连带共同保证的保证人不得以其相互之间约定各自承担的份额对抗债权人。()
此题为判断题(对，错)。
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。判断对错
营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)，可以异地开立基本存款账户。()
A.客户信息校验;
B.证件有效期内容是否缺失;
C.保全申请日期是否已经超过有效期止期;
D.客户姓名
以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：
A.A公司在中行的账户收到汇款40万元，汇出汇款15万元
B.A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行兑付本票15万元
C.A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇款15万元
D.小张在中行的基本户收到汇款40万元，专户收到汇款10万元
司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。
此题为判断题(对，错)。
关于个人存款凭证挂失业务，正确的是( )
A.记名式的存款可以挂失，不记名式的存款不能挂失
B.如储户本人不能亲自办理，可委托他人代为办理挂失手续，被委托人出示其有效身份证件
C.客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书，其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理
D.客户办理正式手续后，要求撤销挂失时，必须向原申请挂失营业机构申请，已收取的挂失手续费一律不退
金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。
此题为判断题(对，错)。
A、涉及公民、法人或者其他组织切身利益的
B、国家秘密
C、反映本行政机关机构设置、职能、办事程序等情况的
D、其他依照法律、法规和国家有关规定应当主动公开的
什么是非住房消费贷款并举例?
此题为判断题(对，错)。
A、统一管理
B、分级经营
C、确保安全
D、讲求效益
E、方便快捷
公司以其( )为住所。
A.主要办事机构所在地
B.总部
C.主要营业地
D.登记地
柜员办理跨柜员交易，业务发起柜员应及时传递凭证，交接清楚，接收柜员及时处理，不得故意压票或拒绝办理。
A、查询余额
B、代买车票
C、查询帐单
D、注册账户转帐
我国的金融情报机构设在()。
A 公安机关
B 各金融机构内部
C 中国人民银行
D 银行业监督管理委员会
A.客户通过境金融机构开立的账户发生的大额交易由开立账户的金融机构报告
B.客户通过境金融机构发行的银行卡所发生的大额交易由发卡行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易由办理业务的金融机构报告
对当天识别出的优质客户，大堂经理应填写《客户推荐表》并及时向个人理财顾问或个人客户经理引荐。
判断对错
A、开立单位银行结算账户申请书
B、单位定期存款业务申请书
C、单位账户业务约定/变更申请书
D、单位综合签约申请书
A.投保人本人办理，资金转入投保人本人银行账户
B.借款金额小于30万，且不超过保单剩余现价的80%
C.借款日期不在投保人变更生效日30天内，不在保单挂失生效日60天内，不在保单犹豫期内
D.借款期最多为6个月，自申请借款之日起计算.
农业银行为客户提供的产品或开发的系统等工具存在缺陷而导致的问题，应归为()。
A.目标任务类
B.制度流程类
C.组织保障类
D.产品工具类
A、5万元
B、10万元
C、15万元
D、该客户实际需求为准
A.大额集团客户授信业务、风险预警
B.集团统一授信、风险分析
C.大额集团客户授信业务、风险分析
D.集团统一授信、风险预警
武警部队单位开立、变更、撤销银行账户，实行审批和备案制度。
此题为判断题(对，错)。
A、全球快汇
B、速汇金
C、汇款直通车
D、储蓄异地通
A、认购
B、申购
C、赎回
D、分红
E、到期
A.防风险
B.使内部控制的有效性得到维持和提高
C.有效进行风险识别与监测
D.对风险进行认定和评价
A、吞没卡
B、有价单证、
C、换卡不换号卡片
D、票样
A.制度风险
B.操作风险
C.道德风险
D.重点岗位风险
商业银行内部控制评价由中国银行业监督管理委员会及其派出机构组织实施。
判断对错
A.芯片磁条复合卡
B.磁条卡
C.单芯片卡
D.异形卡
依照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构对银行业突发事件应当建立怎样的岗位责任制度? ( )
A.预警
B.发现
C.报告
D.谨慎注意
此题为判断题(对，错)。
银监会和银监局审批邮政储蓄机构经营金融业务的申请，可以依据有关规定，对其经营金融业务的()作出特别限定。
A、种类
B、适用对象
C、适用范围
D、条件
非法吸收公众存款罪既扰乱了国家金融管理秩序，又给储户公众存款带来较大风险，造成人民群众财产损失，甚至影响社会稳定。（）
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
“金穗惠农通”工程推进的三类重点区域不包含()。
A.“万村千乡市场工程”农家店信息化改造试点区域
B.新农保和新农合等代理业务区域
C.没有物理网点乡镇区域
D.惠农卡集中发卡区域
支票上未记载相对记载事项的，如何处理?
尾箱业务的操作必须坚持的“五双”规定是指( )
A.双人上锁
B.双人搬箱
C.双人开锁
D.双人入库
E.双人出库
根据《中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法(试行)》规定，客户存入外币现钞当日累计等值()美元以下(含)的，可以在我行直接办理;超过上述金额的，凭本人有效实名证件，经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据、购汇水单在我行办理。
A、5000
B、10000
C、50000
D、100000
A、1
B、2
C、3
D、4
办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存当地中国人民银行。
此题为判断题(对，错)。
A.内审部门
B.审计部门
C.董事会
D.监事会
此题为判断题(对，错)。
根据银行承兑汇票承兑业务贷后风险控制要点，要跟踪交易合同执行情况，收集相关发票，并注意核对是否与合同、银票的( )要素相吻合。
A金额
B收付款方
C日期
D资金流向
金穗公务卡的申请由发行对象所在单位统一组织办理，在申办的时候，以下哪项不是合作单位必须提交的材料?()
A.申领人有效的身份证件及复印件
B.中国农业银行金穗公务卡领用人员推荐表
C.申领人提交的《中国农业银行金穗公务卡申请表》
D.申领人的工作证明文件
开立基本存款账户需出具国家登记机关颁发的登记证原件及复印件的存款人是()。
A、企业法人
B、非法人企业
C、机关、事业单位
D、外资企业驻华代表处
年末，CMS中()，以及银行承兑汇票、各类信用证、开出保函的余额，要与ABIS系统中与之对应的各类贷款、卡透支及表外信贷业务科目余额保持一致。
A.单位贷款余额
B.个人贷款余额
C.贴现余额
D.各项卡透支余额
红色风险信号是指影响范围较大、预计出现损失或直接威胁信贷资产安全的风险信号。()
此题为判断题(对，错)。
在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。()
按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，当年违规积分分值第1次、第2次分别达到满分后所发生的轻微违规行为，按照员工违纪积分管理办法进行()处理。
A.调离岗位
B.离岗学习
C.通报批评
D.调整工作岗位
处所向派出行交存现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是()。
A、借记现金
B、借记辖内往来
C、贷记现金
D、贷记辖内往来
贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制定不合理的( )，不得恶性竞争和突击放贷。
A.绩效考核指标
B.贷款规模指标
C.盈利指标
D.存款任务指标
乙公司签发一张金额为50万元的转账支票交给甲公司。甲公司到银行提示付款时，发现该支票是空头支票。根据我国《票据法》及其实施办法的规定，中国人民银行有权对乙公司处以罚款，甲公司有权要求乙公司给予经济赔偿。就乙公司签发该空头支票的行为，甲公司有权要求赔偿的最髙金额应当是___万元。
A.0.1
B.0.15
C.1
D.1.5
纸质商业汇票系统是()业务管理和处理的应用系统。
A.纸质银行承兑汇票
B.纸质商业承兑汇票
C.银行承兑汇票
D.商业承兑汇票
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