银行岗位考试题库精选7节

A.姓名或名称

B.汇款人账号

C.汇款人住所

D.收款人住所

此题为判断题(对，错)。

以下说法正确的是：

A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。

B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。

C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。

D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。

计算机故障需外部人员维修或安装、调试时，应采取()措施。

A、不采取任何措施

B、督促维修人员尽快修好

C、告诉他不要用自己的U盘

D、严格保密措施

流动资金贷款不得用于。( )

A.固定资产、股权

B.合理进货支付货款

C.承付应付票据

借款人申请房地产开发贷款，除符合本行《授信业务管理办法》关于法人客户授信的基本条件外，原则上还应具备哪些条件?

A.占有

B.使用

C.收益

D.处分

A.二十

B.五

C.十

D.十五

营业网点将“银关通”业务预扣款项划转国库时必须根据()填制。

A、纳税单位扣款明细逐笔

B、纳税单位扣款明细汇总

C、海关网上支付税费户挂账金额

D、已核实的海关税单

《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，应当进行以下处理（ ）。

A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得

B.对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分

C.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D.构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

决策、管理过程中，不执行上级行决策、决定，造成严重后果或不良影响的，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有关责任人如何处理?

A.移送司法机关

B.党内严重警告

C.纪律处分

D.违规问责

A.股权

B.债券

C.支农支小再贷款再贴现

D.专项金融债

以下关于信管系统安全管理方面的描述，错误的是( )。

A 严禁信贷管理系统与任何外部网络连接

B 严禁接入系统的计算机安装任何与业务无关的程序

C 不得对外泄露密钥、信贷网络管理程序、防火墙地址

D 接入系统的计算机必须安装正版杀毒软件，及时升级病毒库，至少每半个月1次全面查杀病毒

零存整取业务在存期内若中途漏存一次，漏存次数在()次以上就会视同违约，违约后存入的部分支取时按活期利率计息。

A.1

B.2

C.3

D.4

贷款风险十二级分类包括哪些级?

根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有：

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准

D.提供反洗钱资金监测信息

E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

国家开发银行对于已组建或拟组建国别工作组的国家，应在工作组派驻到位后半年内完成所在国家的信用评级初评。

此题为判断题(对，错)。

以下哪种关于可疑交易报告的相关表述是正确的?()

A.农业银行研制了疑似地下钱庄、诈骗、传销、集资、赌博、贩毒、恐怖融资、涉税、贪腐等相应洗钱风险模型

B.金融机构应在可疑交易发生后的5个工作日内报告

C.报告级别为“一般可疑”的报告，由二级分行审核完毕后通过系统上报

D.报告级别为“重点可疑”及以上级别的可疑报告由二级、一级分行、总行逐级审核通过系统上报

根据本行房地产评估管理暂行办法规定，投资回收期分为静态投资回收期和动态回收期，对于项目开发期限在( )以上的，应计算动态投资回收期来分析项目投资回收能力。

A.2年

B.3年

C.6年

D.8年

《商业银行内部审计指引》规定，内部审计人员在从事内部审计活动时，不得()。

A.不得参与有利益关系的审计项目

B.不得利用职权谋取私利

C.不得隐瞒审计发现的问题

D.不做缺少证据支持的判断

E.不做误导性陈述

非通兑账户可以使用“实时通”凭证。()

关于农户小额贷款信用贷款申请条件，下列说法错误的是()。

A.信用等级评定结果为优秀级

B.在金融机构有2次以上完整还清贷款的历史记录，且信用等级评定结果为良好级(含)以上

C.建立了风险基金等增信机制的农民专业合作社和农行确定的信用村内社员、村民，且信用等级评定结果为良好级(含)以上

D.签约的大中型企业信用等级在BBB级(含)以上

个人客户王某于2011年2月15日存入一笔三个月定期储蓄存款，金额为10000.00元，利率为2.85%。2011年5月15日，客户前来我行办理定期支取，我行应付客户本息共计()。

A、10012.50元

B、10070.00元

C、10030.15元

D、10071.25元

A.暗示我行资产的不断积累

B.体现我行的包容性和融合性

C.体现了我行积极进取、不断开拓的创新精神

D.体现我行不断提高综合竞争力，积极探索适合自身发展的路子

对金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的行为，中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。

此题为判断题(对，错)。

A、银行与企业ERP直接相联

B、收款指令处理日期最长可提前20天

C、银行只可在协议范围内收款

D、同城业务按15元/笔向指定账户收取

根据《流动资金贷款管理暂行办法》,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的，贷款人可与其协商重组。

此题为判断题(对，错)。

投资管理人与托管人可以为同一人，可以相互出资或相互持有股份。

此题为判断题(对，错)。

纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的()兑换。

A、50%

B、75%

C、80%

D、100%

A.伪造商业商业票据

B.购买保险立即退保

C.货币走私

D.以上都是

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

冻结业务凭证如何流转?

财务公司申请设立分公司，应当符合下列哪些条件:

A.财务公司设立

B.注册资本金不低于

C.资本充足率不低于

D.营运资金不得少于

承兑业务从业人员应进行承兑业务相关培训并通过银行承兑汇票承兑业务资格考试，持证上岗。

判断对错

A.营业执照

B.组织机构代码证

C.税务登记证的复印件或者影印件

D.身份证

VI是以________为核心展开的完整的、系统的视觉表达体系。

A.标志

B.标准字

C.标准色

D.标准规范

现场管理工具是()。

A、晨会制度、巡检制度、神秘人制度

B、《营业环境巡视表》和《营业员工作表现巡视表》

C、《层别表》和《柏拉图表》

D、《营业现场巡检记录表》

A、1元/笔

B、5元/笔

C、50元/笔

D、免费

在农发行系统内对同一客户只能由（ ）机构按照审批程序和授权要求核定授信额度。

A.一个

B.二个

C.三个

D.多个

根据《中国银监会现场检查暂行办法》，银监会及派出机构应建立现场检查正向激励机制，对于()的检查人员可给予表彰奖励。

A.查实重大违法违规问题

B.发现重大案件或重大风险隐患

C.挽回重大经济损失

D.检查能力突出