22年银行岗位每日一练9篇

根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易( )

A.法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

B.人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

根据通货膨胀的成因，通货膨胀可划分为( )。

A.需求拉上型通货膨胀

B.输入型通货膨胀

C.结构型通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀

E.预期性通货通胀

有下列情形之一的，担保物权消灭?()

A.主债权消灭

B.担保物权实现

C.债权人放弃担保物权

D.担保物权超过诉讼时效

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

出纳帐薄采用___________。

A.复式记帐法

B.收付记帐法

C.单式记帐法

D.借贷记帐法

A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

银行为客户办理转账结算业务，主要的条件是()。

A.银行有充足的货币资金

B.银行与客户有经常的业务往来

C.客户在银行有足够的存款

D.客户有支付要求

A、高风险

B、较高风险

C、较低风险

D、低风险

资金的直接融通和间接融通是相辅相成、互相促进的，对此谈谈你的认识和理解。

A.新一代信息技术

B.生物医药

C.新能源汽车

D.钢铁

此题为判断题(对，错)。

假设已实现充分就业,且总供给曲线为正斜率,则税收降低会增加

A.价格水平和实际产出;

B.名义工资和实际工资;

C.实际产出,但对价格水平无影响;

D.价格水平,但对实际产出无影响;

A . 不良贷款

B . 次级贷款

C . 坏账准备

D . 贷款损失

A.500

B.700

C.800

D.1000

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

A、大额交易发生后1个工作日内

B、大额交易发生后2个工作日内

C、大额交易发生后3个工作日内

D、大额交易发生后5个工作日内

此题为判断题(对，错)。

在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

资金通过线下清算的，电子商业汇票经办行通过()系统等方式收到票款，将资金转入持票人账户。

A.支票

B.网内往来

C.大额支付系统

D.同城票据交换

此题为判断题(对，错)。

关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是()

A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

A.业务检查

B.内部审计

C.行为排查

D.飞行检查

第五套人民币上的中国人民银行行名字体是（）。

A.华文新魏

B.隶书

C.魏碑“张黑女”

A.一年，一年

B.一年，二年

C.一年，三年

D.二年，三年

财产保险合同(名词解释)

第五套人民币10元纸币正面面额“10”字样，采用雕刻凹版印刷，为（）两种颜色对接完整。

A.蓝色和绿色

B.浅棕和蓝黑色

C.红色和紫色

交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。

此题为判断题(对，错)。

存单(折)口头挂失有限期为10天，10天后，储户未来银行补办书面挂失手续的，口头挂失自动失效。()

A.资产利用率和银行利润率

B.资本收益率和资产利用率

C.资产收益率和资产利用率

D.资本收益率和资产收益率

A.人民银行是境外直接投资主管部门

B.经办行不得为客户办理境外直接投资人民币资金利润汇回

C.办理境外直接投资人民币结算业务需要取得境外直接投资主管部门的核准文件

D.银行无需审核前期费用汇出的真实性

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向()、()等部门核实客户的有关身份信息。

董事应当按照相关监管规定，如实向（ ）、监事会报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。

A.董事会

B.股东大会

C.高级管理层

日元钞纸呈淡黄色主要成分是棉和三桠树皮浆。

此题为判断题(对，错)。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行当地分支机构

C、中国反洗钱监测分析中心

D、当地公安部门

A.计划

B.部署

C.组织实施

D.报告

E.提出整改意见

A.住所地址

B.身份ID

C.汇款业务标识号

D.名称

第一套人民币有_______种面额？

A.10

B.11

C.12

D.13

A.特约商户风险

B.欺诈风险

C.外包风险

D.违规风险

对借记卡请款交易、借记卡延期预授权完成直接退单若发起了确认查询，对借记卡的请款的退单也不关心确认查询的查复结果，可以直接()。

A.回复

B.退单

C.调单

D.查询

此题为判断题(对，错)。

A.放款执行部门应独立于前台营销部门

B.放款执行部门不用独立于中台授信审批部门

C.设立独立的放款执行部门，可实现放款环节的专业化和有效控制

D.对于小型农合机构可在风险有效控制的前提下不设立独立的放款执行部门，但需由独立的岗位负责贷款发放和支付的审核工作

什么是操作风险事件?

此题为判断题(对，错)。

国民收入决定理论中的“投资=储蓄”，是指

A.实际发生的投资等于储蓄;

B.计划的投资恒等于储蓄;

C.经济达到均衡时，计划的投资必须等于计划的储蓄;

D.事后投资等于储蓄;

甲公司生产A产品和B产品，A产品由于产品质量高，在社会上属于紧俏产品，但B产品由于生产技术尚不成熟，销售情况不是很理想。甲公司为提高公司利润，规定销售者在购买A产品时必须按照一定比例同时购买B产品。甲公司的做法是合法的。

此题为判断题(对，错)。

A.提款条件的设置

B.贷款金额的审核

C.法人营业行为的监控

D.贷款人对贷款资金支付管理和控制机制

E.账户监控

客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。

A.收单行

B.办理业务的金融机构

C.付款行

D.开立账户的银行或者发卡行

A、百分之八十

B、百分之七十

C、百分之二十

D、百分之三十

A.过程评价

B.目标评价

C.结果评价

D.要素评价

A.冠字号码

B.人像

C.数字

D.库印

此题为判断题(对，错)。

A、营业机构风险暴露水平

B、柜员风险暴露水平

C、操作风险暴露水平

D、业务风险暴露水平

第五套人民币2005年版100元纸币保留的公众防伪特征是（）

A.固定人像水印

B.手工雕刻头像

C.胶印缩微文字

D.雕刻凹版印刷

在涉外票据中，汇票和本票出票行为的记载事项，应当适用()。

A、出票人所属国的法律

B、付款人所属国的法律

C、出票地的法律

D、付款地的法律

“实时通”凭证选择“汇兑功能”及“汇(本)票申请功能”的，凭证左联作客户回单联，必须随正联同时提交银行办理。()

员工有权向上级或纪律监察部门举报所发现的各类违法违纪行为，但无权向国家司法机关举报所发现的各类违法违纪行为。()

此题为判断题(对，错)。

商业银行集团客户应具有哪些特征?(《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》(修正)第三条)

根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?()

A.中国人民银行或者其省一级分支机构

B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构

C.公安机关

D.人民检察院和人民法院

离行式自助服务终端至少()巡检2次。巡检结束后要进行一笔实际交易，确认设备运行正常。

A.每周

B.每月

C.每日

D.每旬

A.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，应出具税务部门颁发的税务登记证;根据国家有关规定无法取得税务登记证的，应出具证明其无需办理税务登记证的文件或税务机关出具的证明

B.存款人有组织机构代码证的，提交组织机构代码证

C.经营地与注册地不在同一行政区域的，在异地开立基本存款账户的，出具注册地中国人民银行分支行的未开立基本存款账户的证明

D.法定代表人或单位负责人有效身份证件

E.授权他人办理的，出具法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的有效身份证件

下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征：

A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势

B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点

C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起

D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力

E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系