2021银行岗位模拟冲刺试题集7辑

此题为判断题(对，错)。

A.反洗钱调查只针对可疑交易活动

B.可疑交易活动需要调查核实

C.反洗钱调查可针对非可疑交易活动

D.大额交易活动需要调查核实

审计重要性与审计风险存在正比关系。()

此题为判断题(对，错)。

A.要求商业银行增加提交市场风险报告的次数

B.要求商业银行提供额外相关资料

C.要求商业银行通过调整资产组合等方式适当降低市场风险水平

D.《中华人民共和国银行业监督管理法》以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施

商业银行应当尽量对所计量的()中的市场风险(特别是利率风险)在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。

A基本账户

B一般账户

C交易账户

D专用账户

E银行账户

当客户对我行贷款业务收费项目提出异议时，客户经理应根据()进行回复。

A.分行服务收费业务价格表

B.借款合同条款或补充协议的约定

C.客户的实际需求

D.同业或市场同类业务收费价格

A . 直接投资

B . 汇款

C . 企业信贷

D . 运输

单位定期存款开户证实书遗失，应持单位正式公函向原存款行办理()。

A.挂失手续

B.支取手续

C.续存手续

A.审查通过违反国家政策、法律法规和内部管理规定的贷款

B.发现贷款存在重大缺陷而不揭示风险，隐瞒不报、有意掩盖贷款风险

C.调查内容存在重大缺失或前后矛盾、明显存在差错，直接审查通过，且未提示风险或要求补充调查

D.审查通过核心资料及证照失效，或不具备相应法律效力的贷款

E.未对借款人、担保人的身份、押品权属迸行核实，导致出现冒名贷款、虚假担保贷款

A、临时离柜时间较短时，必须为临柜客户办理完业务，并与下一位客户作好解释，告知客户大约需要等候的时间

B、临时离柜时间较长时，必须将等候的客户介绍到其他窗口等候办理，收妥现金、重要空白凭证、印章、权限卡等重要物品，并做好离机签退工作

C、员工临时离开岗位时，必须在窗口前放置“暂停服务”告示牌

D、员工临时离开岗位时，必须关闭计算机、打印机、点钞机等电子设备

A.开户文件的真实性

B.开户印鉴的真实性

C.开户申请人意愿的真实性

D.开户办理人身份的真实性

按照《中国银行业营业网点服务突发事件应急处理工作指引》要求，服务突发事件种类有哪些?

依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，可以擅自变更或者解除合同。( )

此题为判断题(对，错)。

收付款人均为本机构开户单位，柜员在综合业务系统办理单位存款转账，转账支票、进账单加盖转讫章及个人名章，转账支票作付款人账户付出凭证，一联进账单作收款人账户入账凭证专夹保管，另二联分别退 还作收付款人的收讫、付讫通知回单。()

A.本外币贷款

B.担保类业务

C.本外币贴现

D.本外币承兑

E.金融衍生交易类业

设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

商业银行内部控制评价由中国银行业监督管理委员会及其派出机构组织实施。

判断对错

ATM保险柜密码掌管人因换岗、离职或其他特殊情况需要移交保险柜密码的，要求稽核员和ATM管理员在场进行监交，接管人在接管后必须立即更改密码。

判断对错

我行反洗钱风险监测分析应对以下哪几种风险类型进行核查?( )

A.内部风险

B.外部风险

C.洗钱风险

D.重大风险

A、“灵通快线”理财产品

B、汇市通

C、个人外汇可终止理财产品

D、汇财通

商业汇票未按规定期限提示承兑的，持票人仍具备对前手的追索权。()

反担保人只能是债务人，不可是债务人以外的人。()

此题为判断题(对，错)。

以其他方式付款的拒付需要持卡人提供()

A.现金付款的凭证

B.其他信用卡付款的凭证

C.其他票据付款的凭证

D.无需提供

根据《项目融资业务指引》，不能对已建项目进行再融资。

此题为判断题(对，错)。

商业银行合规管理的主要内容不包括()。

A.外规跟进

B.司法解释

C.合规培训

D.合规监测

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确，重大关联交易应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后，提交()批准;未设立董事会的，应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后，提交经营决策机构批准。

A.股东大会

B.高级管理层

C.董事会

D.中层班子

此题为判断题(对，错)。

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。

此题为判断题(对，错)。

大额现金管理包括哪些业务?

根据《中国农业银行内部交易管理办法》，下列不属于内部交易中代理交易的是()：

A.资产托管

B.代理销售

C.代理理财

D.委托贷款

A.10

B.20

C.30

D.50

根据审慎监管的要求，银监会可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。

此题为判断题(对，错)。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B.回访客户

C.实地查访

D.向公安、工商行政管理等部门核实

E.其他可依法采取的措施

以下哪些不是中央银行的业务

A.保管存款准备金;

B.对政府借款;

C.对企业贷款;

D.吸收个人存款;

E.制定货币政策;

假如客户在城阳管辖行签约网上银行后，客户持有东营的农村信用社的银行卡可以加挂到网银。

判断对错

A.暂时在岗

B.接收调查

C.立即离岗

D.依旧工作

按照《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，通过风险处置和重组改造，使城市商业银行2006年年底前资本充足率达到的标准是指（）。

A.5％以上

B.6％以上

C.7％以上

D.8％以上

资产质量较低的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。

此题为判断题(对，错)。

以下能够充当信托财产的有（ ）。

A.房屋

B.国有土地使用权

C.专利权

D.货币

此题为判断题(对，错)。

信托公司股东可以要求信托公司做出最低回报或者分红承诺。

此题为判断题(对，错)。

信托文件有约定或经委托人或受益人同意，委托人可以将其固有财产与信托财产以公平的市场价格进行交易。

此题为判断题(对，错)。