企业注册客户注销网上银行服务，需到原受理行办理，并提交以下资料()
A.“业务申请表(企业)”
B.法定代表人有效身份证件原件及复印件
C.法人授权委托书，经办人有效身份证件原件及复印件
D.法定代表人，企业网上银行管理员，操作员的有效身份证件原件及复印件
《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件：
A.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的
B.性质恶劣，造成挤兑的
C.性质恶劣，造成区域性或系统性风险等重大社会不良影响的
D.银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件
负责联行业务的后台柜员应按月逐笔核对汇出汇款，按日核对汇差、收付方发生额、余额。
判断对错
A、第三;
B、该金融机构;
C、不承担责任;
D、客户自己承担。
合规风险评估的基础是()
A.合规风险监测
B.合规风险报告
C.合规风险识别
D.合规风险测试
董事会关联交易控制委员会每年定期向()报告本行的关联方名单
A、董事会
B、监事会
C、董事会和监事会
D、股东大会
在流通中遇到极端条件时，钞票中的防伪特性可能会发生变化。（）
此题为判断题(对，错)。
下列哪项不属于银行业金融机构的审慎经营规则内容（ ）。
A.内部控制
B.资本充足率
C.资本收益率
D.资产质量
商业银行的关联交易包括()。
A.授信
B.资产转移
C.提供服务
D.任命管理层
我国《商业银行法》规定，商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予纪律处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。()
此题为判断题(对，错)。
比较适合中国实际的宏观经济管理体制是:
A.财政主导型体制;
B.金融主导型体制;
C.计划、财政、金融结合型体制;
D.计划主导型体制;
此题为判断题(对，错)。
人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联_______，一联用于登记假币登记簿。 A交上级人民银行
A.与假币实物一起留存
B.交假币解缴单位
A.经营状况严重恶化
B.转移财产.抽逃资金，以逃避债务
C.丧失商业信誉
D.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
A、开立账户的金融机构或者发卡银行
B、发生业务的金融机构
C、开立账户的金融机构
D、发卡银行
A.1
B.2
C.3
D.4
从组织外部招聘管理人员可以带来“外来优势”是指被聘干部( )
A.没有历史包袱
B.能为组织带来新鲜空气
C.可以迅速开展工作
D.具有广告效应
2014年6月3日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复核确认是假币后，王晓芳当场收缴了这3张100元假币。以下关于该金融机构处理假币的做法表述正确的是_______。
A.临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写《假币收缴凭证》
B.其中两张假币G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假币收缴凭证》
C.3张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》
D.根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖“假币戳记”
有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。
A、只能是金融机构工作人
B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构
D、可以是任何单位和个人
抵债资产是指银行依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。()
此题为判断题(对，错)。
A.当天
B.次日
C.三日内
D.一周内
信用社的会计检查主要包括三个方面，既____、____、____。
根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。()
个人商用房贷款贷款期限最长不超过()。
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
中国人民银行反洗钱行政主管部门在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱的情况进行监督、检查
此题为判断题(对，错)。
柜员卡、金农卡视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。()
此题为判断题(对，错)。
A.动产
B.不动产
C.无形资产
D.固定资产
此题为判断题(对，错)。
高级管理人员坚持()原则。
A.先离后审
B.先审后离
C.先离后任
D.先任后离
企业征信系统的贷款卡编码是由多少位数字组成?
