商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。()
此题为判断题(对，错)。
()应具备本科以上学历，从事中级客户经理工作二年以上，或有五年以上金融从业或客户经理经历;工作业绩比较突出。
A.见习客户经理
B.初级(或助理)客户经理
C.高级客户经理
D.资深客户经理
请结合工作实际，论述内部控制的局限性。
参考答案：
(1)成本限制。一般来说，控制程序的成本不能超过风险或错误可能造成的损失和浪费，否则再好的控制措施和方法也将失去其降低成本的意义。
(2)串通舞弊。不相容责任的恰当分离可以避免单独的一人从事和隐瞒不合规行为提供合理的保证，但两个或更多人合伙作弊即可逃避这类控制，内控失效。
(3)人为错误。内控系统发挥作用关键是取决于执行人员的实际运作，不能期望人们在执行控制职责时始终正确无误，人为错误会造成控制失效。
(4)管理越权。任何程序也不能发现和防止那些负责监督控制的管理人员滥用职权，管理当局的干预一直是导致许多重大舞弊发生和会计报表失真的重要原因。
(5)对资产的接触。保护资产安全的最好办法是限制对资产的接触。银行应建立多层次的限制接触资产的控制措施，保证只有那些获取相应权限的人员才有接触资产的资格。
(6)修订跟不上环境的变化。被审单位为便于生存和保持竞争能力，势必要经常调整经营策略，这就可能导致控制程序对新增业务内容失去了控制作用。
隔日错账调整，需由()进行授权。
A、支行/分行账务中心会计经理
B、支行行长
C、分行会计部负责人(商分行计划财务部)
D、分行分管行长
A.0.4
B.0.3
C.0.2
D.0.1
A.形成不良资产的主要责任人不变
B.清收责任的责任人不变
C.账务调整隶属关系不变
D.形成不良资产的主观责任不变
E.相关责任人的协调责任不变
F.与借款人的债权债务关系不变
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但法律另有规定的除外。（）
此题为判断题(对，错)。
贷款行社不得接受以下应收账款质押( )。
A.涉及特许经营、专利、商标、知识产权等产权交易形成的应收账款
B.应收账款出质人和付款人属同一集团客户
C.出质人尚无特定的交易对象
D.应收账款出质人为自然人、学校、医院
某公司日常资金闲置量较大，有投资增值的需求，我行可提供哪些产品满足客户需求?()
A、定期存款
B、通知存款
C、协定存款
D、上门服务
此题为判断题(对，错)。
《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户现金、礼品形式的非法利益。()
此题为判断题(对，错)。
贴现票据到期前()天，经营部门应及时通知会计部门办理委托收款。
A.5天
B.10天
C.15天
D.20天
A、要用于发放各项涉农补贴资金
B、对同一补贴户享受的多项补贴资金原则上应归并到一张惠农卡上
C、惠农卡属于金卡级别
D、惠农卡享受的优惠服务与标准卡相同
根据《物权法》的规定，耕地的承包期为()。规定的承包期届满，由土地承包经营权人按照国家有关规定继续承包。
A三十年
B四十年
C六十年
D七十年
此题为判断题(对，错)。
关联方之间的交易可以简化对交易对象进行资信考察和交易谈判的过程，这是关联交易在哪个方面的作用()：
A.减少企业整体税负
B.降低交易成本
C.获得市场价格竞争力
D.发挥分工协作优势
信贷人员职责上墙公示制度应公布信贷人员的姓名、照片、联系方式、服务范围等。(判断题)
一般而言，预测实践越短，影响预测结果的因素变化越小，预测误差也越小；反之亦然。
此题为判断题(对，错)。
主动营销的方法包括( )。
A、三多营销
B、交叉营销
C、换位营销
D、二次营销
E、关键控制点
A.第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息;
B.第二十二条出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;
C.第二十五条在合同有效期内，如果客户身份证件或者身份证明文件已过有效期，在客户未提交新的证件前，不能办理账户变更手续。
按照《规章制度管理基本规范》(农银规章[2009]1号)的规定，规章制度由( )负责解释。
A.总行
B.分行
C.制定行
D.支行
在内控合规管理信息系统中，外规由各级行制度管理员负责维护。()
此题为判断题(对，错)。
计算机系统的性能一般包括两方面：一是可靠性或可用性，二是处理能力或处理效率。
此题为判断题(对，错)。
问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。()
此题为判断题(对，错)。
A.低风险
B.中风险
C.高风险
D.风险可控
A.操作风险
B.拒付风险
C.贸易背景真实性风险
D.信用风险
第二套及以上住房的认定以家庭为单位，借款人家庭在房产管理部门有住房登记的，如贷款已结清，则不计入借款人的住房套数之内。
此题为判断题(对，错)。
反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。()
A、加班
B、单人加班
C、布防
D、大机签退
A、查询当天
B、查询的下一工作日
C、查询的第三个工作日
D、查询的第七个工作日
按产生挂账的原因不同，可分为( )。
A正常结算性挂账 B操作差错挂账 C客户资金挂账 D系统挂账
此题为判断题(对，错)。
以下属于我行接受质押的质物有( )
A.法律法规允许质押的本外币存单
B.符合《票据法》及其司法解释的银行承兑汇票、银行本票
C.上市公司的社会公众流通股份
D.经我行认可的专利、专有技术、著作权、版权、商标权等无形资产权利
合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与()息息相关。
A.每个流程
B.各个岗位
C.每个员工
D.借款人
E.服务对象
A、小康卡贷款账号
B、抵质押贷款账号
C、保证贷款账号
D、小额农贷账号
此题为判断题(对，错)。
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