银行岗位每日一练5卷

A.记录网点

B.代理行

C.选项格式：A.和B.

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。()

A、5

B、7

C、10

D、15

A、单位营业执照

B、单位法定代表人或授权人身份证件

C、授权委托

D、单位法定代表人或授权人的书面指定

E、被指定人的有效身份证件

A、依据客观事实

B、采用“一事一证”的方式

C、依据客户提供的资料

D、采用“一事多证”的方式

A、网点负责人批准

B、柜员轧账平衡

C、账款相符

D、额度现金上缴

E、钱箱加锁

此题为判断题(对，错)。

当非账户客户单笔一次性交易金额满足以下哪项条件时，应当识别客户身份?()A、人民币5 万元以上或者外币等值10000 美元以上B、人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上C、人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上D、人民币10 万元以上或者外币等值5000 美元以上

申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书

D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

商业银行的经营方式为( )。

A.自主经营

B.自担风险

C.自负盈亏

D.自我约束

A、经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位

B、经设区的省级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人

C、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人

如果个人客户已经注册理财版网上银行，可以到柜台从理财版用户降级到查询版用户。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款

B、按票面金额处以千分之五但不低于1百元的罚款

C、持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金

D、持票人有权要求出票人赔偿支票金额1%的赔偿金

《中华人民共和国刑法修正案(七)》将()列为非法经营罪的法定情形。

A.未经国家有关主管部门批准非法经营证券业务

B.未经国家有关主管部门批准非法经营期货业务

C.未经国家有关主管部门批准非法经营保险业务

D.未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务

根据《物权法》规定，可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权都可以出质。

此题为判断题(对，错)。

各级机构反洗钱领导小组会议或部门联系会议每年不少()次。

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

防止视频监控系统能看到客户和工作人员操作密码的正确做法为()。

A.定期检查自助设备视频监控系统屏蔽密码输入区域的视频图像是否正常

B.采用动态密码锁等技术防范密码被盗

C.客户使用的密码键盘应加装防护罩

D.由第三人实施监督

合规风险评估报告主要包括以下哪些内容( )

A.报告期合规管理工作总体情况

B.报告期合规风险分析

C.合规管理面临的挑战

D.下一步工作措施与管理建议

一个借款人只能有一个贷款主办行，主办行应当随基本账户的变更而变更。

判断对错

中国人民银行对金融机构实行__________ 制度。对具有法人资格的金融机构颁发《________________________ 》，对不具备法人资格的金融机构颁发《________________________》。

此题为判断题(对，错)。

由于公共物品存在消费上的非排他性，理性的个人倾向于他人付费，而自己坐享其成，这就是( )。

A.免费搭车

B.外部经济

C.外部不经济

D.逆向选择

甲企业为乙企业对丙企业的债务提供保证担保，现丙企业将其债权转让给丁企业，甲企业()

A.一般不承担保证责任，但经其事先同意的除外

B.仍应承担保证责任

C.不承担保证责任

D.一般不承担保证责任，但经其事后追认的除外