下列______是第五套人民币1999年版1元纸币的防伪特征?
A.固定花卉水印
B.隐形面额数字 C光变面额数字
C.双色横号码
A、内部控制环境
B、风险识别与评估
C、内部控制措施
D、信息交流与反馈
E、监督评价与纠正
柜面业务控制包括建立柜员岗位责任制、建立客 户身份识别与账户管理制度、严格管理预留签章和存款支付凭据、建立柜面业务印章管理制度、对现金、贵金属、重要空白凭证和有价单 证实行严格的核算和管理。( )
此题为判断题(对,错)。
A、授权存入限额
B、授权支取次数
C、授权支取单笔限额
D、授权支取累计限额
A.国有土地使用证
B.建设用地规划许可证
C.建设工程规划许可证
D.建筑工程施工许可证
柜员制网点营业过程中前台最低保留两个柜员在岗。
判断对错
银行承兑汇票到期,若企业存款账户余额不足,则到期日银行从以下账户扣款的顺序?()
A活期存款账户、保证金账户、应解汇款
B保证金账户、活期存款账户、逾期贷款
C活期存款账户、保证金账户、逾期贷款
D保证金账户、活期存款账户、应解汇款
A、月
B、季
C、半年
D、年
此题为判断题(对,错)。
A.0.2
B.0.3
C.0.4
D.0.5
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A、3-6
B、4-8
C、5-8
D、3-7
A、不可抗力
B、计算机黑客袭击
C、网络拥堵
D、供电系统故障
E、银行内部人员违规操作
F、电脑病毒
G、恶意程序攻击
A.建立反洗钱内部控制制度和机构
B.客户身份识别
C.大额和可疑交易报告
D.保存客户身份资料和交易记录
“1710综合存款-3010借记卡存款”交易具有卡内本外币活期账户存入、()及本外币整存整取账户开户的功能。
A、人民币活期账户开户
B、外币活期账户开户
C、外币整存整取转存
D、人民币整存整取转存
A、寄存部门
B、保管部门
C、内控部门
D、现金中心
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条中的“现金汇款”包括以现金方式解付汇款和以现金方式汇出款项。( )
此题为判断题(对,错)。
下面()行为,会对你在中国人民银行征信中心的个人信用报告造成不良影响。
A.未及时归还银行贷款
B.信用卡账单没有及时偿还
C.以上两个都会影响
A、重大突发事件
B、较大突发事件
C、特大突发事件
D、一般突发事件
A.审查
B.监督
C.指导
D.检查
监管人员在综合分析过程中,对于银行不愿意提供的信息,应视其为不利于银行的信息。
判断对错
商业银行开展小企业贷款应遵循自主经营、自负盈亏、自担风险和市场运作的原则。
判断对错
公司董事会对公司内控制度的建立健全、有效实施及其检查监督负责,()应保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、完整。
A.董事会及其全体人员
B.董事会
C.合规管理人员
D.全体人员
金融机构内部调拨资金,金额超过200万元人民币,该金融机构也需报告大额交易。
此题为判断题(对,错)。
下列支付交易属于可疑支付交易的是 ()
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C、资金收付流向与企业经营范围明显不符
D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
企业基础信息设置既可以()中进行,也可以在进入各个子系统后进行设置,其结果都是由各个模块共享。
收缴的假币实物应视同重要空白凭证进行管理,假币出入库应同时在综合业务系统作出入库管理。()
此题为判断题(对,错)。
POS分期付款业务只能在我行特约单位具有分期付款功能的POS机具上完成,只允许对()进行分期付款。
A.消费交易
B.消费、预授权交易
C.消费、脱机预授权交易
D.消费、预授权完成交易
银行承兑汇票业务保证金账户可以作为承兑申请人结算账户。()
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A.1000元和10000元
B.2种,5000元和10000元
C.3种,1000元、2000元和5000元
D.1000元、2000元、5000元和10000元
E.4种
A、假币持有人要求查看被收缴假币时,柜员可在柜台内隔玻璃窗将假币向持有人展示,特殊情况下,也可以交到假币持有人手中为其详细讲解展示
B、如冠字号码前6位相同,最多允许五个不同冠字号码(同一冠字号码需合并张数录入,不得分行录入)的假币合并交易,并打印一张《假币收缴凭证》
C、中国人民银行当地分支机构和中国人民银行授权的当地鉴定机构自受理鉴定之日起15个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》。
D、假币持有人对被收缴的假币真伪存有异议,可自收缴之日起5个工作日内,通过假币收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请
A.能够准确理解战略,从战略角度出发,对未来进行提前筹划
B.在遇到阻力时,仍能够积极主动地开展工作
C.积极分享卓有成效的提升绩效的经验和方法,并取得较大成功
D.工作取得相当好的成果,往往超出工作期望
以下风险状态中,哪种风险状态客户的风险度最高()
A.正常
B.追保
C.相对强平
D.绝对强平
此题为判断题(对,错)。
人民币对公一户通通知分户实行册号笔号管理,资金转入时,通知分户自动为每笔资金自动生成一个新的笔号。资金转出时,系统先向指定分户转存存满一个通知周期的通知存款,如仍不足,再转存最近一次存入的通知存款。()
此题为判断题(对,错)。
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