，收集的合规风险信息包括( )
A.报告期辖内案件情况
B.内外部监督检查情况
C.异常交易及客户投诉情况
D.合规审查发现风险情况
关于惠农信用卡产品特征，下列描述正确的是()。
A.惠农信用卡是一款个人卡产品
B.惠农信用卡较与其它金穗卡相比风险较高，因此必须采用担保方式申请授信
C.惠农信用卡的服务对象与标准准贷记卡不同，因此金融服务收费标准也不相同
D.惠农信用卡的卡号由16位组成，属于贷记卡产品
以下说法正确的是____。
A.对金融机构交存的人民币钱捆，不符合“五好钱捆”标准的钱捆不得入库
B.各金融机构应制定切实有效的内控机制，防止将不宜流通的人民币对外支付
C.金融机构应及时升级或更换相应的机具设备
D.金融机构要采取各种形式，加大反假货币宣传力度
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件
A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户登记证
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明
A、单位便利
B、员工得益
C、多种便利
D、受政策限制
此题为判断题(对，错)。
人民银行分支机构应指定专人负责假币接收业务，双人核对假币实物与《银行业机构现金整点中心发现假币解缴单》，打印《假币收缴凭证》（一式两联），印鉴加盖齐全。
此题为判断题(对，错)。
A.折扣率修改
B.开立操作员
C.操作员功能变更
D.企业法人手机号码变更设置
收益率启用前()个工作日在邮储银行网站或相关营业网点发布相关信息公告。
A.1
B.2
C.3
D.4
A.1
B.2
C.3
D.5
此题为判断题(对，错)。
A、一元一份
B、票面金额
C、记载有价单证登记簿，不需要系统记账
D、以上均不对
A.如果在抽样围未发现违规，该项评价得满分
B.在抽样围，发现两项(含两项)以上违规，该项评价不得分
C.在抽样围，仅发现一项违规的，应扩大一倍抽样，在扩大抽样围未发现新的违规的，可得该评价项目分值的满分
D.在抽样围，仅发现一项违规的，应扩大一倍抽样，在扩大抽样围又发现新的违规的，该评价项目不得分
省联社下达的《关于进一步加强全省农信社对账工作的通知》中重点账户包括哪些?
此题为判断题(对，错)。
营业经理应监督日终账务轧账过程是否符合规定，现金入库过程是否符合规定由网点主任负责监督。
判断对错
A.规范各银行账户的使用
B.保护所有人财产安全
C.为金融机构创造良好经济利益
D.遏制洗钱犯罪及其上游犯罪
定期结息方式中按年计息的，12月()日为结息日;按季计息的，每季末月()日为结息日;按月计息的，每月( )日为结息日。
A.31，20，20
B.21，21，21
C.20，20，20
D.31，21，20
A、内部准风险生成率
B、网点主要负责人履职
C、网点内部管理负责人履职
D、可控风险暴露水平
此题为判断题(对，错)。
A.客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年
B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
C.客户身份资料，自交易记账当年起至少保存3年
估算抵债资产的可回收金额，只要有一项的估计价值超过了资产的账面价值，就表明资产没有发生减值，不需要估计另一项金额，也本计提减值准备。(判断题)
A.移步网点办理密码重置业务
B.致电4008308003客服热线办理密码重置业务
C.通过直销银行登录页面中“忘记密码”功能重置
D.点击“忘记密码”，输入证件号、卡号、手机号即可重置
第五套人民币10元纸币背面下方胶印微缩文字是（）。
A.“RMB10”和“人民币”
B.“RMB10”和”人民币10”
C.“10”和”人民币”
在完全竞争市场中，买卖双方对市场信息都有充分的了解。
此题为判断题(对，错)。
A、代投保人、被保险人在保险合同及相关文件上签字
B、以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传
C、承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益
D、挪用、截留保险费或保险金
客户提供年检资料原件与复印件，并在复印件上加盖（）章。
A.单位公章
B.与原件相符
C.财务专用章
D.法人私章
农村合作金融机构实行( )
A.独立核算
B.自主经营
C.自负盈亏
D.自担风险
小企业评级要注重现场调查，注意收集借款企业、经营者的信用状况，经营者的家庭资产、收支情况等 ( )。
A.财务信息
B.个人信息
C.非财务信息
D.动态信息
目前，洗钱的一般特征体现为()。
A.越来越猖獗
B.越来越专业化
C.越来越公开
D.越来越公益化
此题为判断题(对，错)。
A.盘点存货时留意库存地点是否为客户租用。根据库存清单抽查其中部分占较大部分的货物，查验是否有作假现象。
