信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。()
A.信用
B.保证
C.质押
D.抵押
受益人大会由()负责召集，()未按照规定召集或不能召集的，代表信托单位百分之十以上的受益人有权自行召集。
A、受托人
B、受益人
C、委托人
D、委托人或受益人
A.签到
B.结算
C.签退
D.退货
此题为判断题(对，错)。
A.取款
B.小额转账
C.消费
D.缴费
按照国际反洗钱组织——金融行动特别工作组(FATF)新颁布的《四十项建议》规定，我们通常所说的反洗钱是个广义的概念，包括()三个方面。
A.反洗钱
B.反腐败
C.反扩散融资
D.反恐怖融资
E.反金融诈骗
A、第三;
B、该金融机构;
C、不承担责任;
D、客户自己承担。
根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，信贷人员建议缩减额度或不予展期的小企业贷款，应书面具实报告，经有权部门审核后，以专案方式办理，加强风险管理，但必须在()内向借款企业告知审核结果和相应要求。
A.7日
B.两周
C.1个月
D.60天
A.国务院
B.中国人民银行总行
C.全国人民代表大会
A、价格便宜
B、安全性高
C、兼容性高
D、交易额度高
E、操作便捷
A.有利于各级领导班子整体结构的合理配置，使文化结构、年龄结构、专业特长、个性特征等方面达到最佳组合，充分发挥领导班子管理效能
B.有利于转变干部作风，密切联系群众
C.有利于加快后备干部和青年干部的锻炼成长，尽快培养出一批政治素质好、业务水平高、管理能力强的高素质领导干部
D.有利于贯彻执行党的干部政策，加强党风廉政建设和党的统一领导，促进地区、部门之间的联系和发展
A.增值税专用发票
B.海关进口增值税专用缴款书
C.农产品收购发票
D.通行费财政票据
幼儿园、医院和学校都可以作为保证人。()
此题为判断题(对，错)。
商业银行高级管理人员负责资本充足率管理主要包括哪些工作?
根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险限额包括交易限额、（ ）及止损限额等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。
A.盈亏限额
B.最高风险限额
C.风险限额
D.头寸限额
凯恩斯消费理论的主要假设不包括( )。
A.边际消费倾向递减
B.收入是决定消费的最重要的因素
C.平均消费倾向会随着收入的增加而减少
D.消费取决于家庭所处的生命周期阶段
E.长期消费函数是稳定的
A、大额交易
B、可疑交易
C、可疑案例
D、大额交易和可疑交易
在单位结算账户中，存款人的主办账户是( )。
A.一般存款账户
B.基本存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
按照反洗钱规章的规定，租赁公司在与客户签订业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
此题为判断题(对，错)。
国家开发银行开展的国家评级，原则上至少每（ ）进行一次评级更新。
A.一年
B.九个月
C.半年
D.三个月
幼儿园、医院和学校都可以作为保证人。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，对事实清楚，不需要进行问责调查的，问责归口管理部门经集体研究，可以直接作出问责决定。()
此题为判断题(对，错)。
某行某市分行于2010年1月1日至8月31日对某县“龙光台广场”商住两用房发放30笔按揭贷款，金额合计1559万元。其中，28笔贷款利率执行基准利率下浮20%至30%，28笔贷款期限超过10年，25笔首付比例不足45%。 问题：上述事实与何监管要求不符？
金融企业应在每批次不良资产转让工作结束后（即金融企业向受让资产管理公司完成档案移交）（ ）个工作日内，向同级财政部门和银监会或属地银监局报告转让方案及处置结果，其中中央管理的金融企业报告财政部和银监会，地方管理的金融企业报告同级财政部门和属地银监局。
A.5
B.10
C.20
D.30
根据世界大多数国家对货币防伪技术的分类，货币防伪通常划分为公众防伪、专业防伪和特种防伪。
此题为判断题(对，错)。
A、接管人员必须在3日内更换保险柜密码
B、必须办理定向交接(掌管钥匙人员不能接管密码)手续并及时更改密码
C、网点负责人可以同时接管密码和钥匙
D、为了简化手续，交接时可以不用登记相关登记簿
我国( )最先明确了洗钱属于犯罪。
A.修订后的新宪法
B.修订后的新刑法
C.修订后的新中国人民银行法
D.金融机构反洗钱规定
