在采集关联方信息时，关联自然人的信息采集要素包括()：
A.身份证号码
B.所在单位
C.关联关系说明
D.技术职称
紫外光照射下，1996年版及以后各版美元纸币的（）会有荧光反应。
A.连号
B.安全线
C.人物肖像
D.面额数字
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
我行个人实盘外汇买卖的委托指令有()。
A.即时委托
B.止损委托
C.挂盘委托
D.二选一委托
E.追加委托
《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。
A.2006年9月1日
B.2006年10月1日
C.2006年10月31日
D.2007年1月1日
把管理理论的各个流派称之为“管理理论丛林”的管理学家是( )
A.泰罗
B.韦伯
C.孔茨
D.马斯洛
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
为了坚决遏制案件多发势头，维护金融资产的安全，保证银行业正常经营和改革的顺利进行，银监会下发的文件是指（）。
A.关于国有商业银行进一步加强管理防范重大风险和案件的通知
B.关于加大防范操作风险工作力度的通知
C.关于印发《商业银行和农村信用社案件专制治理工作方案》的通知
D.关于进一步加强银行业违法违规案件防范和惩处的通知
在已提交理赔的情况下，在理赔未结案时暂不申请保全减人，避免因被保险人被减少了无法正常操作理赔。()
在预约汇款中，汇款种类必须是()。
A、按址汇款
B、密码汇款
C、入账汇款
D、商务汇款
A.风险管理目标和政策
B.并表范围
C.资本
D.资本充足率
E.信用风险和市场风险
此题为判断题(对，错)。
《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定，除信托投资公司外，其他金融机构若申请特定目的信托受托机构资格，其市场准入条件和程序,由银监会另行制定。
此题为判断题(对，错)。
业务咨询流程是指()
A.客户到达台席时，柜员迎接客户，为客户办理具体业务的流程
B.对已排队客户采用其他途径办理业务的流程
C.客户主动向大堂经理提出咨询或大堂经理主动上前咨询客户的流程
A.在统计总体进行的一种定性分类
B.在统计总体进行的一种定量分类
C.将同一总体区分为不同性质的组;
D.把总体划分为一个个性质不同的、围更小的总体;
E.将不同的总体划分为性质不同的组;
同一法人内部和不同法人之间的资金归集账务核算不同点是什么?
债务人还款困难，即使执行担保也肯定会形成损失，通常情况下损失在 20%至 40%(含)之间。此类信贷资产按照十二级分类应确认为( )。
A.次级一级
B.次级二级
C.可疑一级
D.可疑二级
商业银行因“贷记卡上调额度审批”查询客户个人信用报告属于()业务查询。
A.个人贷记卡申请
B.个人贷款申请
C.贷后风险管理
D.个人作为担保人
A.交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险
B.商业银行全部的外汇风险
C.商品风险
D.商业银行全部投资风险
此题为判断题(对，错)。
A、个人网银中手机银行版块
B、内管系统
C、手机银行客户端
D、电话银行
商业银行（ ）应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
此题为判断题(对，错)。
下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是( )。
A、现汇买入价是指客户买入外汇的价格
B、现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格
C、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值
D、现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格
柜员没收假币的注意事项有：()。
A. 没收过程中，必须要经过两人以上确认，整个过程必须在假币持有人视线和监控范围内操作
B. 在假币反正两面加盖人行统一刻发的假币戳记
C. 应登记假币没收登记簿，向假币持有人出具人行统一印制的假币收缴凭证
D. 假币持有人对假币有异议的，要耐心解释，必要时可退给持有人或告知其向人行申请鉴定
A、营业网点
B、自助终端
C、网上银行
D、电话银行
信贷文化(名词解释)
《反洗钱法》中受益人的概念比保险合同和信托合同中受益人的概念外延范围更大。（）
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
原则上不办理职业不稳定、收入相对较低或还款来源无保障的个人客户的住房按揭业务。(判断题)
信通卡挂失后，客户用函电方式或委托他人要求撤销挂失申请的不予受理。()
调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：
A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
B.总行及其分支机构。
C.总行及其设区以上的分支机构。
D.银行业管理委员会及其分支机构。
再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起_______个工作日内，开展调查与处理工作。
A.15
B.20
C.30
A、不续存
B、本金续存
C、利息续存
D、本息续存
A.30日
B.40日
C.50日
D.60日
A、2
B、4
C、6
D、5
根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表(第2号)》，整存整取转账部提、定期一本通转账部提要求证件验证方式为()。
A.出示
B.核查
C.不核查
D.不出示
此题为判断题(对，错)。
A、柜台经理
B、后督人员
C、分行结算督导
D、运管部负责人
巴塞尔银行监管委员会在发布的《新资本充足率框架》中主要提出三个方面的内容，即“三大支柱”，包括()。
A.最低资本充足率要求
B.金融当局的持续监督
C.商业银行公司治理
D.市场约束
主管柜员由县级联社科技部门管理。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
柜台内桌面不摆放与业务无关的物品， 如书籍.茶杯等。椅子上无不统一的座. 靠垫，椅子靠背不挂有衣物。
此题为判断题(对，错)。
A.规格、主景图案、主色调
B.汉语拼音、行名、面额数宇
C.花卉图案、国徽
D.盲文面额标记、民族文宇
此题为判断题(对，错)。
A.指导机构自查
B.组织现场抽查
C.实施监管检查
D.联合媒体访查
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