根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国人民银行可以（）
A.直接对银行业金融机构的部分业务进行检查监督;
B.建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督；
C.经国务院批准，对银行业金融机构进行检查监督；
D.直接审批银行业金融机构的设立。
处理客户投诉时，对客户说“我能明白你为什么会有这种感觉”，其实是对客户的情感表达理解。
此题为判断题(对，错)。
A、每日
B、每月
C、每季
D、每年
抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，以( )记载的内容为准。
A.重新签订的
B.协商决定
C.抵押合同约定
D.登记
个人二手房贷款在贷款发放前应落实哪些条件()。
A、个人二手房贷款必须取得抵押收件收据，并落实本社(行)认可的有效阶段性担保
B、因特殊原因无法提供契税缴交凭证或购房发票的，必须由当地房地产管理部门出具房屋交易的相关证明
C、对未取得本社(行)认可的有效阶段性担保的，必须取得房屋抵押他项权利证书
D、借款人应出具本次贷款拟购买房屋的契税缴交凭证或购房发票
A、5年
B、10年
C、30年
D、永久
信用卡目标客户快速营销系统提供()输入方式来支持前台柜员开展客户的识别和营销。
A.划介质
B.手输
C.划介质或手输
D.其他方式
内部审计部门应建立内部审计人员( )制度，鼓励内部审计人员取得注册会计师、注册内部审计师、注册信息系统审计师等执业资格，以保证内部审计人员的专业胜任能力。
A.工作考核
B.后续培训
C.责任追究
D.职业规划
信用风险是交易对手因经济或经营状况不佳或恶意逃债而产生的风险。()
此题为判断题(对，错)。
下列单位存款，哪种账户使用支付密码器可以在分行内网点通兑?( )
A.单位活期存款账户
B.单位定期存款
C.单位通知存款
D.单位协议存款
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业 务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?
A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执 照、证件或文件
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件
E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经 办人员的有效身份证件
A.信用
B.保证
C.抵押
D.质押
此题为判断题(对，错)。
客户身份识别是反洗钱工作的基础，是金融机构预防洗钱犯罪、防范金融风险的第( )道安全防线。
A.一
B.二
C.三
D.以上都不是
A.义务机构收到人民银行发布的风险提示后，应当自收到之日起3个月内，完成与该风险提示相关的交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。
B.义务机构收到人民银行发布的风险提示后，应当自收到之日起半年内，完成与该风险提示相关的交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。
C.义务机构应当在推出新产品或新业务后，及时完成相关交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。
D.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存5年。
答案：AD
解析：B选项，应为“3个月内完成”。C选项，应为“推出新产品和新业务前，及时完成”。
商业银行及其工作人员可以自行印制代销保险产品的宣传资料,以便产品宣传销售使用。
此题为判断题(对，错)。
挂失人要求补发定期存单时，应重新开立账号，但()仍以原存单为准。
A.到期日
B.起息日
C.存期
D.利率
商业银行应当至少每（ ）年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。
A.1
B.2
C.3
D.4
A.代刷卡行为
B.无合理原因，坚持要求以现金方式缴付较大金额的保费
C.涉及客户的权威媒体报道信息
D.非面对面交易
邮储银行保密工作的管理目标是()。
A.实行保密工作责任制
B.建立、健全保密管理制度和保密工作体系
C.完善并落实各项保密措施
D.开展保密宣传教育
E.加强保密监督检查
F.不断提高保密管理与技术防范水平
简述评定信用户条件?（简答题）
参考答案：
1、是信用社辖区农户，户主具有完全民事行为能力，家庭收入稳定;
2、具有按期还本付息能力, 家庭成员近三年无不良信用记录;
3、有合法稳定的经营项目，自有资金占生产所需资金50%以上;
4、闲置资金存入信用社;5、诚实守信，遵纪守法。
A、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门
D、金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
A、原始记录、记账依据
B、记账凭证、原始记录
C、业务证明、记账依据
D、原始记录、记账附件
征信删除请求报文的生成(包括加压、加密)、上报实行()。
A、授权操作
B、专人操作
C、双人操作
D、复核操作
根据《中国农业银行合规政策》规定，以下表述正确的是()：
A.农业银行行长对全行经营活动的合规性负最终责任
B.农业银行股东大会对全行经营活动的合规性负最终责任
C.农业银行经营决策机构对全行经营活动的合规性负最终责任
印、押、证三分管三分用是我行办理汇票的一项基本制度，切忌索押人员分管相应专用印章和空白重要凭证。
判断对错
以下关于人民币教育储蓄，说法正确的有( )。
A.开户对象为在校一年级以上学生
B.为接受非义务教育积蓄资金，实行优惠利率
C.属于零存整取定期储蓄
D.50元起存
在内控合规管理信息系统中，积分认定登记通过( )方式形成。
A.底稿生成
B.日记生成
C.手工登记
D.系统对接
企业使用自有的资金应计算利息，从成本角度看，这种利息属于隐成本。
此题为判断题(对，错)。
整改实施包括整改准备、()和验收报告三个阶段。
A.整改计划
B.整改落实
C.整改督办
D.整改报告
金融机构应制定预案，防止冠字号码数据信息丢失。建议金融机构与机具厂商签订协议，明确机具数据丢失情况下各方的职责和义务。
此题为判断题(对，错)。
哪些情况应使用其他转账业务?