B.向借款人咨询，现场询问借款人应收账款的总额、数期，占比较大的应收客户名称、金额、账龄
C.留意存货的库存时间，包装是否已尘封，是否长期库存滞销商品;库存商品是否有明显的品牌标志，该品牌是否为客户所持有
D.现场突击核查应收账款的凭证，如支票、送货单、挂账单、磅单(多用于陶瓷原料供应商)等，是否与应收账款吻合
A、不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物
B、礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定;或使礼物接受方产生交易的义务感
C、礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠
D、可以是价值在范围之内的现金、消费卡等
（ ）由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。
A.高级管理层
B.董事会
C.监事会
D.职能委员会
A.剩余到期日
B.距下次重新定价时间
C.久期分析方法
D.A或B
按照反洗钱规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有?()A、在与客户的业务关系存续期间，要采取持续的客户身份识别措施，及时提示客户更新资料信息。B、在与客户建立业务关系时，无须进行客户身份识别。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D、以上说法都不对。
A、检查人员
B、主查人员
C、被查单位经办人
D、证据提供人
E、被查单位负责人
2010版支票背面增加了提示内容为()。
A、透支的处罚规定
B、提示付款期
C、遗失声明
D、背书日期
系统内往来对账要求哪些指标必须达到100%?
非保证收益理财计划可以分为()两类。
A.保本浮动收益理财计划
B.保本固定收益理财计划
C.非保本浮动理财计划
D.非保本固定收益理财计划
此题为判断题(对，错)。
银行开户单位购买重要空白凭证时，必须填写申领单，加盖( )。
A.预留印鉴 B.单位公章 C.单位法人印章 D.单位经办人名章
此题为判断题(对，错)。
下列原则中，属于信息系统建设原则的是：
A.高层管理人员介入原则
B.用户参与开发原则
C.自顶向下规划原则
D.工程化原则
“金穗惠农通”工程服务点属于我行物理网点，统一纳入机构网点管理。()
A、业务运营风险管理系统
B、统一认证系统
C、实物现金营运管理系统
影响固定资产折旧的因素主要有( )。
A.折旧的基数
B.预计净残值
C.使用年限
D.折旧方法
A.收款人
B.借款人交易对手
C.借款人
D.受托人
A.在所属市农信办的监督下
B.在纪检部门的监督下
C.在电子银行部门的监督下
D.在稽核部门的监督下
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
1999年 10月 1日，中国人民银行发行了第五套人民币 1999年版（）纸币； 2002年 11月 18日发行了第五套人民币 1999年版（）纸币、（）硬币； 2004年 7月 30日发行了第五套人民币 1999年版（）纸币。
A.50元 10元 5角 1元
B.100元 5元 5角 1元
C.10元 5元 1角 1元
D.100元 10元 1元 1元
储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据()发生法律效力的判决书、裁定书或者调解书办理过户手续。
A.人民检察院
B.人民法院
C.行政部门
D.海关
金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.反洗钱年度内部审计情况
A、要弘扬争位次的精神
B、要弘扬“三苦”精神，领导带头苦干，带领员工苦干，坚持长期苦干
C、要弘扬与时俱进的精神
D、要弘扬“三实”精神
可以质押的权利凭证不包括（）。
A.整存整取定期存单
B.98年凭证式国债
C.大额可转让定期存单
D.存本取息定期存单
A、风险暴露水平
B、经营环境
C、客户账户质量
D、不良交易行为
金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。金融机构收缴的假币，每季末解缴()，由()统一销毁，任何部门不得自行处理。
A、中国人民银行当地分支行，中国人民银行;
B、中国建设银行当地分支行，中国建设银行;
C、中国建设银行一级分行，中国建设银行;
D、人民银行指定鉴别机构，中国人民银行。
受托支付的，借款人应提供等，经办行应对借款人相关交易资料是否符合合同约定条件进行分析、审核。()
A、商务合同
B、付款委托书
C、交易对手账户信息
D、上级行的批复
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