银行岗位历年真题解析8卷

《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是什么?

供给学派关于边际税率的基本命题中,错误的是

A.高边际税率会降低人们工作的积极性;

B.边际税率的高低和税收量的大小按同方向变化;

C.边际税率的降低可以防止逃税漏税;

D.边际税率可以影响投资和资本存量的变化;

商业银行内部控制评价实施包括了解内部控制体系与实施测试和分析。其中了解内部控制体系是指应了解()，确认评价范围，确定被评价机构的内部控制体系的健全程度，然后决定实施测试所采取的方法。

A、被评价机构内部控制体系的主要控制点

B、被评价机构内部控制体系的健全情况

C、被评价机构内部控制体系的基本情况

D、被评价机构内部控制体系的运行情况

以下哪些资料属于医疗证明类理赔资料。()。

A.诊断证明书

B.出院小结

C.手术记录

D.病理报告

现场检查报告的主要内容包括：

A.检查实施基本情况

B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况

C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况

D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据

E.值得关注的问题

根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，受到警告处分的，扣发1个月考核性工资;受到记过、记大过处分的，扣发3个月考核性工资;受到降级、撤职处分的，扣发6个月考核性工资。()

此题为判断题(对，错)。

A.客户服务-签约-对私购物车

B.客户信息-客户维护-对私

C.客户服务-签约-对公购物车

D.客户信息-基金-修改

假币收缴必须遵循（）操作程序。

A.在持有人视线范围内当面收缴

B.加盖“假币”章或用专用袋加封

C.出具《假币收缴凭证》

D.向持有人告知其权利

E.将盖章后的假币退还持有人

A、会计凭证

B、会计科目

C、会计报表

D、会计账簿

贷后检查的主要内容包括( )

A.客户检查

B.担保检查

C.抵(质)押物检查

D.授信业务风险检查

会计人员调换工作或离职必须与接管人员办清交接手续。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、真实性

B、有效性

C、合规性

D、合法性

A、商户

B、商城

C、特约单位

D、电子商务注册客户

《贷款风险分类指引》规定，商业银行()应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，将结果向上级行或董事会作出书面汇报，并报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A、财务部门

B、信贷部门

C、统计部门

D、内部审计部门

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

此题为判断题(对，错)。

A、全国人民代表大会及其常务委员会

B、国务院反洗钱行政主管部门

C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

D、国务院有关部门

A.金融企业移交的档案资料原则上应为原件(电子信息资料除外)

B.金融企业应确保移交档案资料和信息披露资料(债权利息除外)的一致性

C.自交易基准日至资产交割日的过渡期内，由受让的资产管理公司负责转让资产的管理和维护

D.过渡期内由于金融企业原因造成债权诉讼时效丧失所形成的损失，应由金融企业承担

以下说法正确的有()。

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴

此题为判断题(对，错)。

办理纸质商业汇票业务的票据注销、质押与解质押、止付与解除止付、抹账、账务冲正及从“贸易通资金划拨中间户”专用账户汇划资金等业务，必须经()或()审批后办理。

A.运营主管

B.部门主管

C.负责人

D.客户经理

理财资金投资于境外金融市场，除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外，应严格遵守哪些监管规定：

A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》

B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》

C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》

D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》

自然人股股金证应列明( )、( )、( )、( )、( )、( )和( )等。

公司原则上不得为为本公司的股东或者其它个人债务提供担保，除公司章程已明确或已出具股东会担保决议以外。

此题为判断题(对，错)。

A.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

B.不打听与自身工作无关的信息

C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行

D.不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的、与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员

E.热切关心公司的任何信息

A.人民币

B.美元

C.日元

D.欧元

E.港币

会计主管或主办会计每周对所有柜员的()等至少进行一次检查，核对是否账实相符。

A.尾箱现金

B.重要空白凭证

C.有价单证

D.代保管物品

A.位于票面正面左侧的部分图案

B.位于票面背面右侧的部分图案

C.可以防止彩色复印

D.可被能够识别该特征的彩色复印机读取

A.设备供应商或授权经销商能确保分布式光伏发电系统及时安装到位

B.担保公司出具的受益人为贷款行的全套设备一切意外责任保险生效保险单据

C.设备供应商或授权经销商已与农商银行签订《分布式光伏发电项目银企合作协议》，与借款人签订《分布式光伏发电项目合作协议书》

D.借款人缴纳的履约保证金足额及时到账

E.需办理抵质押登记的，提供抵质押登记证明材料

办理企业网银客户管理员密码和UKEY要解锁和重置业务时，UKEY和密码信封重置后只需要企业网银客户管理员一人前来银行办理领取手续。

此题为判断题(对，错)。

企业信用信息基础数据库的前身是()，始建于1997年。

《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)将点验钞机按采用防伪技术的鉴别能力和相应的评测结果分为等级。

A.A级、B级和C级

B.1级、2级和3级

C.I级、II级和III级

此题为判断题(对，错)。

A.收缴

B.没收

C.误收

D.误付

领取票样时， 应指定专人办理签收手续，登记()登记簿，并纳入会计表外核算，专夹入库保管。

A.交接

B.票样

C.有价单证

此题为判断题(对，错)。

A、代发工资

B、代理保险

C、反假货币

D、代理基金

2004年2月1日后，金融机构未按规定向人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。()

根据《行长授权管理办法》规定出现以下情行的，授权应当终止，包括( )

A.董事会对行长授权终止的;

B.授权有效期届满的;

C.受权人出现重大违规越权行为的;

D.授权有效期届满前被撤销的。

此题为判断题(对，错)。

A.管好人

B.管好财

C.管好物

D.管好嘴

A.大小额支付系统

B.核心业务系统

C.信贷管理系统

D.征信中心

营业前巡检时间正确的是()

A.营业网点开门营业，第一批客户未到来时

B.营业网点开门后第一批客户办理业务后

C.营业网点未开门营业前

《中国农业银行国际贸易融资业务管理办法》中规定，保证金科目项下业务与相应保证金要建立一一对应关系，保证金专款专用，每笔保证金只能用于备付相应信用证或提货保函项下的款项，严禁发生保证金专户与客户结算户串用、各子账户之间相互挪用、提前支取等行为。()

此题为判断题(对，错)。

债项评级用于评估债项损失风险，以违约损失率作为核心要素，考虑产品、贷款用途和抵质押品等债项风险特征。()

2009年1月16日，中国农业银行股份有限公司挂牌成立并成功上市。()

A、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列

B、客户从事的行业经常发生变化

C、客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，并使本行遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失

D、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求客户提供证明交易合法性、真实性等相关材料，客户无合理理由拒绝配合

E、经核实客户所提供的身份信息严重失实