21年银行岗位答疑精华5节

A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息

B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

违反《人民币图样使用管理办法》有关规定，在宣传品、出版物、网络或者其他商品上使用人民币图样的，依照（）第44条规定进行处罚。

A.《中华人民共和国中国人民银行法》

B.《中华人民共和国经济法》

C.《中华人民共和国人民币管理条例》

根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每()位客户经理管理一批客户。

A、一位

B、两位

C、三位

在两部门模型中

A.居民储蓄是收入流量循环的漏出;

B.投资是对收入流量循环的注入;

C.漏出的储蓄等于注入的投资;

D.收人流量循环要正常进行，漏出必须小于注入;

E.收入流量循环要正常进行，漏出必须大于注入;

重大差异或缺陷风险对检查风险有直接影响。重大差异或缺陷风险水平越高，内部审计人员就应实施更为详细的检查程序，以便将检查风险降低至可接受的水平。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

关于再请款和退单的说法，以下正确的是()。

A.再请款只能由收单行发起，退单只能由发卡行提交

B.再请款和退单只能提交一次

C.都需要提供相关的支持文档或证明文件

D.退单金额必须小于或等于原始消费金额

在C3中，具有信贷业务()权限的人员负责调查环节的操作，具有()权限的人员才可以将调查业务提交下一环节。

A.受理权限

B.调查权限

C.审查权限

D.调查确认权限

对城镇化信贷支持应立足于交行网点和服务可覆盖的范围，原则上限于( )所在地城市。

A.四大银行总部

B.各家股份制银行总部

C.全国各家农信社

D.交行省直分行、省辖行

资金清算遵循()的原则，由各级管理行负责本行与上下级行往来资金的清算和管理。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

营业部主任应()打印印章状态报表，与印章实物逐一进行核对，并留存印章核查记录。

A.每周

B.每旬

C.每月

D.每季

必须严格执行夜间“三不留”制度。即做到( )，必须随款包(箱)入库保管。

A、现金

B、印章

C、重要空白凭证

D、传票

A、牡丹贷记卡

B、牡丹准贷记卡

C、牡丹双币贷记卡

D、牡丹中油卡

此题为判断题(对，错)。

一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额()以下的交易。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

E.2.5%

A、全员合规

B、合规从高层做起

C、主动合规

D、合规创造价值

商业银行的经济资本是指什么?

A、汇出

B、解付

C、止付

D、退汇

银行业从业人员应当()，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

A、专业胜任

B、守法合规

C、勤勉尽职

D、勤勉谨慎

一般存款账户可以办理现金存入，但不能办理现金支取。()

农业银行的尽职监督管理，是指各职能部门按照 职能定位，对下级行对口部门及其经营管理活动进行内部监督的行 为。( )

此题为判断题(对，错)。

A、调阅客户档案

B、查阅各类登记簿

C、清点认证介质

D、现场问讯或观看操作

道歉不是主动承认错误，应忽略主要矛盾，就非重要问题首先致歉，对错并不重要，让客户第一时间感受到我们的诚意非常重要。

判断对错

FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会。()

中小金融机构合规文化建设的必要性有( )

A.合规文化建设是落实科学发展观的重要保障。

B.合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求。

C.合规文化建设有利于提高制度执行力。

D.合规文化建设有利于提高金融机构经济效益。

客户身份识别的墓本原则有()。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

A.人民银行发行库

B.商业银行业务库

C.印钞公司库房

D.发行机构。

此题为判断题(对，错)。

根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，营业网点履行以下反洗钱职责()。

A.根据客户身份识别及持续识别情况，在反洗钱系统中录入非现场监管信息

B.甄别日常可疑交易，对系统预警的客户开展尽职调查，按规定报告可疑交易

C.发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易

D.按规定及时补录补正反洗钱数据

贴现期限从贴现之日起到汇票到期日止，不得超过（）个月。

A.9

B.6

C.3

D.2

反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含()

A.事前预防

B.事前控制

C.事后监督

D.事后纠正

个人住房贷款期间出现下列( )情形，农信社应要求开发商履行连带保证责任，或依法处理抵(质)押物。

A借款人死亡、失踪或丧失民事行为能力且无继承人或受赠人

B借款人连续3期或累计拖欠月供达6期

C借款合同期满，借款人未能清偿贷款的

D继承人或受赠人拒绝履行借款人的还本付息义务

A.及时性

B.前瞻性

C.回溯性

D.随机性

A、只收不付

B、不收不付

A、告知被收缴人鉴定单位的具体名称、地点

B、告知被收缴人申请鉴定应提供的资料

C、直接代被收缴人提出货币真伪鉴定申请

D、直接对被收缴货币进行鉴定并出具鉴定结果

个人独资企业登记事项发生变更时，未按本法规定办理有关变更登记的，责令限期办理变更登记;逾期不办理的，处以二千元以下的罚款。( )

此题为判断题(对，错)。

抵(质)押的有价单证入重要空白凭证库保管，权属证书入信贷档案管理。( )

此题为判断题(对，错)。

目前，外汇反洗钱资金监测职责由国家外汇管理局承担。（）

此题为判断题(对，错)。