《中华人民共和国刑法》规定，变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处两万以上十万以下罚金。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
实行企业管理的事业单位，确需开设经营性资金帐户的，应从宽控制，并经上级主管单位同意后，持营业执照及相关证明文件报中央财政部门审批。()
A.金融行动特别工作组(FATF)等国籍反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区
B.被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁的国家或地区
C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区
2004年5月10日，（）因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
A.里昂银行
B.巴林银行
C.瑞士联合银行
D.日本大和银行
A.经营
B.财务
C.诚信
D.管理情况
此题为判断题(对，错)。
下列选项中，属于间接税的是( )。
A.营业税
B.财产税
C.企业所得税
D.个人所得税
银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。()
A.0.1
B.0.08
C.0.06
D.0.04
关于合规管理与审计描述错误的是()。
A.合规管理与审计都是为了保障商业银行稳健发展
B.合规管理是审计的重要内容和监督对象
C.内部审计部门配合合规管理部门开展商业银行各项经营活动的合规性审计
D.合规管理贯穿商业银行经营管理全过程，而审计侧重于事后
A.中国中华人民共和国刑法
B.中华人民共和国中国人民银行法
C.中华人民共和国人民币管理条例
D.中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法
商业银行被宣告破产的，组织成立清算组的机构是( )。
A.人民法院
B.银行业监督管理机构
C.审计机关
D.中国人民银行
金融机构要围绕防止和降低信贷风险、提高______________、优化信贷资产结构，建立有效的内部控制制度。
人民币单位通知存款可分一次或多次提取，最低支取金额为人民币1万元，客户支取时须提前书面通知本行做预约登记。
此题为判断题(对，错)。
国家开发银行信贷合同签订方式不包括（ ）。
A.一次性签订项目借款合同
B.项目借款总合同+分次借款合同
C.项目借款总合同+贷款证循环合同
D.直接签订分次借款合同
此题为判断题(对，错)。
企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业机构开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户，但只能开立()个基本账户。
A、1
B、2
C、3
D、任意
A、负责模型开发和运行的人员
B、监事会
C、独立于模型开发和运行的人员
D、合规部门人员
流动资金贷款应当遵循（ ）的原则。
A.依法合规
B.审慎经营
C.平等自愿
D.公平诚信
此题为判断题(对，错)。
《不宜流通人民币挑剔标准》自2004年11月1日开始执行。
此题为判断题(对，错)。
我行将投资人的风险承受能力和产品风险等级进行匹配，并据此确定基金产品和投资人的适合度
此题为判断题(对，错)。
汇款套餐修改中可以进行以下哪些操作？（ ）
A.是否自动续约
B.新增共享账户
C.修改共享账户状态
D.删除共享账户
《独立审计具体准则第9号———内部控制和审计风险》由( )颁布。
A.财政部
B.审计署
C.证监会
D.银监会
柜员甲上班时发现自己的柜员卡未带来，就用柜员乙的柜员卡签到后开始办理柜台业务。
判断判断
柜台网上特约商户业务主要包括：B2B、B2C业务的()、()、()、()、()证书业务等的受理和审核。
此题为判断题(对，错)。
2013年1月17日，远大有限责任公司为支付本市力康食品有限责任公司的货款，签发了金额为人民币82.20万元的交通银行的转账支票一张，未记载收款人名称就交付了支票。1月19日，有人持该支票到德亨服装有限责任公司购买服装。此时，该转账支票的大小写金额均为282.20万元，并且未有任何背书。德亨服装有限责任公司收下支票当日，在背书人与被背书人栏内盖下自己的印章作为背书，再以持票人身份将该支票交给交通银行某支行营业所，当日即从远大公司银行账户中划走人民币282.20万元。1月底，远大公司与其开户银行对账时，发现账上短缺200万元。经检查，发现该转账支票已被涂改。根据以上情况，以下说法正确的有()。
A.德亨公司不能取得该支票上的权利
B.德亨公司能取得该支票上的权利
C.在票据变造之前签章的人，对原记载事项负责;在票据变造之后签章的人，对变造之后记载事项负责;不能辨别是在票据变造之前或变造之后签章的，视同在变造之后签章
D.不属于银行对支票的审查内容的是,是否记载了收款人名称
E.远大公司不能要求德亨公司返还票据权利
此题为判断题(对，错)。
通过个人网上银行使用“信用卡”功能时，信用卡登记、信用卡自助还款和积分兑换不需要使用贷记卡交易密码。()
此题为判断题(对，错)。
A.授信
B.保理
C.资产转移
D.提供服务
《中华人民共和国刑法修正案(七)》将()列为非法经营罪的法定情形。
A.未经国家有关主管部门批准非法经营证券业务
B.未经国家有关主管部门批准非法经营期货业务
C.未经国家有关主管部门批准非法经营保险业务
D.未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务
商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报____、____或____的行为，并充分保护举报人。
最高额抵押权设立前已经存在的债权，( )转入最高额抵押担保的债权范围。
A.可以
B.经当事人同意，可以
C.不得
D.视情况而定
尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些问题可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于：
A、关注类贷款
B、次级类贷款
C、可疑类贷款
D、损失类贷款
中资商业银行在一个城市一次能申请设立多个支行。()
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构应在重要信息系统变更前至少（ ）个工作日向中国银监会或其派出机构报告。
A.10
B.15
C.20
D.26
A.记录网点
B.代理行
C.选项格式：A.和B.
此题为判断题(对，错)。
KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？
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