用于抵押的《海域使用权证》必须是乡镇级以上人民政府海洋行政管理部门核发的有效证件。(判断题)
银行业金融机构信息科技外包是指将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为。
此题为判断题(对，错)。
关于网点客流激增应急预案内容，表述正确的是()。
A、遇客流激增情况，营业网点负责人应及时调整营业柜台，增设服务窗口，提高服务效率，满足客户需求。
B、大堂经理要积极做好客户疏导工作，主动询问客户办理业务的种类，做好咨询解释工作
C、对可在自助设备上办理的业务应主动引导到自助服务区办理，避免柜台客户积压
D、采取多种方式缓解客户焦躁情绪
E、拨打110报警电话，请求公安部门协助
此题为判断题(对，错)。
A、保险业金融机构应按通知规定的时限和渠道，及时向调查组局面反馈调查结果;
B、保险业金融机构应对反馈资料的真实性和完整性负责;
C、如遇特殊情况，确实无法按照反馈，或无法调取资料的，保险业金融机构应及时与调查人员联系，口头说明情况;
D、保险业金融机构反洗部门应建立配合开展反洗调查的登记制度，登记配合开展反洗调查的信息及反馈信息。
此题为判断题(对，错)。
会计主管或主管柜员应具备相应的文化程度、从事会计工作时间一般不少于()，获得会计从业资格证书或会计专业职称。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
以下 （）防止措施需迎光透视观察。
A.光变油墨
B.水印
C.隐形面额数字
D.胶印对印图案
E.凹印缩微文字
伪造的货币是指（）的假币。
A.造假手段制造
B.仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作
C.仿照真币
()是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。
A.信用风险管理
B.操作风险管理
C.利率风险管理
D.流动性风险管理
现场环境管理的要求是( )。
A、区分物品的必要性，将工作现场的任何物品分为有必要的和没有必要的，把没有必要的全部清除掉
B、科学摆放物品，取用快捷，物品的放置场所原则上要指定，操作台附近只能摆放真正需要的物品
C、清扫垃圾，美化环境，将工作场所内看得见和看不见的地方清扫干净，保持洁净，并明确责任，形成制度
D、环境整洁，贯彻到底，即维持上述成果，实施定期检查
E、每日下班前作自我反省与检讨
根据《土地管理法》的规定，我国实行土地用途管制制度， 国家编制土地利用总体规划，规定土地用途，将土地分为农用地、建设用地和未利用地。()
此题为判断题(对，错)。
A、5元
B、50元
C、500元
D、5000元
关于单位结算账户续冻的说法正确的是( )。
A.柜员必续选择“2515 续冻冶”交易处理
B.柜员先解冻账户再冻结处理
C.系统中不作任何处理
D.以上说法都不对
FATF的()是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
A.反洗钱与反恐怖融资建议
B.不合作国家和地区名单
C.洗钱类型报告
D.最佳实践报告
A.激情减退
B.责任缺失
C.安于现状
D.劣性竞争
在银行卡办理过程中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分?