A 18
B 17
C 16
D 15
A.每月
B.每三个月
C.每半年
D.每年
E.每两年
国有独资银行设立监事会，监事会产生办法由国家另行规定。( )
此题为判断题(对，错)。
商业银行在完成业务连续性计划的全行性演练后，应当在（ ）个工作日内向监管机构提交演练总结报告。
A.30
B.35
C.40
D.45
此题为判断题(对，错)。
统一债务人的不同交易只能拥有一个客户信用评级。()
此题为判断题(对，错)。
各种业务印章在未启用或停用待上缴销毁期间，应()。
A.加封
B.加封，并指定专人妥善保管
C.指定专人妥善保管
D.随意保管
下列哪项属于营业外收入科目核算的内容()。
A、出租无形资产取得的收益
B、固定资产清理净收入
C、固定资产盘盈利得
D、处置非流动资产利得
COPD是下列三种疾病的统称()。
A.慢性支气管炎、肺气肿、肺水肿
B.慢性肺结核、支气管哮喘、肺气肿
C.支气管哮喘、肺气肿、肺水肿
D.慢性支气管炎、支气管哮喘、肺气肿
E.慢性支气管炎、支气管哮喘、慢性支气管扩张
动产物权的设立和转让，自( )时发生效力，但法律另有规定的除外。
A.登记
B.合同生效
C.交付
D.合同成立
中小企业批量开发客户的来源渠道有：()
A、与政府部门机构合作
B、大型商业渠道客户
C、专业批发类市场
D、供应链融资核心企业产业链E:特色产业集群
价格总水平也叫一般价格水平，是指一个国家或地区在一定时期（如月、季、年）内全社会各类商品和服务价格变动状态的平均或综合，一般用价格指数来度量。
此题为判断题(对，错)。
客户办理销户前，银行应确定哪些信息()
A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性
B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。
D、涉及可疑交易的，是否已上报。
教育储蓄为就读于()、硕士和博士研究生。
A.全日制高中(中专)
B.大专
C.大学本科
D.初中
营业机构在办理业务时发现假币，应由两名以上柜员当客户面予以收缴。
判断对错
柜员发售或签发有价单证，应坚持()的原则。
A.先收款
B.先办理
C.后收款
D.后办理
A.外汇操作
B.控制证券贷款比例
C.道义劝说
D.发行货币
第五套人民币5元纸币的主色调为（）。
A.紫色
B.蓝黑色
C.棕色
下列关于共有关系的说法中，正确的是( )。
A.共有是数人享有一个所有权，而不是数人分别享有所有权
B.按份共有人对共有财产平等地享有所有权
C.共有是一种独立的所有权类型
D.份额少的按份共有人无权要求将自己的份额分出或转让
A.未按规定履行客户身份识别义务的
B.未按规定保存客户身份资料和联系记录的
C.违反保密规定，泄露有关信息的
D.拒绝提供调查资料的
客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。()
在审计报告提交前，如果被审计单位已就经营活动及内部控制中存在的差异或缺陷作了纠正，内部审计人员应当在审计报告中对此作出说明。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
网点的预警信息处理流程为：监控→核销→分析。
A、大额支付系统手续费成本较高，到账时间慢
B、小额支付系统手续费成本较低，到账时间快
C、农信银系统实行单笔发送全额清算，实时到账
D、农民工卡支付系统手续费成本较高，可以通存通兑
根据邮储银行规定，下列不符合邮储银行小企业授信业务用于抵押的房产其土地使用权取得方式有:
A.国有出让土地
B.国有划拨
C.集体建设用地
D.国有租赁
A、银行卡交易流程
B、账务处理和差错处理流程
C、商户受理银行卡的责任和权利
D、交易单据保管
《中国农业银行股份有限公司规章制度管理基本规 范》适用于本行规章制度的立项、起草、审查、审批、发布、咨询、 争议解决、评价、修订、废止和清理。( )
此题为判断题(对，错)。
下列科目属于负债类科目的是()。
A、重要空白凭证
B、应付利息
C、现金
D、营业外收入
受权人行使权限应承担相应的决策或审批责任，如果受权人行使权限中出现责任问题，授权人要追究受权人及有关责任人的责任，实现权力与责任相一致。()
此题为判断题(对，错)。
A.项目资本金及其他资金来源的情况，自有资金的到位情况
B.项目进展是否顺利，是否按设计方案要求和工程计划进度施工、竣工
C.借款人是否按照借款合同规定和实际用款计划使用贷款
D.项目所在区位市场变化情况，项目是否按预定计划进行销预售
E.国家有关房地产方面政策和法规的变动情况
A、《国内信用证结算办法》
B、《国内信用证业务管理办法》
C、《国内信用证审单规则》
D、《国内信用证买方业务操作流程》
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