银行岗位考试真题及详解7卷

《商业银行内部控制指引》中规定商业银行存款及柜台业务内部控制的重点内容包括哪些?

在纸质商业汇票系统办理出票的银行承兑汇票到期，在扣划出票人账户存款和保证金后，仍不能足额付款支付票款时，凭票向持票人或收款人付款后，在纸质商业汇票系统做()。

A.垫款处理

B.付款处理

C.请款处理

D.收款处理

证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。()

信息系统项目质量管理包括以下过程（ ）。

A.质量规划

B.质量保证

C.质量控制

D.质量程序

A、第三

B、该金融机构

C、不承担责任

D、客户自己承担

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?

A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

如果某担保机构的信用等级为AAA级，则表示()。

A.代偿能力很强，绩效管理和风险管理能力很强，风险很小。

B.代偿能力较强，绩效管理和风险管理能力较强，尽管有时会受经营环境和其他内外部条件变化的影响，但是风险小。

C.有一定的代偿能力，绩效管理和风险管理能力一般，易受经营环境和其他内外部条件变化的影响，风险较小。

D.代偿能力较弱，绩效管理和风险管理能力较弱，有一定风险。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

员工站姿、坐姿、行姿端庄大方。三姿举止规范的是( )。

A.身体依靠其他物体

B.用手指点客户

C.客户业务长等候期间柜员玩手机

D.走路时身体直立，从容、平稳

可以发放无指定用途的个人消费贷款。

判断对错

()享有法律法规和企业章程规定的合法权利，依法行使企业经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项的表决权。

A.股东(大)会

B.董事会

C.监事会

D.经理层

物权的取得和行使，应当符合下列（ ）原则。

A.遵守法律

B.尊重社会公德

C.不得损害公共利益

D.不得损害他人合法权益

E.以上都对

“大讨论”是指组织全体员工对本系统、本单位、本部门、本岗位的各种业务流程、管理制度、技术系统的科学性和有效性进行讨论，找出存在的缺陷和漏洞。

此题为判断题(对，错)。

下列有关有权机关说法正确的是()。

A、有权机关查询个人储蓄存款时，只须提供姓名

B、有权机关冻结个人储蓄存款最长期限为3个月

C、有权机关扣划个人储蓄存款时不得提取现金

D、只有人民法院有权扣划个人储蓄存款

A、外部传递

B、内部或外部传递

C、内部传递，不得交客户代为传递

D、邮电局

A、中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构

B、当地反恐部门

C、当地公安机关

D、当地安全机关

航空器抵押权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，可以对抗善意第三人。( )

此题为判断题(对，错)。

农村合作银行职工之外的自然人股东持股总额不得低于股本总额的() 。

A、25%

B、30%

C、35%

D、40%

个人客户可以关联在手机银行中的账户介质的类型包括:（ ）

A.长城电子借记卡

B.长城电子借记卡、活期一本通、普通活期

C.长城电子借记卡、长城人民币信用卡、活期一本通、普通活期

D.长城电子借记卡、长城人民币信用卡、中银系列信用卡、活期一本通、普通活期、定期一本通

A.1万

B.1000元

C.5万

D.100元

具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：( )

A.与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般

B.支付对象明确且单笔支付金额较大

C.借款人主营业务盈利能力下降

D.贷款人认定的其他情形

A.不得低于8%，不得低于4%

B.不得低于10%，不得低于8%

C.不得低于4%，不得低于2%

D.不得低于10%，不得低于4%

2003年，A公司到T银行某支行申请3亿元银行承兑汇票贴现，此时A公司手中并无正式承兑汇票，但承兑银行、出票人、背书人等材料齐全，并于前一天在T行开立了一般存款账户。T行在扣除手续费后，将2.98亿贴现资金划入A公司账户。A公司凭此申请开出2.97亿元银行本票，背书转让给出票人公司，该公司又将2.97亿元贴现资金转入票据的承兑行作为保证金，最终获得了承兑行开具的正式银行承兑汇票，票面仍是3亿元。 问题： （1）T银行在票据贴现操作中是否存在违规？

A.必须与信用证规定相符

B.必须与信用证规定完全一致

C.必须与其他单据中的货物描述完全一致

D.可以使用货物统称

企业网上银行客户不能当天领取的证书、密码封，受理行将密码信封和证书分别()。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施?

A、严密信件收发手续

B、及时送达

C、防止信件丢失

D、风险自负

货币市场(名词解释)

经过人总行授权，县市一级人民银行可以对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚。

此题为判断题(对，错)。

A.复印的货币

B.伪造的货币

C.变造的货币

D.拓印的货币

A.投保人;

B.被保人;

C.法定继承人以外的指定受益人;

D.受益人

票据关系是指当事人之间基于（）而发生的债权债务关系。

A.票据行为

B.法律规定

C.真实的交易关系

D.基础关系

在内控合规管理信息系统中，以下关于检查收工的正确表述是( )。

A.个人收工顺序为一般检查人员→主查→检查组长

B.个人收工顺序为检查组长→主查→一般检查人员

C.现场检查结束后，检查项目立项人进行项目收工，也可对已收工项目进行“撤销收工”;可对未收工的检查人员进行强制“人员收工”以及对已收工的检查人员进行“人员复工”

D.现场检查结束后，检查组长进行项目收工，也可对已收工项目进行“撤销收工”;可对未收工的检查人员进行强制“人员收工”以及对已收工的检查人员进行“人员复工”

在营业过程中，柜员可以随时上缴钱箱;营业终了柜员必须上缴钱箱给管库员。

判断对错

A.直接标价法

B.间接标价法

C.数量标价法

D.美元标价法

“已与公安信息核实”是表示()

A.“已与公安信息核实”是指个人信用报告中的个人姓名、身份证号码信息已与公安部居民身份信息数据库进行过核实

B.已经移交到公安信息网，等待信息核实

C.姓名、身份证号一致，但不能肯定此身份证号码对应的是同一人

法律禁止用来设定抵押的财产是( )。

A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物;

C、抵押人依法有权处分的国有的机器

D、抵押人依法有权处分的交通运输工具