A、再次清点并记录冠字号码。银行业金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。
B、清点过程中发现的假币,责任归原封捆单位;清点过后发现假币,责任归本行。
C、冠字号码信息流与现金实物流同步交接。配备相应软硬件,进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录。
D、其他可行的方案。银行业金融机构间跨行现金应进行冠字号码采集,不必实现可追溯查询。
A.英格兰银行行标
B.面额数字
C.英镑符号和面额数字
D.英镑符号
在我行贷款重组业务中,对借款人已无偿债能力,其母公司或关联企业愿意承担其债务且偿债能力较强,若变更借款人,担保人不愿继续担保,可()。
A.不变更借款人,必须提前清偿债务
B.不变更借款人,由母公司或关联企业承诺对借款人债务承担连带清偿责任
C.必须将借款人变更为有代偿能力的母公司或关联企业
D.必须将借款人及担保人变更为有代偿能力的母公司或关联企业
此题为判断题(对,错)。
下列哪一项不是企业管理的基本要素构成 __
A、管理主体
B、管理客体
C、管理目的
D、管理能力
E、 管理环境
A.《开立单位定期存款账户申请书》
B.《个人客户开通业务申请书》
C.《撤销银行结算账户申请书》
D.《单位银行结算账户管理协议书》
《电子银行业务管理办法》规定,金融机构开展跨境电子银行业务,除应向中国银监会申请外,还应当向中国银监会提供以下哪些文件资料( )。
A.跨境电子银行服务的国家(地区),以及该国(地区)对电子银行业务管理的法律规定
B.跨境电子银行服务的主要对象及服务内容
C.未来三年跨境电子银行业务发展规模、客户规模的分析预测
D.跨境电子银行业务法律与合规性分析
中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是:
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅
下列冻结单位存款的做法不符合法定要求的是___。
A.查询人仅出示了本人工作证,没有出示执行公务证
B.在发现被冻结单位银行账户存款不足的情况下,银行行长决定不予冻结
C.“协助冻结存款通知书”是由县人民法院签发的
D.银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个错别字,退回了“协助冻结存款通知书”
A、统一管理
B、分级经营
C、确保安全
D、讲求效益
E、方便快捷
A.必须表明由信用证中指定的受益人出具
B.必须做成以申请人名称为抬头
C.必须做成以受益人名称为抬头
D.必须签字
柜员当日业务办理完成后,需向()上缴柜员钱箱,再使用“1280柜员轧账”交易进行柜员轧账处理。
A.“99999钱箱”
B.网点负责人
C.管库员
D.中心库
关于惠农信用卡的书面挂失业务,下列描述正确的是()。
A.书面挂失必须由持卡人本人办理
B.书面挂失时如密码遗忘的应先进行密码挂失
C.书面挂失应在发卡行辖内办理
D.书面挂失止付账户
既可以用于支取现金,也可以用于转帐的支票是( )
A.现金支票
B.转帐支票
C.普通支票
D.划线支票
A.月
B.季
C.半年
D.年
A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C.中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告的可疑交易活动
D.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
根据《物权法》规定,可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权都可以出质。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
库房现金管理必须坚持做到( )。
A.当日核对 B.双人管库 C.双人守库 D.双人押运
合规文化是“立行之本、经营之本”。( )
此题为判断题(对,错)。
当年的会计档案在会计年度终结后,由分行财会部保管( )年,期满后编写清册移交档案中心保管。
A.五
B.三
C.二
D.一
以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
此题为判断题(对,错)。
A.变造
B.克隆
C.伪造
D.越权代理
公司客户经理应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内,应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系,不得()
A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益
B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益
C.利用本职岗位为本人谋取利益
D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
我行某新开户客户账户内有6万元活期存款,可能两个月内不会使用,客户想投资于稳健型理财产品,如下投资方式适合客户选择的有()。
A、“步步为赢”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1001)
B、“步步为赢2号”收益递增型灵活期限个人人民币理财产品(WY1002)
C、灵通快线无固定期限超短期产品
D、通知存款
E、贵金属递延业务
此题为判断题(对,错)。
可以在异地办理的储蓄业务主要有哪些?
下列不属于“违反托管规定,给予撤职至留用察看处分,情节严重或后果严重的,给予开除处分,或者解除劳动合同”的情形是()。
A.向合作机构索取手续费之外的非法利益
B.贪污、挪用客户资产的
C.未按产品审核流程违规引进产品,规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的
D.利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的
债权人与债务人应当在合同中约定,债权人留置财产后,债务人应当在不少于多长时间的期限内履行债务?( )
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.六个月
A、业务运营风险管理系统
B、统一认证系统
C、实物现金营运管理系统
A、造成银行业重大损失
B、市场大幅波动
C、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定
D、部分金融消费者有负面情绪
各级行保卫部门应按国家规定,审定要害部位,建立要害部位()。
A.监督
B.检查
C.档案
D.审查
A.10%,30
B.20%,30
C.10%,50
D.20%,50
为保护个人知情权,美国《公平信用报告法》规定,征信机构每年要向个人免费提供()次本人信用报告查询服务。
A.1
B.2
C.4
D.12
A.债务人、担保人生产经营已经中止或陷入困境,财务状况日益恶化,无法筹集货币资金偿还信用社债务
B.用以抵债的抵(质)押物不能立即变现且不宜通过法律诉讼程序获得
C.不实施以资抵债,将使信用社债权遭受更大损失
D.用以抵债的抵押物必须是房地产
E.抵债资产具有较高价值、较低管理成本,未来一定时间内能够转让变现
F.实施以资抵债要考虑债务人在信用社的全部债务
A、两个变化
B、三个活动
C、四个结合
D、五个要求
为不在本机构开立账户的客户提供()等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件的复印件。
A.现金汇款
B.现钞兑换
C.票据兑付
D.现金取款
财务公司应当依照法律、行政法规及银监会的规定使用金融许可证,禁止伪造、( )金融许可证。
A.转让
B.出借
C.变造
D.出租
按照监管部门贷款比例的规定,以农户联保方式发放的异地就业贷款,贷款额度原则上不能超过( )万元。
A.20
B.10
C.15
D.25
A.户籍所在地
B.固定住所
C.固定经营场所
D.经常居住地
此题为判断题(对,错)。
A、薪酬委员会
B、风险管理委员会
C、董事会办公室
D、合规部门
农业银行商业秘密,是指农业银行工作中形成或拥有,可为农业银行带来经济利益,不为公众所知悉,并采取保密措施进行保护,泄露会使农业银行的经济利益或公众信誉遭受损害的信息。()
此题为判断题(对,错)。
A.各种金融资产
B.恒常收人与财富结构
C.各种资产预期收益和机会成本
D.各种随机变量;E.各种有价证券;
此题为判断题(对,错)。
UFO中关键字偏移量为负数,则表示关键字的位置向()偏移的距离。
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