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注()。
A.大额现金开户
B.异常开户
C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D.一般存款账户
合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则、准则 以及内部规章制度相一致。( )
此题为判断题(对，错)。
个贷管理办法中规定贷款人有下列哪些情形，中国银行业监督管理委员会除采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：( )
A.发放不符合条件的个人贷款的
B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的
C.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
D.授意借款人虚构情节获得贷款的
E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
F.超越或变相超越贷款权限审批贷款的
A.产品停止计算利息的日期
B.对外发售理财产品的日期
C.客户购买理财产品的日期
D.产品开始按约定收益率计算收益的日期
在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可采取哪些相关限制措施?
中国邮政存储坚持服务()、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位。
A.西部
B.长三角地区
C.三农
D.弱势群体
2009年1月16日，中国农业银行股份有限公司挂牌成立并成功上市。()
银行业金融机构应对有关案件责任人员从重处理的情况是（ ）。
A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的
B.监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的
C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的
D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的
农村信用社小额农户贷款实行利随本清，若为跨年度的贷款，年底前必须结息一次，结息日为____________。
A.11月25日
B.12月25日
C.12月20日
D.11月20日
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
客户办理网内往来()须在原始凭证上加注“普通”或“加急”标志;()须在原始凭证上加注“邮划委托收款”、“电划委托收款”或“邮划托收承付”、“电划托收承付”标志。
商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构两个（含）以上省业务无法正常开展达（ ）个小时（含）以上的事件。
A.2
B.3
C.4
D.6
A、转让行
B、第一受益人
C、第二受益人
中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下哪些条件：
A.主要审慎监管指标符合监管要求，提足准备金后具有营运资金拨付能力
B.收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营
C.按照市场和自愿原则收购
D.银监会规章规定的其他审慎性条件
此题为判断题(对，错)。
A、人民银行总行
B、金融机构总部
C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D、独立承担法律责任的金融机构分支机构
A、拒绝检察权
B、对检查事实作出解释或提出申辩意见权
C、监督举报权
D、合规免责权
A、分公司营运反洗钱岗每个工作日跑一次“可疑交易查询报表”，导出系统监测数据，并对跑出来的所有数据进行人工核查及有效识别，并在“审核日志”完整记录核查结果，判断为可疑交易的，自判断之日起3个工作日内通过监管上报平台完成上报
B、在业务受理过程中，通过人工识别发现异常可疑交易，并在“审核日志”完整记录核查结果，判断为可疑交易的，自判断之日起3个工作日内通过监管上报平台完成上报
C、由初核人员以外人员对上述审核日志的初核结果进行100%复核，并完整记录复核结果
D、系统跑出来后无需人工分析即上报
现场检查准备阶段的配合措施包括()。
A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
借款合同、担保合同(如需担保)及其他相关协议本行有格式合同的依格式合同，无格式合同或对格式合同进行修改、补充的，在签订前必须先报风险管理部审定。
此题为判断题(对，错)。
公安部第一批公布的“ 东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织()
A.东突厥斯坦伊斯兰运动
B.东突厥斯坦解放组织
C.世界维吾尔吉年代表大会、
D.东突厥斯坦新闻信息中心
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