银行业信息科技重点外包服务机构应当是注册成立时间不少于5年。
此题为判断题(对,错)。
A.电话调查(含录音电话访谈)
B.系统调查
C.档案调查
D.邮件确认
E.约谈相关人员
关于制度审查,下列说法不正确的是( )
A.制度审查是制度制定修订的必经环节
B.制度内容审查可以和制度立项审查同步进行
C.起草部门送审规章制度时应填具《规章制度审查申请表》
D.制度管理部门应当在15个工作日内完成基本制度与政策类规章制度的审查
商业银行应当在半年度、年度财务报告中披露贷款损失准备相关信息,其中不包括:
A.本期及上年同期贷款拨备率和拨备覆盖率
B.本期及上年同期贷款损失准备余额
C.本期计提、转回、核销数额
D.本期在利润分配中计提的一般风险准备
根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》规定, 受理机关或决定机关认为需要由申请人对申请材料当面作出说明解释的,可以在办公场所与申请人进行会谈,参加会谈的工作人员不得少于3人。()
此题为判断题(对,错)。
洗钱的一般特征包括:
A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产,且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁,并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
关于项目贷款意向书与项目贷款承诺函的说法中正确的是()
A、项目贷款意向书与项目贷款承诺函均需注明拟贷款额度。
B、项目贷款意向书与项目贷款承诺函均需注明拟贷款利率。
C、项目贷款意向书与项目贷款承诺函均需注明拟贷款期限。
D、项目贷款意向书不具备法律责任,而项目贷款承诺函具备一定的法律效力。
以下不属于经济责任审计业务合法合规情况评价结果的是()。
A.主要业务能依法合规经营
B.主要业务基本依法合规经营
C.主要业务部分依法合规经营
D.主要业务部分不依法合规经营
农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()
A.买卖
B.转让
C.继承
D.赠与
党、团、工会组织的规范性文件按照相关规定执行,一般不纳入《规章制度管理基本规范》(农银规章﹝2015﹞38号)规定的制度范畴。()
此题为判断题(对,错)。
A.3
B.4
C.5
D.6
对于备案类存款账户,需要在开户后3个工作日内通知基本存款账户开户行。
此题为判断题(对,错)。
A.客户身份识别制度
B.大额和可疑交易报告制度
C.交易信息保存制度
D.存款滚动式检查制度
A、文本
B、word
C、excel
ATM短款()的,由直属支行行长审批后作挂账处理。
A.3万元及以上
B.1万元及以上
C.500元—1万元
D.500元以下
各种登记簿应分类别按保管年限分别整理,手工活页登记簿按()装订。
A.年
B.月
C.季
D.旬
用益物权人对他人所有的不动产或者动产,依法享有占有、使用、收益和处分的权利。
此题为判断题(对,错)。
企业法人的职能部门不能作为保证人,债权人知道或者应当知道保证人为企业法人的职能部门的,因此造成的损失由( )承担。
A.债权人自行
B.债务人
C.企业法人
D.企业法人的职能部门
此题为判断题(对,错)。
《电子银行业务管理办法》规定,金融机构开办适用于报告制的电子银行业务类型不需申请,但应在开办电子银行业务之前( )个月,将相关材料报送中国银监会或其派出机构。
A.1
B.2
C.3
D.6
此题为判断题(对,错)。
A.押运车辆
B.枪支弹药
C.运送物品
D.交接手续
权限卡日常管理的有关规定:权限卡必须与密码配套使用,严禁出现一人多卡及串用、混用权限卡的情况,权限卡密码有效天数的设置不得超过15天;签发后,权限卡处于待启用状态。
判断对错
已成年借款人父母的资产是否应该纳入家庭财产计算?()
A、应该
B、不应该
A.主管授权
B.客户授权
C.客户申请
D.书面申请
此题为判断题(对,错)。
经营活动是一种特殊的劳务活动是指()。
A.具有经济保障性质
B.以特定风险存在为前提
C.通过从事商品的流通活动间接满足人们在生活上的需要
D.以集合众多保险标的为条件
中国人民银行分支行如需延期,应报本行行长或者主管副行长批准。
此题为判断题(对,错)。
柜员正式签退联动打印()并签章。
A.“网点日终平账报告表”
B.“柜员日间对账报告表”
C.“柜员日终平账报告表”
D.“部门平账报告表”
个人客户经理应将个人资信证明与( )业务开展组合营销
A.旅行支票
B.因私购汇
C.开户见证
D.个人外汇汇票
A.金融机构应当对规定的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测
B.金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行提交可疑交易报告
C.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展回溯性调查
D.法律、行政法规、规章对规定的涉恐名单的监控另有规定的,金融机构应当从其规定
股份有限公司注册资本的最低限额为人民币( )元。
A.500万
B.3万
C.1亿
D.5000万
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