A.建立内部控制制度和组织机构
B.建立客户身份识别制度
C.建立客户身份资料和交易记录保存制度
D.执行大额交易和可疑交易报告制度
E.开展反洗钱培训和宣传工作
答案：ABCDE
是财政制度的核心，是财政赖以存在的基础，是国家政治体制的重要组成部门。
A.财政收支制度
B.财政预算制度
C.国库集中收付制度
D.政府采购制度
A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B.共同被第三方企事业法人所控制的
C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
已建成冠字号码查询系统的金融机构应于_______，将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。
A.每个工作日营业结束后
B.每个工作日营业中
C.第二个工作日营业结束前
D.第二个工作日营业结束后
商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。
此题为判断题(对，错)。
A.定期结息到期还本
B.等额本金
C.等额本息
D.分期还本付息
E.利随本清
制度审查阶段，下列情形中制度管理部门可以退回起草部门要求作进一步修改和补充的是( )
A.制度个别条款存在操作性瑕疵
B.操作规程或实施细则等下位制度个别地方重复管理办法的规定
C.送审制度内容空洞，过于原则，多为号召性、应然性要求
D.制度少数条款确定的标准、要求过高，按照现有的条件无法实施或将导致过高的实施成本
A.商户信息调查表
B.营业执照
C.组织机构代码证
C.税务登记证
D.法人身份证
此题为判断题(对，错)。
柜员工作变动时，未用完的重要空白凭证可以移交给其他柜员。
判断对错
大型银行辖内分支机构上年度发生案件或受到行政处罚的，应：
A.停止审批新增机构计划
B.审慎控制新增机构计划
C.适当增加新增机构计划
D.机构新增计划不受影响
申请人对裁定不服的，( )。
A.可以提出复议申请
B.可以提出重新裁定申请
C.可以提出裁定不服申请
D.可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院提起上诉
建立个人征信系统的目的是()。
A、提高金融部门风险管理能力和信贷管理效率，防范信用风险;
B、促进个人消费信贷健康发展;
C、为金融监管和货币政策提供服务;
D、帮助个人积累信誉财富、方便个人信用活动。
网内联行负责接收、转发、处理业务信息，每日对账、批量清算，分年度结平网内联行系统账务的是( )
A.省中心
B.清算行
C.通汇行
A.清偿贷款债务
B.重新签订贷款合同
C.书面告知银行
D.提供相应的担保
银行业金融机构定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立审查和评价的职能部门应当是：
A.内控合规职能部门
B.法律职能部门
C.风险管理职能部门
D.内部审计职能部门
此题为判断题(对，错)。
境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括()。
A.华侨出具中国护照
B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
电子商业汇票处于()状态下，在票据到期日之前，持票人可以申请办理贴现业务。
A.提示收票已签收
B.背书已签收
C.质押解除已签收
D.回购式贴现赎回已签收
独立核算的附属机构申请开立基本存款账户时，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。()
A、客户开户目的、性质和结构
B、客户存款或交易的规模
C、客户的交易往来对象
D、客户在我行的地位
E、客户关系持续时间
根据《中国农业银行关联交易管理实施细则》，同时符合下列哪些条件的关联交易可以不提交内控合规部门审查()：
A.交易发起部门有权直接审批
B.与关联自然人交易金额在30万元以下，与关联法人交易金额在我行最近一期经审计净资产的 0.5%以下
C.交易属我行日常业务，且按一般商业条款进行
D.交易不在发起当天审批完毕即错失交易机会
A、反洗现场检查容涉及金融机构保密信息的，被查单位可以拒绝接受检查
B、反洗现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的，被查单位可以拒绝接受检查
C、反洗现场检查人员少于3人，被查单位可以拒绝接受检查
D、被查单位工作人员因工作繁忙，可以拒绝接受检查询问
会计核算采用单式凭证，特殊业务也可根据需要采用复式凭证。()
此题为判断题(对，错)。
请结合工作实际，试述如何做好贷款抵押物的选择工作
A、1
B、2
C、3
D、5
票据代理中，代理人在行使代理权时，在票据上必须由（）签章。
A.出票人
B.背书人
C.代理人
D.被代理人
A.10倍,5万元
B.5倍,10万元
C.5倍,5万元
D.10倍,10万元
此题为判断题(对，错)。
参考答案：错
解析：《票据交易管理办法》第六章第四十七条。
一般情况下，单位银行结算账户自开立之日起( )工作日内，不得办理对外付款业务。
A.3个
B.5个
C.7个
D.10个
凡是依法或者依双方的约定必须由本人亲自实施的民事行为，本人未亲自实施的，可以认定行为效力待定。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自什么时间起施行?
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
涉及（ ）的行政处罚听证可以不公开进行。
A.国家秘密
B.当事人不满
C.商业秘密
D.个人隐私
E.以上都对
惠农信用卡可带来的银行收益包括()
A.手续费、年费
B.透支利息
C.吸收存款
D.拓展优质个人客户
E.提升我行品牌形象
A、系统故障
B、该客户为部分赎回本金
C、其收益将在全额赎回后返还客户
D、收益在季度末分红日返还客户
根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。()
此题为判断题(对，错)。
《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当进行以下处理:
A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得
B.对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分
C.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D.构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
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