存款人已死亡,存单持有人没有向信用社申明遗产继承过程,也没有等存款所在地法院判决书,直接去银行支取或转存,事后面引起的存款继承争执,信用社不负责任。
A.联合国制裁决议
B.中国政府发布的反洗钱及反恐融资制裁名单
C.美国政府发布的经济制裁名单
D.欧盟委员会发布的经济制裁名单
根据《商业银行金融创新指引》,( )要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。
A.董事会
B.董事
C.行长
D.股东大会
在衡量通货膨胀时,最普遍使用的指标是()。
A.汇率
B.利率
C.GDP增长速度
D.消费者物价指数
此题为判断题(对,错)。
A、了解你的业务
B、了解你的客户业务单据
C、了解你的客户业务
D、了解你的客户
此题为判断题(对,错)。
A.2
B.3
C.4
D.5
( )是指从事证券业务的金融企业为证券交易的资金清算与交收而存入指定清算代理机构的款项。
A存出保证金
B清算备付金
C同业存放
D拆放同业
A.具有独立法人资格,依法合规经营
B.在工业和信息部公告的符合《光伏制造行业规范条件》企业名单范围内(含电池组件、逆变器、线缆、配电箱等),且为全产业链(从硅锭到组件)同品牌制造企业
C.原则上具备县级(含)以上独立研发机构、技术中心或高新技术企业资质
D.具备工程咨询、设计、施工等相关能力
E.具备安全生产许可资质
A、交易场所不同
B、交易方式不同
C、价格决定因素不同
D、赎回限制不同
A、1996年
B、2003年
C、2009年
D、2012年
在新产品风险风险评估管理中,()指新产品因不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统,以及外部事件可能造成损失的风险。
A.操作风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险
A、内部账户收款时,填制特种转账借方凭证
B、内部账户付款时,填制特种转账贷方凭证
C、内部账户付款时,填制特种转账借方凭证
D、对于不涉及现金的验资、增资账户转款业务不再通过应解汇款户过渡,使用特种转账借方凭证直接将款项划转至客户账户
此题为判断题(对,错)。
A.追求卓越,服务真诚
B.诚信敬业、合规高效、融合创新
C.激情、奉献、荣誉
D.为宁波银行事业而奋斗
银行业金融机构信息科技外包风险主管部门负责制定并审批信息科技外包战略。
此题为判断题(对,错)。
融资类银信理财合作业务中,信托公司不得将信托产品设计为开放式。
此题为判断题(对,错)。
A.银行
B.保险公司
C.中国银监会
D.中国保监会
A.信贷资产证券化发起机构
B.信用增级机构
C.投资机构
D.贷款服务机构
柜面操作人员在受理非开户单位财务人员提交的各种大额支付凭证(现金支票、转账支票、信汇凭证、电汇凭证、业务委托书及其他支付凭证)时,要按照“谁接单,谁联系”的原则,与付款单位进行电话联系确认,对于电话联系核实确认的结果要在《大额支付联系确认登记簿》中详细记录。
判断对错
A、健全内控管理体系
B、为高级法积累数据
C、监控预警关键操作风险
D、实现操作风险管理的前瞻性
下列权利中,属于物权的是( )
A.地役权
B.抵押权
C.所有权
D.商标权
合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的,该合伙人不得以其从合伙企业中分取的收益用于清偿。()
此题为判断题(对,错)。
在执行中作为被执行人的法人或者其他组织名称变更的,人民法院可以裁定变更后的法人或者其他组织为被执行人。()
此题为判断题(对,错)。
A.检举
B.抵制违法违规行为
C.堵截案件
D.安全生产
E.合规经营
中国人民银行广州分行依法享有反洗钱行政调查权。()
此题为判断题(对,错)。
A.制度原则
B.完整原则
C.真实原则
D.安全原则
E.从严原则
借记卡密码解锁可到()办理。
A.全国任意网点
B.全省任意网点
C.辖区内任意网点
D.原发卡网点
A.行内转账可以实现实时到账
B.跨行转账不能保证实时到账
C.实时到账跨行汇款是实时到账
D.实时到账跨行汇款不是实时到账
金融机构从人民银行调入其他银行已清分现金后,利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币,责任归________。
A.本行
B.原封捆单位
C.人民银行
存货清查中,对于自然灾害造成的损失,应计当期管理费用。
此题为判断题(对,错)。
银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持以下原则( )。
A.以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向
B.保持外包风险、成本和效益的平衡
C.强调风险事前控制
D.持续改进外包策略
对商业银行风险评估的抽样量必须根据业务频次进行确定,其中对每月执行一次的业务或事项,抽样量应保持在()个之间。对每周执行一次的业务或事项,抽样量应保持在()个之间。
A、2-6、4-10
B、8—12、10-25
C、2—8、6-20
D、3—6、4—8
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