21年银行岗位考试题库精选6节

《个人贷款管理暂行办法》中所称“贷款人”是指中华人民共和国境内经( )批准设立的银行业金融机构。

A.政府部门

B.人民银行

C.工商行政管理部门

D.中国银行业监督管理委员会

公司建立反洗钱领导小组的职责：()

A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。

B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。

C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小组的相关要求。

D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。

商业银行应当向销售人员提供每年不少于()小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。

A.10

B.20

C.30

D.60

此题为判断题(对，错)。

关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

A.仅适用于金融机构。

B.不适用于中国人民银行。

C.可适用于银监会。

D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。

A.知情权

B.隐私权

C.自主选择权

D.强迫消费权

物权公示(名词解释)

A.2003

B.2004

C.2005

D.2006

此题为判断题(对，错)。

根据《项目融资业务指引》，可以对在建项目进行再融资。（ ）

此题为判断题(对，错)。

在国家开发银行信贷管理职责划分中，属于分行职责的是（ ）。

A.客户关系管理

B.贷款合同的谈判、签订和执行

C.贷款发放和资金支付

D.贷后管理和本息回收

下列有关撤销银行结算账户说法错误的是()。

A、存款人临时存款账户的开户资料信息发生变更，存款人应撤销临时存款账户

B、存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及注销、被吊销营业执照，可先销基本存款账户，再销其他账户。

C、存款人因迁址需要变更开户银行，在撤销银行结算账户后，需要重新开立基本存款账户的，应于撤销原账户后10日内申请重新开立

D、存款人申请撤销银行结算账户时，应在“申请书”“销户原因”栏内填写相关原因

在其他条件不变的情况下，所有者权益和负债等额增减。

此题为判断题(对，错)。

所有类型的关联交易均需在内控合规管理信息系统中进行录入备案。()

此题为判断题(对，错)。

A.卖出远期乙货币、买入远期甲货币

B.卖出远期甲货币、买入远期乙货币

C.卖出即期甲货币、买入远期乙货币

D.卖出远期甲货币、买入即期乙货币

A.信誉是银行的生命，是宁波银行的品格准线，信誉直接关系到银行的内在价值

B.诚信是宁波银行人最基本的品格和职业操守

C.信守对客户、员工、股东和社会的承诺

D.依法合规经营不属于“诚信”所要求的范畴

商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立()，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。

A.合规意识

B.风险意识

C.安全意识

D.业务素质

此题为判断题(对，错)。

金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不再承担客户身份识别义务的责任。

此题为判断题(对，错)。

A.贸易融资

B.贴现

C.透支

D.贷款承诺

专业反洗钱国际组织中，最具影响力的是FATF，它的中文简称是()

艾格蒙特集团

金融情报中心

金融行动特别工作组

A.双腰条在票币两端的四分之一处分别捆扎

B.双腰条在票币两端的三分之一处分别捆扎

C.双腰条在票币两端的五分之一处分别捆扎

D.与流通币的捆扎方法相同

排队状态”的往账如何处理?

同一用户一天登录验证连续( )次密码无效，系统即暂时冻结该客户登录功能，次日( )点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。

A.5，六

B.5，零

C.10，六

D.10，零

《中华人民共和国人民币管理条例》于（）年（）月（）日开始实施。

A.2000 5 1

B.2000 1 1

C.2001 5 1

D.2001 1 1

A、1，月

B、5，季度

C、1，季度

D、5，月

A、业务处理

B、业务管理

C、服务支持

D、系统管理

根据《中华人民共和国商业银行法》规定，下列说法正确的是( )。

A.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额

B.经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发营业执照

C.更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格

D.商业银行的分立、合并，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准

第五套人民币采用有色荧光油墨印制的图案，该图案分布在_______

A.正面

B.背面

C.两者皆是

维生素A的主要来源是()。

A、马铃薯

B、梨子

C、小麦

D、动物肝脏

E、以上都不是

商业银行应当建立操作风险管理体系，有效地识 另!]、评估、监测和杜绝操作风险。( )

此题为判断题(对，错)。

A、审核是否有行长(主任)的签名

B、确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险，保证金是否按规定缴存

C、认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性

D、收到他行的查询，认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现

E、或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致

违反规定从事()及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，给予记过至撤职处分;

A、经商

B、经商、办企业

C、投资办企业

D、股票

检测真假硬币的主要方法有（）。

A.对比法

B.测量称重法

C.图案重合比照法

D.合金成分分析法

E.机读法

根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款只能用于拟建项目。（ ）

此题为判断题(对，错)。