A.关注类
B.次级类
C.可疑类
D.损失类
关于合规文化和企业文化的关系，正确的是()。
A.合规文化是企业文化的重要组成部分
B.合规文化与企业文化是并列的
C.合规文化包括企业文化
D.合规文化比企业文化重要
A、由国务院反洗钱行政主管部门设立
B、接收、分析大额和可疑交易报告
C、对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查
D、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果
有权执法机关扣划款项时，有权机关要求提取现金或转入其他账户的，受理机构应( )。
A.积极协助
B.不予协助
C.问清情况后可以协助
D.电话证实后可以协助
A.总体市场风险头寸
B.总体市场风险水平
C.市场风险管理的政策和程序的遵守情况
D.对市场风险限额
1999年版第五套人民币100元、50元纸币共有（）种专业防伪特征，第五套人民币2005年版100元、50元纸币共有（）种专业防伪特征。
A.8，9
B.8，10
C.10，11
A.各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途
B.支付对象
C.支付金额
D.支付条件
E.支付方式
下列款项，可以转入个人银行结算账户的是( )。
A.个人的工资、奖金收入
B.个人债权转让收益
C.纳税退还
D.期货投资的本金和收益
A.全息、磁性、开窗
B.磁性、荧光、开窗
C.全息、荧光、开窗
D.变色、磁性、动态
《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
此题为判断题(对，错)。
银监会《商业银行表外业务风险管理指引》中的担保类业务担保类业务包括:
A.担保（保函）
B.保理
C.备用信用证
D.跟单信用证
E.承兑
银行业机构人和工作人员在经营活动中要公平竞争，不得采用非法或其他不正当手段以达到销售或强迫、诱导客户购买产品或服务的目的。()
此题为判断题(对，错)。
金融机构清分中心在网点缴存的现金中发现假币，差错网点如有疑问，可向_______提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。
A.清分中心
B.清分中心的上级部门
C.当地人民银行分支机构
流动资产周转率是反映客户全部资产利用效率的一项营运能力指标。()
A.在银行存款大幅上升
B.在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
C.既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款
D.还款资金主要为销售回款
E.将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
授权人必须在核定权限范围内履行授权职责，不得无故拒绝授权，或超权限授权。
判断对错
客户分流分为一次分流、二次分流和三次分流三个部分。
判断对错
A.交易密码
B.取款密码
C.登陆密码
D.短信验证码
A、“惠民卡”
B、“以折换卡”
C、“惠民卡”和“以折换卡”
D、以上都可以
此题为判断题(对，错)。
处理个人理财业务客户投诉原则()
A、统一要求。
B、分级负责。
C、归口管理。
D、首问负责。
高淳农商银行(江苏省农村信用社)的客服电话是()
A.96008
B.95598
C.12345
A.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人
B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C.个人收入最近每年超过20万元人民币，且能提供相关证明的自然人
D.家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人
A、建立反洗钱内部控制制度
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度
D、开展反洗钱培训和宣传工作等
关于外规跟进，描述正确的是()。
A.外规跟进工作可以全部外包给外部中介机构
B.《商业银行合规风险管理指引》中对外规跟进未作要求
C.遵循外规是商业银行一切经营管理活动的前提与基础
D.外规跟进每年度开展即可，不需要持续性跟进
此题为判断题(对，错)。
A、收缴时间
B、货币券别
C、假币来源
D、假币制作方式
我国《民法通则》规定，中华人民共和国民法调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的财产关系和人身关系。
此题为判断题(对，错)。
纸币票面裂口2处以上，长度每处超过()毫米的;裂口1处，长度超过()毫米的，可以作为残损币。()
A.10、15
B.3、5
C.3、10
D.5、10
《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。判断对错
A.水印、安全线
B.珠光油墨条
C.对印图案、全息标
D.光变油墨数字
A、10万
B、20万
C、50万
D、100万
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币2005年版纸币运用了______抄纸技术，由专用抄造设备抄制，在紫外光下无荧光反应。
A.酸性
B.中性
C.碱性
什么是非住房消费贷款并举例?
第五套人民币1元硬币与第四套人民币1元硬币相比，增加了边部滚字防伪特征。
此题为判断题(对，错)。
《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》中所指人民币为100元面额。
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的主要来源包括：()
A.小贷公司
B.证券公司
C.担保机构
D.民间融资
E.非法集资
客户如果对这些产品不太了解，就不容易接受它们，客户经理可以使用()，将银行产品“实证”化。
A.现场演练法
B.直接请求法
C.优惠诱导法
D.投石问路法
A.使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证
B.使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证
C.使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续
D.人员离岗，“印、押、证”应当落锁入柜，妥善保管
A.左右变化,翠绿变黑
B.左右变化,黑变蓝
C.上下变化,翠绿变深蓝
各成员社对社团贷款的分担金额，按照()的原则确定。
A、成员分担
B、协商确定
C、自愿认贷
D、总额认定
向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( )，法律另有规定的除外。
A.一年
B.二年
C.十年
D.二十年
此题为判断题(对，错)。
汇兑业务，信用社一般使用()方式。
A、信汇
B、转汇
C、电汇
D、退汇
2005年版第五套人民币各种券别纸币均取消了纸张中的红蓝彩色纤维。（）
此题为判断题(对，错)。
下列关于人民币的表述中，属于违法行为的是（ ）。
A.收藏人民币
B.购买伪造、变造的人民币
C.明知是伪造、变造的人民币而运输
D.变造人民币，出售伪造、变造的人民币
E.明知是伪造、变造的人民币而持有、使用
此题为判断题(对，错)。
一年内发生（）次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的人，人民银行将取消其开办商业汇票的资格。
A.三
B.四
C.五
D.二
我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
此题为判断题(对，错)。
A.客户身份识别制度
B.大额交易和可疑交易报告制度
C.客户身份资料和交易记录保存制度
D.反洗钱培训制度
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