对于保监会的反洗钱监管权限,以下说法错误的是:
A.参与制定保险业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚
A、法人可以构成洗犯罪主体
B、只有自然人才能构成洗犯罪主体
C、上游犯罪主体可以构成洗犯罪主体
D、上游犯罪嫌疑人审判之前,洗犯罪主体的洗犯罪事实不能认定
单位定期存款存款开户证实书如何换开单位定期存单?
A、保证每日1篇调研报告
B、保证每月1篇调研报告
C、保证每季1篇调研报告
D、保证每年1篇调研报告
此题为判断题(对,错)。
商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个?
A.商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况
B.商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C.商业银行因资金周转困难,延期支付存款人利息
D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
A.未依法登记取得房地产权证书或者无其他合法权属证明的
B.改变房屋用途,依法须经有关部门批准而未经批准的
C.被鉴定为危险房屋的
D.法律、法规规定不得出租的其他情形
A、存款证明
B、资信证明
C、单位定期存款存单
D、借款人欠息通知单
以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的,需上报哪级管理部门批准?
商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主,____为辅。
A、实地调查
B、重点调查
C、全面调查
D、间接调查
A.行政案件
B.刑事案件
C.因经济纠纷引起的民事案件
D.商业贿赂案件
此题为判断题(对,错)。
储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算。
判断对错
第五套人民币50元纸币背景上方胶印图案中的黄绿色线纹,在特定波长的紫外线光下显现黄绿色荧光图案。
此题为判断题(对,错)。
2013-2015年,农业银行“三农”和县域业务发展的主要目标是()。
A.商业可持续服务“三农”模式基本形成
B.“三农”和县域业务经营战略布局基本完成
C.“三农”和县域金融服务能力明显提高,县域支行市场竞争力明显增强
D.“三农”和县域业务持续稳定发展
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
个人网上银行业务是指我行利用互联网向个人客户提供的()等金融服务。
A.转账汇款
B.信息查询
C.缴费支付
D.投资理财
受益人大会由()负责召集,()未按照规定召集或不能召集的,代表信托单位百分之十以上的受益人有权自行召集。
A、受托人
B、受益人
C、委托人
D、委托人或受益人
Hunter-Russel症候群包括()。
A.肢体末梢感觉减退
B.共济运动失调
C.视野向心性缩小及听力和语言障碍
D.口腔炎
E.全血细胞下降
依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时,未承兑的汇票中的被保证人推定为()。
A、背书人
B、委托付款人
C、出票人
D、委托收款背书的背书人
A、身份证
B、户口簿
C、军人身份证件
D、驾驶证
2004年版及以后的新版美元彩钞各面额中,10美元纸币及以上大面额采用了光变油墨面额数字防伪特征,其位于票面的()。
A.正面右上角
B.正面右下角
C.背面右下角
D.背面右上角
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起()个工作日内报告监事会。
A.十
B.五
C.十五
D.三
个贷管理办法中规定贷款人应当通过以下哪几种方式,核查贷款支付是否符合约定用途。
A.电话查验
B.凭证查验
C.现场调查
D.账户分析
违反股金分红,或分红超比例的给予有关责任人员()处分,情节严重的给予记大过至开除。
A.警告
B.警告至记过
C.记过
D.通报批评
一笔贷款借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务,本金或者利息已经逾期,根据《贷款风险分类指引》此贷款应至少划为()。
A、关注类
B、次级类
C、可疑类
D、损失类
《关于进一步加强尽职监督管理工作的意见》要求把尽职监督管理纳入内控评价体系,___项目不属于尽职监督管理评价内容。
A.内控合规管理控制评价
B.内控制度执行评价
C.监察监督控制评价
D.问题整改控制评价
要识别真假人民币,首先要知道各种假币的特征。()
此题为判断题(对,错)。
A.被动营销向主动营销转变
B.传统营销向系统化营销转变
C.单一营销向全员营销转变
D.寻找客户向培育客户转变
此题为判断题(对,错)。
开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是()。
A.推动了中国人民银行信息化建设
B.为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础
C.为反假货币业务操作规范化提供了保证
D.为加强对基层行的业务指导创造了条件
E.促进了反假货币工作制度化建设
A.频率
B.内容
C.时间
D.路线
柜面现金收款业务有哪些具体规定?
以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求?
A.按照号码顺序使用,不得跳号
B.不得带出营业柜台签发
C.严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用
D.上级不足时可越级领用
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