实现有效金融深化和创新的条件中, ( ) 是政府不该做的。
A.政府应该或明或暗的充当某种市场参与者的角色以带动市场发展
B.成为真正的以促进市场有效发展为最重要目标的市场管理者
C.高效地履行市场监督者的职能
D.使政府的投融资及宏观调控需要更多地通过市场进行
银行做出的国内信用证付款、议付或履行信用证项下其他义务的承诺不受申请人与开证行、申请人与受益人之间关系的制约。受益人在任何情况下，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。()
2009年8月5日，银行受理其开户单位甲公司提交的银行承兑汇票一份，该公司来行办理贴现申请。经审查该汇票的到期日为12月5日（周六），票面金额为1 000 000元，银行同意贴现。设月贴现利率为3%。同日，本行收到互惠公司乙公司提交的尚有60天到期，票面金额为300，000元的银行承兑汇票及一式五联贴现凭证，经审查同意办理。月贴现利率为3.6%。 问题： （1）计算甲公司的贴现息和银行实付贴现金额
A、五万元以上五十万元、一万元以上五万元
B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元
C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元
D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元
依据《中华人民共和国行政许可法》，（ ）行政许可证件的，行政机关应当依法给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.涂改
B.倒卖
C.出租
D.出借
E.以其他形式非法转让
A.物价稳定
B.充分就业
C.经济增长
D.国际收支平衡;
A、namedconsigneeB/L
B、openB/L
C、orderB/L
承兑行拖延付款，同城超过1天，异地超出()的，按逾期天数收取罚息。
A、2天
B、3天
C、4天
D、5天
A.每个厂商的经济利润都为零
B.每个厂商都得到了正常利润
C.行业中没有任何厂商再进入或退出;
A、11
B、9
C、8
D、6
2000日元纸币正面右上角的面额数字是采用光变油墨印刷的，垂直观察为绿色，倾斜一定角度则变为黑色。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.保险责任和责任免除
B.退保费用
C.保单现金价值
D.缴费期限及犹豫期
A.人民币
B.外币
C.港币
D.澳元
A、一年
B、两年
C、三年
D、五年
此题为判断题(对，错)。
VCTS发生故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构应( )。
A、使用ABIS库房应急交易办理现金、假币出入库业务
B、款箱(包)业务启用手工登记簿
C、暂时停办现金出入库业务，待系统恢复后立即办理
D、暂时停办假币出入库业务，待系统恢复后立即办理
A.鉴定单位无需退回收缴单位
B.鉴定单位直接予以没收
C.收缴单位出具《货币真伪鉴定书》
D.收缴单位依法收缴
请简述票据的功能。
A.中国反洗钱监测分析中心
B.会计部门
C.保卫部门
D.稽核部门
商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允原则。
判断对错
中国人民银行应当向国务院财政部门提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
此题为判断题(对，错)。
金库调拨系统款箱(包)包括( )。
A、柜员现金箱
B、领缴款箱(包)
C、贵金属箱
D、票据领款包
A.规章制度不可逾越
B.理解合规的要求
C.坚持合规的工作
D.系统全面掌握合规的所有内容和细节
纳入年度现场检查计划的检查项目，应当严格按照检查相关规章制度规定的程序，实施项目管理，由内控合规部门牵头实施。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
以下______项不属于私募股权基金(PE)的特点。()
A、投资于未上市公司股权
B、投资期限较长
C、资金流动性较好
D、认购起点较高
企业征信系统运行的网络环境包括______
A.人民银行内联网
B.专网
C.商业银行内联网
D.城市网间互联平台
对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权，可以采用( )确定该债权的处置价格。
A、假设清算法
B、交易案例比较法
C、专家判断法
D、经验估算法
人民币图样的使用实行一事一批的审批制度。中国人民银行是使用人民币图样的审批机关，中国人民银行各分支机构是使用人民币图样申请的受理机构。
此题为判断题(对，错)。
A.AA
B.A
C.B
D.BB
累计涉及金额在50万元以上的贪污、受贿等职务犯罪的问题，应归为()。
A.重大类
B.较大类
C.关注类
D.一般类
A、财务交易
B、特殊交易
C、查询交易
D、其他交易
A . 统一法人制组织构架
B . 总分行型组织构架
C . 管理会计组织构架
D . 事业部型组织构架
A.手机号转账
B.AA收款
C.预约取款
D.预约转账
经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理活期储蓄存款、整存整取定期、零存整取储蓄存款等外币储蓄业务。
判断对错
《中华人民共和国反洗钱法》颁布于()
A、 2006年10月20日
B、 2006年10月31日
C、 2006年12月20日
D、 2006年12月31日
会计部门的会计管理岗位承担本行会计核算和管理的职能，包括()。
A.会计培训
B.会计辅导
C.会计检查
D.组织实施
通常，在下列零售业务资产类产品中，风险相对高而受益相对低的是( )。
A.个人综合授信贷款
B.个人房产抵押贷款
C.国家助学贷款
D.个人助业贷款
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